美国 CFTC 提议两项加密货币监管规则，现货市场监管缺口仍在
美国商品期货交易委员会（CFTC）提出 Regulation CTX 和 Regulation CAM 两项规则，拟分别规范杠杆、保证金或融资型加密交易，并建立加密资产市场（CAM）这一新的交易平台注册类别。
推荐理由：两项提案分别覆盖交易与平台注册，并明确指出现货交易仍存在监管缺口，便于理解美国加密市场监管的边界。
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今日 6 件CoinDeskSource summary厳選AI スコア7979
CoinDeskSource summaryAI スコア6767 美国财政部制裁涉入超过 $2 million 哈马斯募资网络的相关方
美国财政部制裁一名哈马斯军事部门成员、两名法国籍个人及两家慈善机构，指其通过加密货币和所谓人道主义捐款为哈马斯筹集超过 $2 million。财政部称该网络在 2020 至 2026 年间募资，其中 $1.5 million 发生在 2023 年 10 月 7 日袭击后，并向加沙一名哈马斯指挥官转移数十万美元加密货币。
Fintech News SingaporeSource summaryAI スコア1010 WIDTH 获评 ALB Pan Asian Regulatory Awards 2026「Pan Asian RegTech Solution Provider of the Year」
WIDTH 在新加坡举行的 ALB Pan Asian Regulatory Awards 2026 中获评 Pan Asian RegTech Solution Provider of the Year，并在合规技术开发满12年之际再获行业认可。
Fintech News SingaporeSource summaryAI スコア2828 FOMO Pay引入Sumsub支持多市场合规
FOMO Pay引入Sumsub的验证工具，支持其在东南亚、大湾区及中东和北非业务的合规流程。Sumsub覆盖身份与企业验证、所有权检查、反洗钱筛查及交易监控，并支持来自220多个国家和地区的14,000多种身份文件类型。平台还提供活体检测技术，用于识别验证过程中的深度伪造尝试。
CoinDeskSource summaryAI スコア5353 美国 Clarity Act 未能推进，数字资产监管框架再度搁置
美国参议院未能推进长达 635 页的 Digital Asset Market Clarity Act，数字资产市场结构、企业牌照及 SEC 与 CFTC 的监管分工仍缺乏法定框架。作者认为，法案受阻与高层政府利益冲突和伦理争议有关，随着中期选举临近，年内重启的现实路径有限。文章指出，监管不确定性限制受监管机构投入，也延后了加密资产扩大金融普惠和降低跨境支付成本的潜力。
PYMNTSSource summaryAI スコア6969 ICBA起诉OCC，要求阻止加密公司快速取得银行牌照
Independent Community Bankers of America 起诉 OCC，要求法院认定与 Interpretive Letter No. 1176 相关的最终规则及指导违法，并指控其让加密公司绕过社区银行面临的同等审查。
CoinDeskSource summaryAI スコア2626 Jay Clayton 或任特朗普政府 AI czar，曾助推 SEC 加密执法路线
前 SEC 主席 Jay Clayton 据称即将被任命为美国 AI czar；他任内推动了针对加密行业的 regulation-by-enforcement 路线，包括对 Ripple Labs 的执法案件。2017 年，Clayton 设立 SEC 的 Cyber Unit，其任期内机构针对数字资产、区块链企业和 ICOs 提起 57 起案件；新职位目前看不包含加密事务。
PYMNTSSource summaryAI スコア4242 CFO 面临的下一个合规难题：供应商的供应商名单
企业与CFO正面临供应商的供应商带来的合规风险：云基础设施、网络设备、软件、芯片和分包商等多层依赖，可能改变技术来源与风险。RUSI对德国、西班牙和英国高风险ICT供应商处理方式的分析显示，各国做法存在显著差异，并呼吁提高技术供应链依赖的可见性。企业或需建立面向基础设施的持续 KYB，在采购阶段识别风险变化。
US Federal ReserveSource summaryAI スコア2626 美联储理事会对 Ontario Bancorporation, Inc. 采取执法行动
美联储理事会宣布执行针对 Ontario Bancorporation, Inc. 的执法行动，相关机构位于威斯康星州 Ontario。行动内容为一份日期为 2026 年 9 月 24 日的书面协议。
Digital Transactions NewsSource summaryAI スコア5656 附加费规则不断增多，ISV夹在商户与支付合规之间
支付卡附加费合规已从卡组织规则扩展为州级法规拼图，ISV及其支付合作方因此承担更多跟踪和传递合规要求的工作。Wind River Payments称，其30%至40%的客户在信用卡交易中收取附加费，但商户仍承担最终合规责任。
