Die CFPB-Aufsichtsabteilung veröffentlicht ein „Bescheidenheitsversprechen“ und kündigt an, Prüfungsressourcen auf dringende Risiken für Verbraucher sowie auf den Umfang ihrer gesetzlichen Befugnisse zu konzentrieren. Bei Prüfungen im Jahr 2026 werden beaufsichtigte Unternehmen vorab informiert, doppelte Aufsicht wird reduziert, und Fragen sowie Anforderungen an Abhilfemaßnahmen werden auf klar abgegrenzte Bereiche und Verstöße mit erheblichen Schäden für Verbraucher ausgerichtet; zudem wird die Prüfungsdauer verkürzt.
推荐理由：CFPB beschränkt die Aufsichtsprüfungen auf ihre gesetzlichen Befugnisse, priorisierte Märkte und klar erkennbare Schäden für Verbraucher und passt Benachrichtigungen, Datenanforderungen und Prüfungszeiträume an.
CFPB hat mit FirstCash und dessen 19 Tochtergesellschaften eine Einigung erzielt, um die Klage wegen mutmaßlicher Verstöße gegen den Military Lending Act beizulegen. Nach Angaben von CFPB lag der effektive Jahreszins der betreffenden Pfandkredite für geschützte Kreditnehmer über 36%; die Kreditverträge verlangten zudem ein Schiedsverfahren und enthielten nicht die vorgeschriebenen Angaben. Die Anordnung verpflichtet die Beklagten, $5 million für die Entschädigung von Betroffenen aus Tausenden Krediten zugunsten betroffener Militärangehöriger und ihrer Familienangehörigen zurückzustellen, eine Geldstrafe von $4 million an den Opferhilfefonds von CFPB zu zahlen und den Military Lending Act einzuhalten.
推荐理由：Die Einigung betrifft zugleich die Obergrenze von 36% beim effektiven Jahreszins, obligatorische Schiedsverfahren und Pflichten zur Kreditoffenlegung und legt konkrete Entschädigungsmaßnahmen für betroffene Militärangehörige und ihre Familienangehörigen fest.
CFPB hat die mit Wise geschlossene Anordnung zur Einstellung des Geldtransfergeschäfts geändert und verpflichtet das Unternehmen, betroffene Verbraucher weiterhin zu entschädigen. Zugleich wurde die Geldstrafe von den ursprünglich festgelegten $2.025 million auf etwa $45,000 gesenkt. In dem Verfahren ging es zuvor darum, dass Wise ATM-Gebühren falsch angab, Wechselkurse und andere Kosten nicht ausreichend offenlegte sowie Gebühren für verspätet zugestellte Geldtransfers nicht innerhalb der gesetzlich vorgeschriebenen Frist zurückerstattete; die ursprüngliche Anordnung verpflichtete das Unternehmen außerdem, etwa $450,000 an Verbraucher zu zahlen, von denen mindestens 16,000 zu hohe Gebühren berechnet worden waren.
推荐理由：Die Änderungsanordnung behält die Abhilfe für Verbraucher bei und passt zugleich die Höhe der Geldstrafe an. Damit zeigt sie die konkreten Anforderungen der CFPB an die Offenlegung von Geldtransfergebühren, Erstattungsfristen und die Durchsetzungspraxis.
CFPB kündigte an, Durchsetzungsmaßnahmen auf Grundlage von „Truth in Lending (Regulation Z); Use of Digital User Accounts to Access Buy Now, Pay Later Loans“ nicht mehr vorrangig zu verfolgen. CFPB erklärte, seine Ressourcen für Durchsetzung und Aufsicht auf dringende Bedrohungen für Verbraucher zu konzentrieren, insbesondere für Militärangehörige und Veteranen, und erwäge derzeit geeignete Maßnahmen zur Aufhebung dieses Buy Now, Pay Later-Dokuments.
推荐理由：Die Mitteilung erläutert zugleich die Neuausrichtung der Ressourcen für die Durchsetzung und die Erwägung, die entsprechenden Dokumente aufzuheben, und erleichtert damit die Unterscheidung zwischen dem bereits angekündigten Schwerpunkt der Durchsetzung und den weiterhin erwogenen politischen Maßnahmen.
CFPB erklärt, dass bei den Regulierungsvorschriften für Zahltagdarlehen, Fahrzeugtitelkredite und bestimmte hochpreisige Ratenkredite nach dem Inkrafttreten der Bestimmungen zu Payment Withdrawal und Payment Disclosure am 30. März 2025 die Durchsetzung oder Aufsicht im Zusammenhang mit den betreffenden Geldbußen oder Sanktionen nicht vorrangig behandelt wird. CFPB wird seine Ressourcen auf Probleme konzentrieren, die eine unmittelbare Bedrohung für Verbraucher darstellen, und erwägt die Veröffentlichung eines Regelungsvorschlags, um den Anwendungsbereich der Regelung einzugrenzen.
推荐理由：Die Mitteilung unterscheidet zwischen dem Inkrafttreten der Regelungsbestimmungen und der Priorisierung von Durchsetzungsressourcen, macht die regulatorischen Rahmenbedingungen für kleine Kreditanbieter sowie die Richtung einer späteren Eingrenzung der Regelung deutlich.