FINTRAC actualizó el 2026-03-02 las directrices de cumplimiento sobre transacciones financieras relacionadas con jurisdicciones identificadas por FATF. Para las transacciones relacionadas con DPRK e Iran, las entidades declarantes deben verificar la identidad, realizar la diligencia debida del cliente y conservar registros; las transacciones relacionadas con Iran también deben notificarse íntegramente a FINTRAC. Para las transacciones relacionadas con Myanmar, deben evaluarse las obligaciones de presentar informes de operaciones sospechosas y de aplicar una diligencia debida reforzada. Las directrices también enumeran las 22 jurisdicciones incluidas en la lista de FATF bajo vigilancia reforzada, y ninguna jurisdicción fue retirada de la lista.
推荐理由：El material enumera de forma concentrada las obligaciones de identificación, diligencia debida, conservación de registros y notificación aplicables a las entidades declarantes canadienses en relación con transacciones con DPRK, Iran, Myanmar y las jurisdicciones de la lista gris, lo que facilita su comparación con los procesos de cumplimiento.
23 enevie
viernes
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Checkout.com logró un crecimiento del 40% en los ingresos netos totales en 2024, mientras que el negocio de Commerce and Fintech creció 45%, y cerró el año con rentabilidad; la compañía prevé lograr rentabilidad durante todo 2025.
推荐理由：Esta carta anual reúne en un mismo marco el crecimiento, la rentabilidad, la expansión de la adquirencia global y las métricas de producto de Checkout.com, lo que facilita observar el avance de su negocio, desde el rendimiento de los pagos hasta la gestión de fondos.
CFPB revisó la orden de consentimiento suscrita con Wise sobre su negocio de remesas, exige que continúe compensando a los consumidores afectados y redujo la multa de los $2.025 million originalmente fijados a aproximadamente $45,000. El caso involucraba información incorrecta de Wise sobre las comisiones de los cajeros automáticos, divulgación insuficiente de los tipos de cambio y otros costos, así como el incumplimiento del plazo legal para reembolsar las comisiones de las remesas entregadas con retraso; la orden original también exigía pagar aproximadamente $450,000 a los consumidores, incluidos al menos 16,000 consumidores a quienes se cobraron comisiones en exceso.
推荐理由：La orden revisada mantiene la reparación para los consumidores y ajusta el importe de la multa, lo que muestra los requisitos concretos de CFPB sobre la divulgación de las comisiones de las remesas, los plazos de reembolso y la aplicación de medidas de cumplimiento.