CoinDeskSource summaryAI スコア3232 美国正处十字路口：SEC 专员 Hester Peirce 卸任前的挑战
Hester Peirce 结束超过 8 年的 SEC 专员任期，卸任前呼吁建立监管框架，推动隐私增强技术在满足执法要求的同时减少消费者数据暴露。区块链基础设施、零知识证明和可验证凭证已能支持选择性披露，但相关技术的采用仍缺少监管支持。文章主张美国兼顾安全与隐私，而非走向无限监控。
European Commission — Press CornerSource summaryAI スコア66 冯德莱恩与北马其顿总理米茨科斯基发表声明
欧盟委员会主席冯德莱恩在斯科普里与北马其顿总理米茨科斯基发表声明，表示很高兴再次来到斯科普里，并感谢对方的热烈欢迎。她称北马其顿已一次又一次展现出相关表现。
Plaid BlogSource summaryAI スコア6060 Plaid推出 Fraud Foundation Model，升级 Plaid Protect 欺诈防范
Plaid推出 Fraud Foundation Model，将行为与交易序列数据预训练后，再根据客户特定的欺诈标签进行微调，并接入 Trust Index 现有评分框架。该模型使用数亿条专有数据点训练，内部测试显示其欺诈检测表现较此前 Trust Index 模型提升40%，目标是更早识别欺诈并减少人工审核和正常用户摩擦。
CryptopolitanSource summaryAI スコア5858 俄罗斯央行拟要求银行披露客户加密资产持有情况
俄罗斯央行拟修改相关指令，要求商业银行和金融机构在客户的账户及存款证明中列出加密资产持有量、出售收入和挖矿收益，计划自 2027 年 7 月 1 日起执行。相关披露主要服务于公务员、议员及国有机构员工等提交的收入和资产申报，范围还包括俄罗斯法律定义的数字金融资产。
CoinDeskSource summaryAI スコア3636 加密行业为《Clarity Act》游说投入800万美元，法案仍未闯过参议院
加密行业在上半年为推动美国《Digital Asset Market Clarity Act》投入约800万美元游说资金，但法案未能在参议院推进。Coinbase是行业最大游说支出方，为相关游说投入约220万美元；Kraken支出近100万美元。行业同期游说总支出超过1300万美元。
PYMNTSSource summaryAI スコア4343 FTC调查科技巨头AI对消费者的潜在威胁
FTC正就AI对消费者的潜在危害调查OpenAI和Anthropic，拟向主要AI开发商发出正式信息要求并要求高管作证。调查聚焦所谓“rogue” AI agents及相关安全事件，被称为美国监管机构首次针对这类AI代理的正式调查。FTC主席Andrew Ferguson主张先依据现有法律审查用户指令和企业控制措施。
CoinDeskSource summaryAI スコア2727 OpenAI、Google和Meta等承诺接受白宫自愿协议下的独立AI安全审计
OpenAI、Google、Meta、Anthropic、Nvidia和xAI同意在一项自愿的白宫协议下，引入外部审计机构评估AI安全控制措施。协议要求监测先进模型是否可能助长网络攻击、黑客入侵及生物或化学威胁，并检查防护是否有效。协议没有执行机制、处罚、披露要求或实施期限，审计机构由企业自行选择，整改也由企业负责。
CoinDeskSource summaryAI スコア7373 SEC拟更新证券转让代理规则：代币化市场不应重演“文书危机”
SEC于9月1日提议更新自1970年代末以来的首次重大证券转让代理规则，以适应电子记录和证券代币化。作者警告，若所有权数据分散在代币包装、SPV、经纪商账本和链下数据库中，区块链市场可能重演“文书危机”，并建议区分原生链上登记与包装模式、采用数字身份和钱包等持有人识别方式，以及认可由注册转让代理监督的可编程合规。
European Commission — Press CornerSource summaryAI スコア2424 Consumer Protection Cooperation（CPC）Network 发起欧盟层面协调行动，保护玩家权益
Consumer Protection Cooperation（CPC）Network 已针对九家视频游戏公司发起欧盟层面协调行动，旨在加强对玩家权益的保护。
European Commission — Press CornerSource summaryAI スコア11 European Centre for Democratic Resilience 启动与利益相关方合作第一阶段
European Centre for Democratic Resilience 在 Brussels 启动与利益相关方合作的第一阶段，但现有内容未披露合作对象、具体安排及后续时间表。
European Commission — Press CornerSource summaryAI スコア2424 Virkkunen 与 Brunner 就欧盟关键通信系统发表讲话
