뱅크 오브 아메리카가 자금세탁 방지 및 제재 위반으로 처벌받다
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2026년 10월 14일, 미국 재무부와 산하 기관들은 자금세탁 방지 및 제재 준수 결함과 관련해 Bank of America에 제재를 부과했다. FinCEN은 이 은행이 50억 달러를 초과하는 의심 거래를 제때 보고하지 않았으며, 《은행비밀법》을 고의로 위반했다고 인정했다고 밝혔다. OCC는 7억 5,000만 달러의 민사 벌금을 부과하면서, 모니터링 시스템에 심각한 결함이 있어 수십억 달러 규모의 관련 보고서 제출이 지연됐다고 밝혔다. OFAC는 이란, 러시아, 국제 테러 및 마약 등과 관련된 제재 사안에 대해 1,160만 달러의 합의금을 지불하기로 합의했으며, 의심되는 위반 475건이 포함됐다. 앞서 보도에서는 총 벌금이 12억 1,000만 달러를 초과했으며, FinCEN의 벌금이 12억 달러이고 OCC의 벌금이 그 금액에 포함된다고 전했다. 후속 보도에서도 총액이 12억 1,000만 달러를 넘는다고 밝혔으며, ‘12억 달러 규제 벌금’이라는 표현을 사용했다. 10월 15일 보도에 따르면 이 은행의 3분기 이익은 17% 감소했으며, 매출은 3% 증가한 300억 달러를 기록했다. 은행 측은 시정 작업을 추진하기 위해 수십억 달러와 수천 명의 직원을 투입했다고 밝혔다.
보도를 바탕으로 AI가 작성 · 4일 전 업데이트
보도 타임라인
보도를 따라가면 사건의 여러 측면이 보입니다.
- PYMNTS선별Bank of America, 자금세탁 및 제재 위반으로 $1.2 billion 벌금 부과 후 이익 17% 감소
Bank of America의 3분기 이익이 17% 감소했다. 앞서 자금세탁 및 제재 위반으로 $1.2 billion의 규제 벌금을 부과받았다. 미국 재무부는 해당 은행이 $5 billion을 초과하는 의심스러운 거래를 적절히 보고하지 않았다고 밝혔으며, OCC는 별도로 $750 million의 민사 벌금을 부과했다. 해당 은행의 매출은 3% 증가한 $30 billion을 기록했지만 애널리스트 예상치를 밑돌았으며, 컴플라이언스 개선을 추진하기 위해 이미 billions of dollars와 수천 명의 직원을 투입했다고 밝혔다.
- Cryptopolitan선별Bank of America, 자금세탁방지 및 제재 준수 결함으로 $1.21 billion 초과 벌금 부과
미국 재무부는 Bank of America에 자금세탁방지 및 제재 준수 결함과 관련해 $1.21 billion 초과의 벌금을 부과했으며, 해당 은행은 《Bank Secrecy Act》 위반을 인정했다. 이 중 Bank of America는 OCC에 $750 million을 지급하고, OFAC와는 제재 위반과 관련해 $11.6 million의 합의에 도달했다. OCC는 해당 은행의 모니터링 시스템에 중대한 결함이 있어 수십억 달러 규모의 관련 의심거래 보고서 제출이 지연됐다고 밝혔다.
- PYMNTS선별미국 3개 연방기관, 자금세탁방지 및 제재 위반으로 Bank of America에 12.1억 달러 넘는 벌금 부과
미국 3개 연방기관이 자금세탁방지 및 제재 규정 위반 혐의로 Bank of America에 총 12.1억 달러가 넘는 제재를 부과했다. FinCEN은 해당 은행이 50억 달러를 초과하는 의심 거래를 제때 보고하지 않았다고 밝혔으며, 고의로 BSA를 위반했다고 인정했다고 지적했다. OCC는 7.5억 달러의 민사 제재금을 부과했고, OFAC는 475개 제재 프로그램과 관련한 규정 위반 혐의에 대해 1160만 달러의 합의에 도달했다.
- Banking Dive선별Bank of America가 AML 결함으로 $1.21B 이상의 벌금 부과받아
Bank of America가 자금세탁방지 및 제재 법률을 위반한 데 대해 미국 재무부가 $1.21B를 초과하는 벌금을 부과했다고 발표했다. FinCEN은 $1.2 billion의 벌금을 부과했고, OCC는 추가로 $750 million을 부과했으며, OFAC는 Iran, Russia, 글로벌 테러리즘 및 마약과 관련된 제재 위반에 대해 별도로 $11.6 million의 합의를 체결했다. 이 중 OCC의 벌금은 FinCEN의 벌금에 산입된다.
시간에 따른 열기
현재 열기 3·비교 가능 범위 최고 25 (10월 14일 14:00)·최근 24시간 비교 가능 범위 변화 -78%
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