FINTRAC 对 Caisse populaire Alliance limitée 处以行政罚款
FINTRAC 宣布对安大略省 North Bay 的省级信用合作社 Caisse populaire Alliance limitée（亦称 Caisse Alliance）处以 82,500 美元行政罚款，因其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。
All updates
Today 10 itemsFINTRAC (Canada)AI score3838
US Federal ReserveAI score1515 美联储对 Northstar Bank、American Express Travel Related Services 及 Regions Bank 前员工采取执法行动
美联储于9月18日宣布对三家机构的前员工执行禁止令：Northstar Bank（密歇根州Bad Axe）前员工Charles Alan Wright因挪用客户资金。
Bank of EnglandAI score2424 交易与交易后报告协调工作组2026年7月会议纪要
英国央行与FCA设立的交易与交易后报告协调工作组，通过三个工作组推进英国MiFIR、英国EMIR及英国SFTR报告要求的长期协调方案设计。会议纪要记录了工作组当前工作进展，为后续统一报告框架提供参考。
Bank of EnglandAI score4141 Bank of England 调整月度 Form BT 报送标准
Bank of England 将调整月度 Form BT 报送标准，部分目前按月提交 Form BT 的机构今后将改为按季度提交。按新标准，需提交 Forms BE、BN、GT 或 ER 中至少一份的机构须按月提交 Form BT；未提交上述表格的机构通常按季度提交。Bank of England 将逐一通知受影响机构变更及生效期间，并保留酌情要求月度提交的权力。
Bank of EnglandAI score3333 英格兰银行证券借贷委员会2026年3月会议纪要
Bank of England证券借贷委员会发布2026年3月会议纪要，称业内普遍认为各机构正按计划推进T+1过渡，目标在2027年10月完成。会议还讨论了抵押品约束、资本效率与风险加权资产优化，以及欧盟MISP对代币化资产抵押规则和DLT法律确定性的影响；受益所有人对破产保护、抵押品所有权及双重代币发行仍持谨慎态度。
US Federal Reserve — Banking RegulationSelectedAI score6060 美国四家联邦银行监管机构就第三方风险管理指引征求意见
FDIC、美联储、NCUA 和 OCC 联合就第三方风险管理指引征求意见，采用原则导向且不具约束力，最终稿将取代现有指引。美联储另就社区银行配套指南征求意见，并发布社区银行与核心服务提供商合作的联合声明，评论期为联邦公报发布后 60 天。
推荐理由：四家联邦机构同时就第三方风险管理征求意见，银行和信用合作社可据此预判未来监管口径与合规重点。
US Federal ReserveAI score3838 美联储理事会宣布终止对 United Texas Bank、Quontic Bank Acquisition Corp. 和 Quontic Bank Holdings Corp. 的执法行动
美联储理事会宣布终止对 United Texas Bank、Quontic Bank Acquisition Corp. 和 Quontic Bank Holdings Corp. 的执法行动。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对新不伦瑞克省博彩公司处以行政罚款
FINTRAC 于 2026 年 7 月 24 日对新不伦瑞克省博彩公司处以 399,712.50 美元行政罚款，原因是该公司未按规定提交可疑交易报告，违反《犯罪收益（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。该公司已全额缴纳罚款，案件已了结。FINTRAC 在 2025-26 年度共发出 35 份违规通知，总额超过 2.47 亿美元，创历史新高。
