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Aujourd'hui 33 éléments
8 juil.mer.
  1. US Federal Reserve — Banking RegulationSource summary62

    La Réserve fédérale sollicite des commentaires sur la révision des exigences applicables aux programmes de lutte contre le blanchiment des banques

    La Réserve fédérale sollicite des commentaires sur une proposition visant à réviser les exigences applicables aux programmes de lutte contre le blanchiment des banques. Celle-ci prévoirait d’exiger des banques qu’elles allouent leurs ressources de lutte contre le blanchiment en fonction des risques, qu’elles intègrent les priorités de lutte contre le blanchiment de FinCEN dans leurs évaluations des risques et qu’elles se concentrent sur les manquements majeurs en matière d’exécution. Les commentaires doivent être soumis dans les 60 jours suivant la publication au Federal Register.

    推荐理由：La Réserve fédérale envisage d’orienter la supervision de la lutte contre le blanchiment vers une approche fondée sur les risques et de se concentrer sur les manquements majeurs en matière d’exécution, ce qui permet aux banques d’anticiper l’évolution de l’allocation des ressources de conformité et des priorités des contrôles.

7 juil.mar.
  1. Bank of EnglandSource summary79

    Le FPC de Bank of England maintient le taux du coussin de fonds propres contracyclique britannique à 2 % et alerte sur les risques de frontier AI pour la stabilité financière

    Le Comité de politique financière de Bank of England (FPC) maintient le coussin de fonds propres contracyclique britannique (CCyB) à 2 % et indique que le développement rapide de la frontier AI accroît les risques pour la stabilité financière par le biais de la cybersécurité et de la résilience opérationnelle. Le Comité a également proposé des mesures visant à ajuster le cadre du ratio de levier bancaire et soutient une déclaration de politique et un projet de code de conduite concernant les stablecoins systémiques libellés en livres sterling.

    推荐理由：Le document intègre la valorisation des actifs liés à l’IA, l’expansion du financement et les risques cyber dans l’évaluation de la stabilité financière, et présente des dispositions politiques concrètes concernant le CCyB et les règles de fonds propres bancaires.

6 juil.lun.
4 juil.sam.
  1. Plaid BlogSource summary28

    Plaid Dashboard 更新：全新 Institution Insights 与重构后的支持流程上线

    Plaid 推出新版 Dashboard，重构支持工单提交流程，减少必填字段，并让 Known Issues 在创建工单时即时显示，AI 助手 Instant Help（原 Bill）全程可用。新增 Institution Insights，按客户流量实时展示金融机构连接健康度、成功率与错误拆解，支持按 item ID 查询和订阅问题更新，帮助团队主动诊断并减少入站支持量。

3 juil.ven.
2 juil.jeu.
  4. Plaid BlogSource summary38

    Plaid IDV 新增账户欺诈防护功能：文档验证、邮箱风险检查与案件管理更新

    Plaid 为其 Identity Verification（IDV）产品推出多项更新，覆盖文档验证、PII 验证与案件管理全流程。新增完整性检查可识别虚拟摄像头及 AI 篡改的身份证件图像，单月拦截 50+ 次虚拟摄像头尝试；LLM 邮箱风险检查上线两周即在某大型客户的真实攻击中捕获 100% 欺诈者。案件管理新增地图异常可视化和更细粒度欺诈标签，所有功能已上线且无需额外集成。

29 juinlun.
  1. Fintech News AfricaSource summary33

    非洲区块链融资额下降26.6%

    CV VC与Absa Bank报告显示，非洲区块链初创企业2025年融资US$90.1 million，来自28笔交易，同比金额下降26.6%，交易数较2024年的30笔下降6.7%。按运营区域，泛非项目以US$51.5 million、10笔交易居首，占总融资57.2%；南非运营项目融资US$19 million，尼日利亚为US$12.2 million。

25 juinjeu.
  1. Bank of EnglandSource summary72

    RPIB lance une consultation sur la conception des infrastructures de paiement de détail de prochaine génération au Royaume-Uni

    Le Retail Payments Infrastructure Board (RPIB) du Royaume-Uni lance une consultation sur la conception des infrastructures de paiement de détail de prochaine génération, afin de recueillir des avis pour la future feuille de route des infrastructures. La consultation porte sur les processus de paiement, les choix de conception clés et les priorités, tout en envisageant de prendre en charge, en plus des fonctionnalités existantes, les paiements de compte à compte au point de vente et les paiements transfrontaliers améliorés.

