新闻稿：FINTRAC 金融情报获 Sûreté du Québec 认可，助力重大贩毒与洗钱搜查
FINTRAC 的金融情报获 Sûreté du Québec 认可，并在一项重大贩毒调查中为执法行动提供支持。警方查获超过730 kg利多卡因、约200 g大麻、超过$215,000加元现金，以及价值$200,000的奢侈珠宝和手表。警方还冻结8处涉案房产，总价值超过$6 million。
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Hoy 6 elementosFINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA2626
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA5858 FINTRAC更新私营机构间信息共享指引
FINTRAC更新指引，说明报告实体如何依据《犯罪收益法》第11.01条，自愿在经批准的行为准则下共享个人信息，以识别和遏制洗钱、恐怖主义融资及制裁规避。参与方须将行为准则提交FINTRAC和加拿大隐私专员办公室，并获后者批准；获批后共享信息可用于客户风险评估、持续监测及提交可疑交易报告。
Bank of EnglandSource summarySeleccionadoPuntuación de IA8686 英格兰银行发布系统性稳定币监管政策声明和规则草案
英格兰银行发布系统性稳定币发行方政策声明和《操作守则》规则草案，推进英国稳定币监管框架建设。规则将计息资产占准备资产的最高比例从60%提高至70%，其余资产存放于中央银行存款，并为每种系统性稳定币设置初始£40 billion的临时发行护栏。规则草案征求意见截止至22 September 2026，英格兰银行计划在2026年底前定稿，受监管稳定币可从2027年起在英国运营。
推荐理由：材料明确了系统性稳定币的准备资产配置与发行护栏，为发行方评估英国监管框架下的业务空间和合规安排提供具体参数。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4040 FINTRAC 发布抵押贷款行业合规情景视频
FINTRAC 发布面向抵押贷款行业的信息视频，说明抵押贷款管理人、经纪人和贷款机构在相关反洗钱与反恐融资法规下的合规要求。视频以新客户贷款和续贷为例，要求留存客户信息及贷款记录、核验身份、记录业务关系目的和预期性质、持续监测，并识别交易第三方及政治公众人物或国际组织负责人；续贷时若此前已按规定完成身份核验且对信息无疑问，可免于再次核验。
US Federal Reserve — Banking RegulationSource summarySeleccionadoPuntuación de IA7373 Federal Reserve Board 提议要求部分支付稳定币发行人建立有效客户识别计划
Federal Reserve Board 于 2026 年 6 月 18 日就一项提案征求意见，拟要求部分支付稳定币发行人维持有效的客户识别计划。提案拟引入与银行和信用合作社相当的客户识别要求，并由 Federal Reserve Board 与另外四家机构联合发布；意见应在提案刊登于 Federal Register 后 60 天内提交。
推荐理由：提案把部分支付稳定币发行人的客户识别要求对齐银行和信用合作社，并明确了征求意见期限，便于判断其合规义务范围。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA3131 Sûreté du Québec查获逾300,000支非法电子烟并冻结总额1,800,000的银行账户
Sûreté du Québec在FINTRAC金融情报协助下，查获逾300,000支非法电子烟，并冻结总额1,800,000的银行账户。行动还查获10,000支走私香烟、6 500支走私雪茄及近$500,000现金；FINTRAC依据加拿大企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
Plaid BlogSource summaryPuntuación de IA3737 Plaid：游戏行业欺诈已成为网络问题
Plaid指出，游戏行业欺诈已从单一运营商问题演变为网络问题，多平台注册、预测市场与AI让跨运营商欺诈更易规模化。预测市场受CFTC监管，体育博彩遵循州级OSB规则，跨监管体系的身份与欺诈信号需要联动。Plaid称其网络覆盖超过9,000个应用和客户、12,000+家金融机构，并建议以银行账户所有权与历史、行为和设备信号及分层验证贯穿玩家旅程。
US Federal Reserve — Banking RegulationSource summarySeleccionadoPuntuación de IA6161 美国联邦银行监管机构进一步删除“声誉风险”表述