FINTRAC (Canada)AI score3838 FINTRAC 对 Nova Scotia Gaming Corporation 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于哈利法克斯的赌场报告实体 Nova Scotia Gaming Corporation 处以 $231,826 行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。违规行为包括未提交可疑交易报告、未制定并应用合规政策与程序，以及未评估和记录洗钱与恐怖主义融资风险。该公司已全额缴纳罚款，案件了结。
Plaid BlogAI score3838 Plaid IDV 新增身份验证控制：可配置风险逻辑、报告与触达渠道
Plaid Identity Verification（IDV）推出多项更新：Rule Group Escalations 允许按文档类型或行为风险信号配置升级逻辑，替代单一 Trust Index 阈值；Pass Rate Preview 基于 30 天回看数据，在发布前预览规则改动对美国区会话通过率的影响。
US Federal ReserveAI score3030 Federal Reserve Board 对 Banco Popular de Puerto Rico 前员工采取执法行动
Federal Reserve Board 宣布对 Banco Popular de Puerto Rico 前员工 Gadiel Rosario-Alvarado 执行同意禁业令，原因是挪用客户资金。该行动于 August 27, 2026 公布，涉及人员来自 San Juan, Puerto Rico，其他执法行动可在线查询。
US Federal ReserveAI score2727 Federal Reserve Board 对 Regions Bank、United Community Bank 前员工采取执法行动
Federal Reserve Board宣布对Regions Bank和United Community Bank两名前员工采取执法行动，原因均为挪用客户资金。Stephanie R. Kilbert和Crystal A. Wykle分别为两家银行前员工，均受到consent prohibition。
US Federal ReserveAI score3232 美联储理事会对SouthPoint Bancshares, Inc.采取执法行动，并终止对Deutsche Bank AG相关机构的执法行动
美联储理事会宣布对SouthPoint Bancshares, Inc.采取执法行动，并终止对Deutsche Bank AG、DB USA Corporation及Deutsche Bank AG New York Branch的执法行动。
CFPBAI score4343 CFPB 停止在消费者投诉数据库中发布未经核实的投诉叙述与可视化数据
美国消费者金融保护局（CFPB）宣布停止在消费者投诉数据库中发布未经核实的投诉叙述及相关可视化数据。该局认为此类发布属自行裁量行为，且易造成混淆和误导，并可能损害企业声誉。CFPB 将继续履行法定职责，收集、监测和回应消费者投诉，并按要求通过 FOIA 渠道披露相关数据。
US Federal ReserveAI score2424 Federal Reserve Board 就支票欺诈对 Regions Bank 前员工 Elazia Jones 采取执法行动
Federal Reserve Board 于8月13日宣布，对 Regions Bank 前员工 Elazia Jones 执行一项 Consent Prohibition，执法事项涉及支票欺诈。其他执法行动可通过 Federal Reserve Board 网站查询。
FINTRAC (Canada)AI score3838 加拿大皇家骑警“NoCargo”试点项目追回392辆被盗车辆，价值2800万美元
加拿大皇家骑警（RCMP）联合INTERPOL渥太华、CBSA、FINTRAC及加拿大金融机构，在去年启动的Project NoCargo试点项目中，拦截并追回392辆通过欺诈手段获取的车辆，估计总值2800万美元，涉及哈利法克斯、蒙特利尔、多伦多和温哥华。
Bank of EnglandAI score3232 Bank of England 任命 EDMC 主席和副主席
Bank of England任命Nicholas Segal为Enforcement Decision Making Committee（EDMC）主席、Peter King为副主席，任命自1 August 2026生效。EDMC负责审理Bank在审慎监管、金融市场基础设施、处置、证券化、批发现金分销、关键第三方和票据发行等法定制度下的争议执法案件。EDMC成员任期为五年，最多可连任一届。