    推荐理由：La consultation inclut dans le périmètre de conception l’interconnexion des paiements de compte à compte et des paiements transfrontaliers avec les systèmes existants ; les retours recueillis influenceront les grandes orientations des infrastructures de paiement de détail de prochaine génération au Royaume-Uni.

  2. CFPBSource summary38

    CFPB 联合多机构发布金融数据报告统一标准最终规则

    美国消费者金融保护局（CFPB）联合多家金融监管机构发布最终规则，为提交给特定金融监管机构的数据制定技术标准。该规则依据《2022年金融数据透明法案》制定，覆盖SEC、美联储、OCC、FDIC等九家机构，确立了实体、地理位置、日期及特定产品和货币的通用标识符，并采用基于原则的数据传输及模式与分类法格式标准，允许金融机构提交高质量、机器可读的数据。

24 juinmer.
  3. European Payments Council (SEPA)Source summary38

    EPC 发布密码算法使用与密钥管理指南年度更新（v16.01）

    欧洲支付理事会（EPC）发布《密码算法使用与密钥管理指南》年度更新版 v16.01，面向支付服务提供商的安全官、风险经理、系统工程师与设计人员。新版重点更新了后量子密码（Post-Quantum Cryptography）计算的相关信息与考量，并修订了文档结构与参考文献。该指南旨在为欧洲支付行业在密码算法、安全协议、机密性与完整性保护及密钥管理实践方面提供参考基准。

23 juinmar.
  1. FINTRAC (Canada)Source summary65

    FINTRAC met à jour les lignes directrices, les formulaires de déclaration et la documentation technique relatifs aux transactions liées à l’Iran

    FINTRAC a mis à jour le 23 juin les lignes directrices, les formulaires de déclaration et la documentation technique relatifs à la directive du ministre des Finances de la République islamique d’Iran. Les nouvelles exigences considèrent comme des transactions à haut risque toutes les transactions à destination ou en provenance de l’Iran, quel que soit leur montant, et imposent de vérifier l’identité de chaque client demandeur ou bénéficiaire, d’effectuer les mesures de connaissance du client, de consigner la source des fonds ou des monnaies virtuelles ainsi que l’objet de la transaction, et de les déclarer à FINTRAC. Les transactions inférieures aux seuils de déclaration habituels doivent être déclarées au moyen du formulaire correspondant et porter la mention « IR2020 ». Les casinos peuvent continuer à utiliser les déclarations d’opérations douteuses pour déclarer les paiements inférieurs au seuil jusqu’au 23 décembre 2026.

    推荐理由：FINTRAC applique les exigences d’identification, de diligence raisonnable, de conservation des dossiers et de déclaration relatives aux transactions liées à l’Iran à différents formulaires et seuils, ce qui permet aux équipes de conformité d’adapter leurs processus.

  2. BIS — Media releasesSource summary75

    BIS : le système monétaire et financier de nouvelle génération doit préserver la confiance dans la monnaie tout en favorisant l’innovation

    BIS estime que le système monétaire et financier de nouvelle génération doit remédier aux faiblesses des architectures actuelles des stablecoins tout en intégrant les technologies de tokenisation dans un système financier à deux niveaux soutenu par les banques centrales et les banques commerciales. BIS souligne que les conceptions actuelles des stablecoins présentent des insuffisances en matière d’unité monétaire, de possibilité de rachat et d’interopérabilité entre les registres, et qu’une adoption généralisée pourrait également affecter le financement bancaire, l’offre de crédit et la stabilité financière. Le rapport propose d’intégrer différentes formes de monnaie tokenisée au moyen d’un registre unifié, et présente Project Agorá comme un prototype de paiements de gros transfrontaliers auquel participent huit banques centrales et plus de 40 institutions réglementées.

    推荐理由：BIS inscrit la possibilité de rachat des stablecoins, les risques pour la stabilité financière et la solution du registre unifié dans un même cadre politique, et utilise Project Agorá pour illustrer le potentiel d’application aux paiements de gros transfrontaliers.