European Commission发布 Executive Vice-President Virkkunen 与 Commissioner Brunner 就欧盟关键通信系统发表的讲话。Virkkunen表示，College meeting当天通过了两项相关提案。
European Commission — Press CornerSource summaryAI スコア1111 Brunner专员就欧盟关键通信系统发表新闻发布会讲话
欧盟委员会Brunner专员在布鲁塞尔新闻发布会上，就欧盟关键通信系统发表讲话。讲话称，欧盟当天推进另一项旨在增强欧盟实力的提案，并将其纳入内部安全战略Protec...的逐步落实。
FCA (UK)Source summary厳選AI スコア6969 FCA 对 Euro Exchange Securities UK Ltd 展开调查
FCA 正在调查 Euro Exchange Securities UK Ltd 在 2020年2月1日至2026年6月4日期间可能违反 MLRs 的行为。调查涉及其是否充分评估洗钱风险，以及是否建立客户尽调、持续监控、内部治理、记录保存和报告升级等控制措施。FCA 此前已要求该公司停止受监管的电子货币和支付服务，并通过法院任命临时管理人及特别管理人；FCA 表示调查尚未得出结论。
推荐理由：公告区分了调查事项与最终结论，并列出风险评估、客户尽调、持续监控及内部治理等监管关注点，可供支付机构对照其 AML 控制框架。
FCA (UK)Source summaryAI スコア5757 FCA敦促支付机构改善对脆弱消费者的支持
FCA表示，支付机构应了解处于脆弱情境的客户需求，并通过设计、调整和测试支持措施来实现良好结果。FCA审查发现，一家服务小企业客户的支付机构通过回拨协助开户，帮助IT能力有限的客户成功管理账户；机构还应利用管理信息、投诉数据和客户反馈持续检查成效。FCA提出五个问题，要求机构评估是否识别并持续支持相关客户，以及董事会或高级管理层是否获得足够信息。
FCA (UK)Source summaryAI スコア5858 FCA提出改善小企业融资可得性的措施
FCA审查认为，其监管并非小企业获取融资的主要障碍，但微型企业仍面临融资选项认知不足、申请流程复杂、重复检查及抵押品有限等问题。FCA将通过推动更适度的监管框架、把中小企业贷款作为开放金融的重点用例，以及监测数字验证服务来减少融资摩擦；审查重点覆盖对个体经营者和小型合伙企业的£25,000及以下商业贷款。
FCA (UK)Source summary厳選AI スコア6363 FCA与合作机构突击伦敦3处涉嫌非法点对点加密交易场所
FCA与HMRC及伦敦警察厅在伦敦3处涉嫌非法点对点加密交易的场所采取行动，并向全部场所发出停止函，要求停止疑似非法加密业务。在英国以商业方式开展点对点加密交易需要适当注册，目前没有FCA注册的点对点加密业务在运营。此次行动于10 September 2026依据2017年反洗钱、反恐融资及资金转移法规展开。
推荐理由：此次行动展示了英国对未注册点对点加密交易的执法路径，也提示相关业务需要符合反洗钱注册要求。
FCA (UK)Source summary厳選AI スコア6868 FCA将于2028年末接管法律和会计行业60,000家实体的AML监管
FCA将在2028年末开始负责法律和会计行业60,000家实体的AML监管，并承诺采用按风险和情报驱动的方式，减少对合规机构的不必要负担。FCA称其情报系统每天可处理超过56 million条记录，并将利用技术更早识别高风险机构。该机构还提到，将通过提高可疑活动报告门槛至£3,000、减少重复要求等方式，把资源集中到更高风险的金融犯罪活动上。
推荐理由：材料交代了FCA扩大AML监管范围的时间、对象与技术化监管方式，法律和会计行业可据此了解未来监管安排。
FCA (UK)Source summaryAI スコア3838 FCA：建设更强劲的英国投资文化
FCA消费者投资主管Lucy Castledine在2026 Investor Summit表示，监管机构将通过支持增长与创新、简化投资信息、扩大安全准入并打击诈骗，建设更强劲的英国投资文化。
CoinDeskSource summaryAI スコア6464 美国参议院民主党议员报告称 USDT 成为伊朗政权规避制裁的“生命线”
美国参议院民主党议员发布报告，指称伊朗政府利用 Tether 的 USDT 绕过国际制裁，并称其去年交易规模估计为 $2 billion。报告称 Tether 多次未能及时冻结涉伊钱包；Tether 回应称已协助冻结近 $550 million 的伊朗关联资金，并与美国及其他政府协调。
PYMNTSSource summaryAI スコア4040 银行重审身份核验：AI 伪造声音与面孔
PYMNTS Intelligence 与 Paymentology 联合报告显示，2025 年未经授权方欺诈占欺诈事件和金额损失的 71%，高于上年的 48%，欺诈正从孤立交易转向基于身份的持续性攻击。AI 正削弱语音、视觉和行为生物特征核验的可靠性，银行需转向持续、基于风险的验证，并以带消费限额、商户限制的令牌化替代暴露支付凭证，以应对 AI 智能体代客下单带来的风险。
