美国银行因反洗钱与制裁违规受罚
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2026年10月14日，美国财政部及其下属机构对Bank of America采取处罚措施，原因涉及反洗钱和制裁合规缺陷。FinCEN称该行未及时报告超过50亿美元的可疑交易，并承认故意违反《银行保密法》；OCC处以7.5亿美元民事罚款，称其监测系统存在严重缺陷，导致数十亿美元相关报告延迟提交；OFAC则就涉及伊朗、俄罗斯、全球恐怖主义和毒品等制裁事项达成1160万美元和解，涉及475项疑似违规。早先报道称罚款总额超过12.1亿美元，FinCEN罚款为12亿美元且OCC罚款计入其中；后续报道仍称总额逾12.1亿美元，并使用“12亿美元监管罚款”的表述。10月15日，报道指该行第三季度利润下降17%，营收增长3%至300亿美元；银行称已投入数十亿美元及数千名员工推进整改。
由模型根据报道写成 · 更新于 4天前
报道时间线
沿着报道，了解事件的不同侧面。
- PYMNTS精选Bank of America因洗钱与制裁违规被罚$1.2 billion后利润下降17%
Bank of America第三季度利润下降17%，此前因洗钱和制裁违规被处以$1.2 billion监管罚款。美国财政部称该行未妥善报告超过$5 billion可疑交易，OCC另处以$750 million民事罚款。该行营收增长3%至$30 billion，但低于分析师预期，并称已投入billions of dollars和数千名员工推进合规整改。
- Cryptopolitan精选Bank of America 因反洗钱与制裁合规缺陷被罚超 $1.21 billion
美国财政部对 Bank of America 处以超 $1.21 billion 罚款，涉及反洗钱和制裁合规缺陷；该行承认违反《银行保密法》。其中，Bank of America 将向 OCC 支付 $750 million，OFAC 另就制裁违规达成 $11.6 million 和解。OCC 称，该行监测系统存在严重缺陷，导致数十亿美元相关可疑交易报告延迟提交。
- PYMNTS精选美国三家联邦机构因反洗钱与制裁违规对 Bank of America 处以逾 12.1 亿美元罚款
美国三家联邦机构因涉嫌违反反洗钱与制裁规定，对 Bank of America 处以总额逾 12.1 亿美元的处罚。FinCEN 称该行未及时报告超过 50 亿美元的可疑交易，并指出其承认故意违反 BSA；OCC 处以 7.5 亿美元民事罚款，OFAC 则就 475 项制裁项目疑似违规达成 1160 万美元和解。
- Banking Dive精选Bank of America 因 AML 缺陷被罚逾 $1.21B
Bank of America 因违反反洗钱和制裁法律，被美国财政部宣布处以超过 $1.21B 罚款。FinCEN 对其处以 $1.2 billion 罚款，OCC 并处罚 $750 million，OFAC 另就涉及 Iran、Russia、全球恐怖主义和毒品的制裁违规达成 $11.6 million 和解，其中 OCC 罚款计入 FinCEN 的罚款。
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