Federal Reserve、Federal Deposit Insurance Corporation 和 Office of the Comptroller of the Currency 联合更新跨机构文件，进一步删除其中对“声誉风险”的引用。监管机构表示，此举旨在确保监督决策基于实质性金融风险，避免以该概念施压银行限制个人和合法企业获得金融服务，并将继续审查其他监管材料。
推荐理由：此次更新进一步厘清银行监管文件中的“声誉风险”表述与监督决策边界，便于银行理解监管依据并减少相关概念被滥用的空间。
CFPBSource summaryPuntuación de IA3838 CFPB 推动 Bilt 确保受银行合作方切换影响的消费者获得全额补偿
CFPB 与 Bilt 沟通后，要求其确保因切换新银行合作方而受影响的消费者获得全额补偿。Bilt 已主动联系少数潜在受影响客户，承诺退还与切换相关的透支费、滞纳金或资金不足费，并将在 6 月 4 日前为 500 多名新确认客户完成退费。CFPB 表示将继续监督 Bilt 直至其确认全额补偿到位。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA2121 FINTRAC新闻稿：Project Anchor人口贩运调查中一人被控相关罪行
Regina Police Service在Project Anchor多机构人口贩运调查中，对一人提出与人口贩运相关的指控。FINTRAC提供的金融情报得到认可，其依据加拿大各地企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助；调查于2025年12月启动，涉及一名在加拿大西部包括Regina遭人口贩运的女性受害者。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4747 FINTRAC 发布涉及人口贩运及大型国际体育和娱乐活动的洗钱指标
FINTRAC发布关于大型国际体育和娱乐活动相关人口贩运风险的特别公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》约束的企业识别相关交易并报告可疑交易。2024–25年，FINTRAC向加拿大各级执法机构披露316项可行动金融情报，涉及538名关注对象，并支持26项项目级调查。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA2525 Peel Regional Police：Extortion Task Force 捣毁针对南亚社区的国际犯罪团伙
Peel Regional Police 牵头的 Extortion Task Force 逮捕17人，并指其中多数与 For Brothers 国际犯罪网络有关，该网络涉嫌在加拿大和美国以威胁、暴力及纵火勒索南亚社区商户和成员。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA88 跨省毒品调查在 Manitoba 缴获该省历史最大规模非法毒品，33人被捕
Winnipeg Police Service牵头的跨省毒品调查于2026年3月结束，33人因贩毒、犯罪所得及共谋相关指控被捕，缴获毒品估值超过$37.2 million，创 Manitoba 历史最大规模。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA2828 加拿大皇家骑警（RCMP）就针对 CERB 的网络欺诈指控八人
加拿大皇家骑警（RCMP）因针对 Canada Emergency Response Benefit（CERB）项目的网络欺诈，指控来自渥太华、加蒂诺和蒙特利尔的八人。调查称，涉案人员盗用身份、未经授权访问 Canada Revenue Agency（CRA）账户、修改银行信息并转移付款，相关欺诈申领总额约为 $364,000。
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA6060 FINTRAC 对 Necosmart 处以 $693,742.50 行政罚款
FINTRAC 对在加拿大阿尔伯塔省埃德蒙顿运营的 MSB Necosmart 处以 $693,742.50 行政罚款，处罚决定于 2026 年 3 月 27 日作出。
推荐理由：公告同时列出未报可疑交易、合规制度、高风险措施及虚拟货币交易记录等缺失，呈现 MSB 需落实的 AML 要求。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA3333 RCMP新闻稿：调查网络攻击骗取 Canada Emergency Wage Subsidy 资金后提出指控
RCMP联邦警务中央区调查针对加拿大政府 Canada Emergency Wage Subsidy（CEWS）的网络攻击后，对两人提出刑事指控。嫌疑人利用被盗的“Represent a Client”（RepID）凭证和企业 CRA My Business Account（MyBA）访问权限，冒用合法企业申请补贴，涉案金额约$5.7 million。