Checkout.com BlogAI score4444 Checkout.com：PCI DSS 4.0.1 12项要求概览
Checkout.com梳理 PCI DSS 4.0.1 的12项安全要求，说明其如何保护支付卡数据并维护安全支付环境。该版本于2024年6月发布、2025年1月成为唯一有效版本，未新增或删除要求，主要澄清 MFA 范围及关键漏洞30天修复期限。Checkout.com已完全符合 PCI DSS Level 1，处理、存储或传输支付卡数据的实体均须遵守相关标准。
FINTRAC (Canada)AI score1010 加拿大FINTRAC联合人口贩运调查：三人被捕，警方寻找更多受害者
加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）的金融情报在渥太华警方开展的一项跨辖区人口贩运调查中获得认可。渥太华地区三人被捕，并被指控多项与人口贩运相关的罪名。FINTRAC利用从加拿大各地企业收到的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)AI score2020 多伦多警察局在联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控
多伦多警察局在一项联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控，一人被捕并因多项儿童剥削罪行受控。调查始于 April 2025，FINTRAC利用加拿大各地企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score6969 FINTRAC更新FATF相关国家金融交易的反洗钱与制裁规避要求
FINTRAC于2026年7月15日更新有关FATF重点关注国家的金融交易提示，说明加拿大报告实体对DPRK、伊朗和缅甸相关交易的反洗钱与制裁规避义务。DPRK和伊朗相关交易须按高风险处理并开展身份核验、客户尽调和记录保存，伊朗相关交易还须全部报告给FINTRAC；缅甸相关交易则需评估可疑交易报告和加强尽调要求。FATF加强监测名单包括22个司法管辖区，Algeria和Namibia已被移出名单。
推荐理由：材料按DPRK、伊朗、缅甸及FATF监测名单区分义务，便于加拿大报告实体核对高风险交易、增强尽调和报告要求。
Bank of EnglandSelectedAI score8484 英国金融监管机构将于2026年7月13日启动对四家关键第三方的监管
英国财政部指定四家云服务和技术提供商为关键第三方后，英格兰银行、PRA与FCA将于2026年7月13日启动联合监管。首批机构包括 Amazon Web Services EMEA SARL、Google Cloud EMEA Limited、Microsoft Ireland Operations Ltd 和 Oracle Corporation UK Limited。
推荐理由：四家全球云和技术提供商被纳入英国关键第三方监管，材料同时厘清了监管范围与金融机构自身的外包责任。
FINTRAC (Canada)AI score4444 FINTRAC 对 VIP Realty Inc. 处以 $33,000 行政罚款
FINTRAC 对 VIP Realty Inc.（亦以 Royal LePage Integrity Realty Inc. 名义运营）处以 $33,000 行政罚款，因其未按规定每两年审查并记录合规计划的有效性。该罚款已于 2025 年 12 月 1 日全额缴清，案件结案。
FINTRAC (Canada)AI score5353 FINTRAC 对 Atlantic Lottery Corporation 处以 $212,025 行政罚款
FINTRAC 对加拿大赌场行业报告实体 Atlantic Lottery Corporation Inc. 处以 $212,025 行政罚款，原因包括未提交可疑交易报告、未建立并更新书面合规政策和程序，以及未完成并记录洗钱或恐怖主义融资风险评估。Atlantic Lottery 已于 2026 年 5 月 29 日全额缴纳罚款，案件结案。
US Federal Reserve — Banking RegulationSelectedAI score6262 美联储就修订银行反洗钱项目要求征求意见
美联储就修订银行反洗钱项目要求的提案征求意见，拟要求银行按风险配置反洗钱资源、将 FinCEN 反洗钱优先事项纳入风险评估，并聚焦重大执行失败；意见在联邦公报公布后 60 天内提交。
