Comment les banques identifient les paiements frauduleux dont l’identité a été vérifiée

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Même après avoir vérifié avec succès l’identité du payeur, les banques peuvent toujours transférer de l’argent à des criminels ; ceux-ci peuvent inciter de vrais clients à autoriser des paiements ou utiliser l’IA pour créer de fausses identités capables de passer les contrôles d’ouverture de compte. Stephen Bowe, directeur produit de Paymentology, recommande aux banques de surveiller l’ensemble de la relation client et d’évaluer le risque de fraude en combinant ces données à l’analyse comportementale. Pour les paiements par agents, la tokenisation peut limiter le champ d’utilisation des identifiants, et la contrepartie peut être vérifiée avant le paiement.