FCA (UK)Source summaryAI スコア4040 FCA 就涉嫌无授权活动将 Hunter Jones 诉至高等法院
FCA 已对 Osborne Baldwin Limited（以 Hunter Jones 和 Hunter Jones Group 名义运营）启动高等法院诉讼程序，指控其销售贷款票据时未经授权开展受监管活动。FCA 正请求法院责令 Hunter Jones 停止相关活动并要求向投资者返还资金。目前案件尚处早期阶段，法院尚未作出裁决，也未确定庭审日期。
FCA (UK)Source summaryAI スコア4040 FCA 债务咨询警示：识别危险信号
英国 FCA 警告消费者警惕付费债务解决方案中的危险信号，包括高压销售、被诱导更改收入或支出信息、未充分告知免费替代方案以及联系方身份不明。
FCA (UK)Source summaryAI スコア4242 FCA：金融机构关闭大量疑似钱骡账户，但需加大打击力度
英国FCA调查显示，金融机构近年关闭的疑似钱骡账户持续增加：2025年达238,396个，高于2024年的233,269个和2023年的184,935个。26至39岁客户被关闭账户最多（91,073个），40至49岁增幅最大。FCA发现犯罪分子常在第二至第五个账户间提现，并已联合行业制定行动计划，加强情报共享。
FCA (UK)Source summary厳選AI スコア6262 FCA 阐述下一代市场基础设施监管方向：从实验转向规模化采用
FCA 首席执行官 Nikhil Rathi 在 TheCityUK 晚宴上表示，英国必须从实验转向采用，为代币化等新兴技术在批发市场安全扩展创造条件。FCA 已授权 HSBC Orion 提供实时数字证券托管服务，计划在夏季前敲定稳定币制度，并与英国央行联合发布代币化路线图，同时就相关代币化投资资产的保护规则征求意见。
推荐理由：FCA 明确要从实验转向规模化采用，并给出代币化、稳定币与数字证券托管的时间表，读者可据此判断英国批发市场基础设施的监管走向。
FCA (UK)Source summaryAI スコア3838 ITI Capital Ltd 进入特别管理程序
2026年9月25日，ITI Capital Ltd 进入特别管理程序，Teneo Financial Advisory Ltd 的 Duncan Perring 和 David Soden 获任特别管理人。特别管理人将尽快返还客户资金与托管资产，并将在8周内书面告知客户返还计划。客户资金或资产若出现缺口，符合条件的客户可获英国金融服务补偿计划（FSCS）最高 £85,000 的赔付。
FCA (UK)Source summaryAI スコア3838 FCA 为加密货币欺诈受害者追回资金
英国 FCA 取得没收令，为一起 150 万英镑加密货币投资欺诈案的受害者追回损失。Raymondip Bedi 被责令支付 603,404.28 英镑，Patrick Mavanga 支付 247,997.99 英镑；两人于 2017 年 2 月至 2019 年 6 月间通过 CCX Capital 等公司诱骗至少 65 名投资者。
PYMNTSSource summaryAI スコア2727 即将离任的SEC委员Hester Peirce：加密货币实际使用将使监管更稳固
即将离任的美国SEC委员Hester Peirce表示，随着人们在新的监管框架下习惯使用加密货币，未来将更难撤销这些技术。她于9月25日在X平台宣布辞职，10月2日生效，之后将赴Regent University法学院任教。Peirce仍对《Clarity Act》通过抱有希望，并认为SEC有责任继续运用其权力制定规则。
Payments DiveSource summaryAI スコア6464 Apple Pay 收费反垄断诉讼获集体诉讼认证
美国加州联邦法官批准针对 Apple Pay 收费的反垄断诉讼作为集体诉讼推进，代表所有为 Apple Pay 交易付费的美国发卡机构。原告称 Apple Pay 对信用卡交易收取 0.15% 费用、对借记卡收取固定 0.5 美分，而 Android 上的 Google Pay 和 Samsung Pay 对发卡机构免费，构成垄断性定价。
CoinDeskSource summaryAI スコア3838 民主党否决《Clarity Act》：数字资产监管立法受阻
上周美国参议院投票中，无一名民主党议员支持推进《Clarity Act》，该数字资产监管法案未能进入下一程序。法案旨在为数字资产建立监管规则、降低日常交易成本，共和党人称已纳入民主党提出的120余项修改要求，仍遭否决。作者呼吁SEC和CFTC在国会立法期间先行明确数字资产监管规则。
Fintech News Hong KongSource summaryAI スコア4040 香港监管机构将审计合作范围扩大至加密企业与基金
香港证监会（SFC）与会计及财务汇报局（AFRC）签署新谅解备忘录，将合作范围从上市公司财务报告与审计，扩展至持牌法团、SFC 持牌虚拟资产服务提供商（VASP）、SFC 认可基金及注册开放式基金公司。双方可就共同监管事项共享信息、转介个案并协调检查与调查，为虚拟资产行业提供正式协作渠道。该协议取代双方 2021 年签署的备忘录。