美國銀行因反洗錢與制裁違規受罰
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2026年10月14日，美國財政部及其下屬機構對Bank of America採取處罰措施，原因涉及反洗錢和制裁合規缺陷。FinCEN稱該行未及時報告超過50億美元的可疑交易，並承認故意違反《銀行保密法》；OCC處以7.5億美元民事罰款，稱其監測系統存在嚴重缺陷，導致數十億美元相關報告延遲提交；OFAC則就涉及伊朗、俄羅斯、全球恐怖主義和毒品等制裁事項達成1160萬美元和解，涉及475項疑似違規。早先報導稱罰款總額超過12.1億美元，FinCEN罰款為12億美元且OCC罰款計入其中；後續報導仍稱總額逾12.1億美元，並使用「12億美元監管罰款」的表述。10月15日，報導指該行第三季度利潤下降17%，營收增長3%至300億美元；銀行稱已投入數十億美元及數千名員工推進整改。
由模型根據報導寫成 · 更新於 6 天前
報導時間軸
沿著報導，了解事件的不同側面。
- PYMNTS精選Bank of America因洗錢與制裁違規被罰$1.2 billion後利潤下降17%
Bank of America第三季度利潤下降17%，此前因洗錢和制裁違規被處以$1.2 billion監管罰款。美國財政部稱該行未妥善報告超過$5 billion可疑交易，OCC另處以$750 million民事罰款。該行營收增長3%至$30 billion，但低於分析師預期，並稱已投入billions of dollars和數千名員工推進合規整改。
- Cryptopolitan精選Bank of America 因反洗錢與制裁合規缺陷被罰超過 $1.21 billion
美國財政部對 Bank of America 處以超過 $1.21 billion 罰款，涉及反洗錢和制裁合規缺陷；該行承認違反《銀行保密法》。其中，Bank of America 將向 OCC 支付 $750 million，OFAC 另就制裁違規達成 $11.6 million 和解。OCC 稱，該行監測系統存在嚴重缺陷，導致數十億美元相關可疑交易報告延遲提交。
- PYMNTS精選美國三家聯邦機構因反洗錢與制裁違規對 Bank of America 處以逾 12.1 億美元罰款
美國三家聯邦機構因涉嫌違反反洗錢與制裁規定，對 Bank of America 處以總額逾 12.1 億美元的處罰。FinCEN 稱該行未及時報告超過 50 億美元的可疑交易，並指出其承認故意違反 BSA；OCC 處以 7.5 億美元民事罰款，OFAC 則就 475 項制裁項目疑似違規達成 1160 萬美元和解。
- Banking Dive精選Bank of America 因 AML 缺陷被罰逾 $1.21B
Bank of America 因違反反洗錢和制裁法律，被美國財政部宣布處以超過 $1.21B 罰款。FinCEN 對其處以 $1.2 billion 罰款，OCC 並處以 $750 million 罰款，OFAC 另就涉及 Iran、Russia、全球恐怖主義和毒品的制裁違規達成 $11.6 million 和解，其中 OCC 罰款計入 FinCEN 的罰款。
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目前熱度 3·可比範圍峰值 25 （10月14日 14:00）·近 24 小時可比範圍變化 -78%
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