European Payments Council (SEPA)Source summaryPuntuación de IA3636 EPC 发布 VOP API Reference Toolbox 测试用例文档 v1.2
EPC 发布《Verification of Payee API Reference Toolbox – Test Cases》v1.2（文档编号 EPC139-25），列出 VOP 解决方案验证中的测试用例，分为正向与负向用例。该工具箱是供支付服务提供商（PSPs）与路由和验证机制（RVMs）测试其是否符合 EPC 的 VOP 跨 PSP API 规范的测试环境，支持请求方与响应方两种角色。
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA7575 FINTRAC公布加拿大行政罚款框架调整安排
FINTRAC表示，加拿大《Strengthening Canada’s Immigration System and Borders Act》于2026年3月26日获御准并引入新的行政罚款框架。新框架将最高罚款金额提高至现行上限的40倍，纳入支付能力评估，并引入强制合规协议和合规命令。2026年3月26日后发生的违规行为适用新框架，此前完全发生的违规行为继续适用原政策。
推荐理由：新框架同时改变罚款上限、合规协议和合规命令工具，并按违规日期划分适用政策，帮助报告实体理解过渡期监管安排。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4545 FINTRAC 对 Birks Group Inc. 处以 $51,562.50 行政罚款
FINTRAC 对 Birks Group Inc. 处以 $51,562.50 行政罚款，因其违反加拿大《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》Part 1及相关法规。违规包括未制定并持续更新经高级官员批准的书面合规政策、未评估并记录洗钱或恐怖主义融资风险，以及未按规定每两年完成并记录内部或外部审计复核。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4242 FINTRAC 对 RE/MAX Twin City Realty Inc. 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省 Kitchener 的 RE/MAX Twin City Realty Inc. 处以 $24,750 行政罚款，原因是违反《Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act》及相关法规。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4646 新闻稿：FINTRAC 对 VersaBank 处以 $42,075 行政罚款
FINTRAC宣布因VersaBank不遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》第一部分及相关法规，于2月23日对其处以$42,075行政罚款。违规包括未制定并持续更新经高级官员批准的书面合规政策和程序，以及未对高风险客户采取特别措施；罚款已全额缴清，案件结案。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4141 OSC宣布Sejean Reid与Whitney Charles被控欺诈及洗钱
Ontario Securities Commission（OSC）称，Sejean Reid与Whitney Charles因涉嫌欺诈超过$5,000及洗钱犯罪所得被刑事指控。
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA7777 FINTRAC CEO Sarah Paquet 阐述加拿大反金融犯罪监管重点
FINTRAC CEO Sarah Paquet在多伦多发表演讲，表示机构将加强对受监管企业、虚拟货币业务及金融机构的风险监督，重点打击勒索、芬太尼交易、欺诈、洗钱和制裁规避。
推荐理由：演讲把虚拟货币业务监管、行政处罚和数字化监督放在同一框架下，为加拿大受监管企业提供了合规重点与执法趋势。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA5757 FINTRAC发布针对敲诈勒索洗钱风险的专项指标公告
FINTRAC发布与针对加拿大南亚侨民的敲诈勒索相关洗钱专项公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖融资法》约束的企业识别敲诈行为，并向该中心报告可疑交易及被列名个人或实体的财产报告。自 2026 年初以来，FINTRAC已就敲诈勒索生成超过100份金融情报披露，涉及300多个对象和超过63,000笔金融交易。公告还提到，FINTRAC正与银行、信用合作社、政府及执法机构分享相关趋势和洗钱类型。
