Como os bancos identificam pagamentos fraudulentos com identidade autenticada

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Mesmo quando conseguem autenticar a identidade do pagador, os bancos ainda podem transferir dinheiro para criminosos; os fraudadores induzem clientes legítimos a autorizar pagamentos ou usam IA para criar identidades falsas capazes de passar pela análise de abertura de conta. Stephen Bowe, diretor de produtos da Paymentology, recomenda que os bancos monitorem todo o relacionamento com o cliente e combinem isso com análise comportamental para avaliar o risco de fraude. Para pagamentos por agentes, é possível limitar o escopo de uso das credenciais por meio da tokenização e verificar a contraparte antes do pagamento.