推荐理由：美联储拟将反洗钱监管转向风险为本并聚焦重大执行失败，银行可据此预判合规资源与检查重点的调整方向。
Bank of EnglandSelectedAI score7979 Bank of England FPC维持英国逆周期资本缓冲率2%并警示 frontier AI 金融稳定风险
Bank of England金融政策委员会（FPC）维持英国逆周期资本缓冲率（CCyB）在2%，并指出 frontier AI 的快速发展正通过网络安全与运营韧性渠道增加金融稳定风险。委员会还提出调整银行杠杆率框架的措施，并支持系统性英镑稳定币的政策声明与行为准则草案。
推荐理由：材料将 AI 相关资产估值、融资扩张与网络风险纳入金融稳定评估，并给出 CCyB 与银行资本规则的具体政策安排。
Bank of EnglandAI score4545 Bank of England：London FXJSC 法律小组委员会 17 March 2026 会议纪要
由 Bank of England 担任秘书处的 London FXJSC 法律小组委员会于 17 March 2026 召开会议，讨论 EU Benchmarks Regulation 对 FX 基准的影响、稳定币监管及 AI 在 FX 市场的应用。
Plaid BlogAI score3838 Plaid IDV 新增账户欺诈防护功能：文档验证、邮箱风险检查与案件管理更新
Plaid 为其 Identity Verification（IDV）产品推出多项更新，覆盖文档验证、PII 验证与案件管理全流程。新增完整性检查可识别虚拟摄像头及 AI 篡改的身份证件图像，单月拦截 50+ 次虚拟摄像头尝试；LLM 邮箱风险检查上线两周即在某大型客户的真实攻击中捕获 100% 欺诈者。案件管理新增地图异常可视化和更细粒度欺诈标签，所有功能已上线且无需额外集成。
CFPBAI score3838 CFPB 联合多机构发布金融数据报告统一标准最终规则
美国消费者金融保护局（CFPB）联合多家金融监管机构发布最终规则，为提交给特定金融监管机构的数据制定技术标准。该规则依据《2022年金融数据透明法案》制定，覆盖SEC、美联储、OCC、FDIC等九家机构，确立了实体、地理位置、日期及特定产品和货币的通用标识符，并采用基于原则的数据传输及模式与分类法格式标准，允许金融机构提交高质量、机器可读的数据。
European Payments Council (SEPA)AI score3838 EPC 发布密码算法使用与密钥管理指南年度更新（v16.01）
欧洲支付理事会（EPC）发布《密码算法使用与密钥管理指南》年度更新版 v16.01，面向支付服务提供商的安全官、风险经理、系统工程师与设计人员。新版重点更新了后量子密码（Post-Quantum Cryptography）计算的相关信息与考量，并修订了文档结构与参考文献。该指南旨在为欧洲支付行业在密码算法、安全协议、机密性与完整性保护及密钥管理实践方面提供参考基准。
FINTRAC (Canada)SelectedAI score6565 FINTRAC更新伊朗相关交易指令的指南、申报表和技术文档
FINTRAC于6月23日更新与伊朗伊斯兰共和国财政部长指令相关的指南、申报表和技术文档。新要求将所有起始于或发往伊朗的交易，无论金额，视为高风险交易，要求核实每位请求或受益客户的身份，开展客户尽职调查，记录资金或虚拟货币来源及交易目的，并向FINTRAC报告。低于通常申报阈值的交易需使用相应报告并标记“IR2020”，赌场可继续使用可疑交易报告申报低于阈值的付款至2026年12月23日。
推荐理由：FINTRAC将伊朗相关交易的识别、尽调、留档和申报要求落实到不同报表与阈值，合规团队可据此调整流程。
FINTRAC (Canada)AI score2626 新闻稿：FINTRAC 金融情报获 Sûreté du Québec 认可，助力重大贩毒与洗钱搜查
FINTRAC 的金融情报获 Sûreté du Québec 认可，并在一项重大贩毒调查中为执法行动提供支持。警方查获超过730 kg利多卡因、约200 g大麻、超过$215,000加元现金，以及价值$200,000的奢侈珠宝和手表。警方还冻结8处涉案房产，总价值超过$6 million。
FINTRAC (Canada)AI score5858 FINTRAC更新私营机构间信息共享指引