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA8282 FINTRAC发布加拿大反洗钱立法修订实施安排
FINTRAC发布加拿大反洗钱立法修订实施安排，涵盖行政罚款、合规计划、普遍登记及稳定币发行人登记等要求。部分修订于2026年3月26日生效，稳定币发行人登记等措施将配合后续法规在Canada Gazette, Part II发布后实施。页面还介绍了报告实体之间自愿共享信息、受益所有权差异报告等已生效义务。
推荐理由：页面按生效时间梳理行政罚款、合规计划和稳定币发行人登记等变化，便于受监管企业定位待履行义务。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA1818 FINTRAC：汉密尔顿地区儿童性虐待材料调查中一名男子被捕并被控多项罪名
汉密尔顿地区一项于 2025 年 4 月开始的儿童性虐待与剥削调查中，一名男子已被捕，并依据《刑法》被控多项儿童剥削罪名。Toronto Police Service 认可 FINTRAC 的金融情报，FINTRAC称加拿大各地企业提交的金融交易报告正为执法和国家安全调查提供重要协助。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA5454 加拿大金融业FIFAI II报告提出AGILE框架应对AI风险与机遇
FIFAI II最终报告梳理AI对加拿大金融业带来的风险与机遇，并提出AGILE框架，即Awareness、Guardrails、Innovation、Learning和Ecosystem Resiliency。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA2222 Project Fletcher 调查涉超过$3 million欺诈，8人被捕、5名嫌疑人仍被追查
Durham Regional Police Service 金融犯罪调查组在Project Fletcher调查中逮捕8人，并追查5名嫌疑人；案件涉及Durham Region一家企业超过$3 million的欺诈。调查发现约270张欺诈支票存入22个银行账户，并存在跨Durham Region、大多伦多地区及全球的洗钱活动。相关指控尚未在法庭得到证实。
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA7171 FINTRAC更新FATF高风险司法管辖区金融交易指引
FINTRAC于2026-03-02更新有关FATF所识别司法管辖区金融交易的合规指引。对DPRK和Iran相关交易，报告实体须进行身份核验、客户尽职调查并留存记录，Iran相关交易还须全部报告给FINTRAC；对Myanmar相关交易则须评估可疑交易报告和加强尽调义务。指引同时列出FATF加强监控名单中的22个司法管辖区，且没有司法管辖区被移出名单。
推荐理由：材料集中列出加拿大报告实体与DPRK、Iran、Myanmar及灰名单司法管辖区交易相关的识别、尽调、记录和报告义务，便于对照合规流程。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA3333 FINTRAC 发布加拿大实益所有权要求视频
FINTRAC 发布视频，讲解加拿大反洗钱和反恐怖融资框架下的实益所有权要求及报告实体的合规义务。除 title insurers 外，所有报告实体在核验 corporations、trusts 和 partnerships 身份时，须获取并合理确认实益所有权信息；corporation 的直接或间接持股或控制达到 25% 的个人须被识别。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA5454 FINTRAC 启动针对勒索所得洗钱的定向指标档案
加拿大 FINTRAC 启动针对勒索活动的 Targeted Indicator Profiles，并将通过可信渠道向关键金融机构分享 TIP sheets。相关指标由 FINTRAC 与金融机构共同开发，用于帮助企业识别勒索相关交易并更及时、准确地提交可疑交易报告。金融机构的反馈还将用于更新洗钱类型和指标，为执法调查及资产没收行动提供金融情报支持。
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA6262 FINTRAC将与私营部门合作打击敲诈勒索所得洗钱
加拿大FINTRAC将与私营部门和执法机构合作，强化针对敲诈勒索所得洗钱活动的信息共享、识别和可疑交易报告。FINTRAC将开发聚焦敲诈勒索的 Targeted Indicator Profiles（TIP sheets），通过可信渠道提供早期指标和洗钱类型，并开展行业教育活动、发布特别公告。相关报告将帮助FINTRAC向执法机构提供金融情报，支持洗钱调查、起诉和资产没收行动。