FINTRAC更新指引，说明报告实体如何依据《犯罪收益法》第11.01条，自愿在经批准的行为准则下共享个人信息，以识别和遏制洗钱、恐怖主义融资及制裁规避。参与方须将行为准则提交FINTRAC和加拿大隐私专员办公室，并获后者批准；获批后共享信息可用于客户风险评估、持续监测及提交可疑交易报告。
Bank of EnglandSelectedAI score8686 英格兰银行发布系统性稳定币监管政策声明和规则草案
英格兰银行发布系统性稳定币发行方政策声明和《操作守则》规则草案，推进英国稳定币监管框架建设。规则将计息资产占准备资产的最高比例从60%提高至70%，其余资产存放于中央银行存款，并为每种系统性稳定币设置初始£40 billion的临时发行护栏。规则草案征求意见截止至22 September 2026，英格兰银行计划在2026年底前定稿，受监管稳定币可从2027年起在英国运营。
推荐理由：材料明确了系统性稳定币的准备资产配置与发行护栏，为发行方评估英国监管框架下的业务空间和合规安排提供具体参数。
FINTRAC (Canada)AI score4040 FINTRAC 发布抵押贷款行业合规情景视频
FINTRAC 发布面向抵押贷款行业的信息视频，说明抵押贷款管理人、经纪人和贷款机构在相关反洗钱与反恐融资法规下的合规要求。视频以新客户贷款和续贷为例，要求留存客户信息及贷款记录、核验身份、记录业务关系目的和预期性质、持续监测，并识别交易第三方及政治公众人物或国际组织负责人；续贷时若此前已按规定完成身份核验且对信息无疑问，可免于再次核验。
US Federal Reserve — Banking RegulationSelectedAI score7373 Federal Reserve Board 提议要求部分支付稳定币发行人建立有效客户识别计划
Federal Reserve Board 于 2026 年 6 月 18 日就一项提案征求意见，拟要求部分支付稳定币发行人维持有效的客户识别计划。提案拟引入与银行和信用合作社相当的客户识别要求，并由 Federal Reserve Board 与另外四家机构联合发布；意见应在提案刊登于 Federal Register 后 60 天内提交。
推荐理由：提案把部分支付稳定币发行人的客户识别要求对齐银行和信用合作社，并明确了征求意见期限，便于判断其合规义务范围。
FINTRAC (Canada)AI score3131 Sûreté du Québec查获逾300,000支非法电子烟并冻结总额1,800,000的银行账户
Sûreté du Québec在FINTRAC金融情报协助下，查获逾300,000支非法电子烟，并冻结总额1,800,000的银行账户。行动还查获10,000支走私香烟、6 500支走私雪茄及近$500,000现金；FINTRAC依据加拿大企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
Plaid BlogAI score3737 Plaid：游戏行业欺诈已成为网络问题
Plaid指出，游戏行业欺诈已从单一运营商问题演变为网络问题，多平台注册、预测市场与AI让跨运营商欺诈更易规模化。预测市场受CFTC监管，体育博彩遵循州级OSB规则，跨监管体系的身份与欺诈信号需要联动。Plaid称其网络覆盖超过9,000个应用和客户、12,000+家金融机构，并建议以银行账户所有权与历史、行为和设备信号及分层验证贯穿玩家旅程。
US Federal Reserve — Banking RegulationSelectedAI score6161 美国联邦银行监管机构进一步删除“声誉风险”表述
Federal Reserve、Federal Deposit Insurance Corporation 和 Office of the Comptroller of the Currency 联合更新跨机构文件，进一步删除其中对“声誉风险”的引用。监管机构表示，此举旨在确保监督决策基于实质性金融风险，避免以该概念施压银行限制个人和合法企业获得金融服务，并将继续审查其他监管材料。
推荐理由：此次更新进一步厘清银行监管文件中的“声誉风险”表述与监督决策边界，便于银行理解监管依据并减少相关概念被滥用的空间。
CFPBAI score3838 CFPB 推动 Bilt 确保受银行合作方切换影响的消费者获得全额补偿
CFPB 与 Bilt 沟通后，要求其确保因切换新银行合作方而受影响的消费者获得全额补偿。Bilt 已主动联系少数潜在受影响客户，承诺退还与切换相关的透支费、滞纳金或资金不足费，并将在 6 月 4 日前为 500 多名新确认客户完成退费。CFPB 表示将继续监督 Bilt 直至其确认全额补偿到位。