推荐理由：FINTRAC把定向指标简报、行业培训和公私合作信息共享结合起来，为金融机构识别敲诈勒索相关洗钱活动提供可操作线索。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4040 背景说明：FINTRAC设立新的联络职能以支持打击勒索活动
加拿大FINTRAC将设立专门联络职能，通过加快生成和共享战术金融情报，支持打击勒索活动。金融情报联络官将部署到British Columbia、Alberta和Ontario等重点地区，与执法机构开展现场合作；重配的情报官员将加速涉及勒索所得的金融情报披露，并识别相关洗钱指标。该机制借鉴FINTRAC于2025年启动的快速情报生产模型试点，为警方提供更及时的情报支持。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4545 FINTRAC 对 Manor Windsor Realty Ltd. 处以 $107,250 行政罚款
FINTRAC 对加拿大安大略省温莎的房地产经纪公司 Manor Windsor Realty Ltd. 处以 $107,250 行政罚款，原因是其未遵守《Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act》及相关法规。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4848 FINTRAC 对 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款
FINTRAC宣布，已对安大略省房地产经纪公司 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款，因其未在有合理理由怀疑交易涉及洗钱或恐怖活动融资犯罪时提交可疑交易报告。该罚款于2025年12月10日作出。FINTRAC表示，可疑交易报告对生成供执法和国家安全机构使用的金融情报至关重要。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA5050 FINTRAC 对 Commerciale I.C. - Pacific Inc. 处以 $224,235 行政罚款
FINTRAC 对加拿大魁北克省蒙特利尔的汇款服务业务 Commerciale I.C. - Pacific Inc. 处以 $224,235 行政罚款，处罚日期为 September 2, 2025。该公司被认定存在电子资金转账报告逾期、未建立并执行书面合规政策、未完成规定的风险评估与审查，以及未遵守 Ministerial Directive 等违规行为。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA4141 FINTRAC 对 TreasureMeta Corporation 处以 $24,750 行政罚款
FINTRAC 对 TreasureMeta Corporation（注册名 Cappo FX Inc.）处以 $24,750 行政罚款，原因是其未提交货币服务企业注册信息变更通知。该公司位于 Ontario 的 Markham，罚款于 July 9, 2025 作出；2024–25 年，FINTRAC 已向企业发出 23 份违规通知，金额合计超过 $25 million。
Checkout.com BlogSource summarySeleccionadoPuntuación de IA7979 Checkout.com 更新 PSD3 与 PSR 商户指南，聚焦欧洲支付合规准备
Checkout.com 更新了面向商户的 PSD3 与 PSR 指南，梳理欧洲议会与理事会已同意的拟议变更；正式通过及约 21 个月过渡期结束后，相关措施预计于 2027 年适用。指南重点涉及欺诈检测、SCA 可及性、欺诈退款、IBAN 与账户名核验，以及包括拒付在内的争议须在 14 天内解决；PSD3 覆盖 EU/EEA，不会自动适用于 UK。
推荐理由：文章把 PSD3 与 PSR 对欧洲商户的影响拆解为欺诈防控、SCA 可及性、退款责任和争议处理，便于检查支付系统准备情况。
CFPBSource summaryPuntuación de IA5252 CFPB 与司法部撤回关于非公民借款人公平放贷的联合声明
美国消费者金融保护局（CFPB）与司法部宣布撤回2023年10月发布的关于非公民借款人公平放贷的联合声明。该声明曾警告，贷款机构基于移民或公民身份的政策可能违反《平等信贷机会法》（ECOA）及B条例的歧视禁令。撤回旨在避免与ECOA及B条例的明文规定冲突，并明确贷款机构在必要时可合法考虑移民身份，以规避金融风险并遵守其他法律。
FINTRAC (Canada)Source summaryPuntuación de IA2020 加拿大皇家骑警逮捕多伦多男子并提出恐怖主义相关指控
加拿大皇家骑警（RCMP）于11月26日在安大略省逮捕多伦多26岁男子Waleed KHAN，并以恐怖主义相关罪名起诉。指控称，他在6月17日至8月17日期间向ISIS提供财产及社交媒体账号，参与恐怖组织活动，并涉嫌共谋谋杀；案件由INSET联合多方机构调查。