22 juinlun.
  1. FINTRAC (Canada)Source summary58

    FINTRAC更新私营机构间信息共享指引

    FINTRAC更新指引，说明报告实体如何依据《犯罪收益法》第11.01条，自愿在经批准的行为准则下共享个人信息，以识别和遏制洗钱、恐怖主义融资及制裁规避。参与方须将行为准则提交FINTRAC和加拿大隐私专员办公室，并获后者批准；获批后共享信息可用于客户风险评估、持续监测及提交可疑交易报告。

  2. Bank of EnglandSource summary86

    Bank of England publie une déclaration de politique réglementaire et un projet de règles sur les stablecoins systémiques

    Bank of England publie une déclaration de politique destinée aux émetteurs de stablecoins systémiques ainsi qu’un projet de règles du « Code of Practice », faisant progresser la mise en place du cadre réglementaire britannique applicable aux stablecoins. Les règles portent de 60% à 70% la proportion maximale d’actifs rémunérés dans les actifs de réserve ; le reste des actifs sera déposé auprès de la banque centrale. Elles prévoient également un plafond d’émission temporaire initial de £40 billion pour chaque stablecoin systémique. La consultation sur le projet de règles prendra fin le 22 September 2026. Bank of England prévoit de finaliser les règles d’ici la fin de 2026, et les stablecoins réglementés pourront être opérés au Royaume-Uni à partir de 2027.

    推荐理由：Le document précise la composition des actifs de réserve et le plafond d’émission des stablecoins systémiques, fournissant aux émetteurs des paramètres concrets pour évaluer leur marge de manœuvre commerciale et leurs dispositifs de conformité dans le cadre réglementaire britannique.

19 juinven.
  1. Checkout.com BlogSource summary45

    掌握沙特阿拉伯数字经济中的支付

    Checkout.com指出，沙特数字经济加速发展，消费者更频繁网购并转向数字钱包，支付安全与便捷性成为商户转化和客户信任的关键。67%的消费者预计未来一年更常网购，65%的成年人每月或更频繁使用数字钱包购买、预算和管理财务。27%曾因安全顾虑放弃线上结账，57%在账户有资金却被拒付时会转向竞争对手或放弃购买。

18 juinjeu.
  1. FINTRAC (Canada)Source summary40

    FINTRAC 发布抵押贷款行业合规情景视频

    FINTRAC 发布面向抵押贷款行业的信息视频，说明抵押贷款管理人、经纪人和贷款机构在相关反洗钱与反恐融资法规下的合规要求。视频以新客户贷款和续贷为例，要求留存客户信息及贷款记录、核验身份、记录业务关系目的和预期性质、持续监测，并识别交易第三方及政治公众人物或国际组织负责人；续贷时若此前已按规定完成身份核验且对信息无疑问，可免于再次核验。

  2. US Federal Reserve — Banking RegulationSource summary73

    Federal Reserve Board propose d’exiger de certains émetteurs de stablecoins de paiement qu’ils mettent en place un programme efficace d’identification des clients

    Federal Reserve Board a sollicité, le 18 juin 2026, des commentaires sur une proposition qui imposerait à certains émetteurs de stablecoins de paiement de maintenir un programme efficace d’identification des clients. La proposition introduirait des exigences d’identification des clients comparables à celles applicables aux banques et aux coopératives de crédit, et serait publiée conjointement par Federal Reserve Board et quatre autres institutions ; les commentaires devraient être soumis dans les 60 jours suivant la publication de la proposition au Federal Register.

    推荐理由：La proposition aligne les exigences d’identification des clients applicables à certains émetteurs de stablecoins de paiement sur celles des banques et des coopératives de crédit, tout en précisant le délai de consultation, ce qui permet d’évaluer l’étendue de leurs obligations de conformité.

17 juinmer.
15 juinlun.
  1. Bank of EnglandSource summary64

    Bank of England publie la feuille de route des changements de RTGS et CHAPS, CHAPS ouvrira à partir de 1:30 en septembre 2027

    Bank of England a publié la feuille de route des changements de service dans le compte rendu de la première réunion du RTGS CHAPS Industry Forum, précisant que CHAPS ouvrira à partir de 1:30 en septembre 2027.

    推荐理由：Le document détaille le calendrier des changements de RTGS et CHAPS de 2026 à au-delà de 2028, notamment les horaires d’ouverture, les API et la résilience du règlement.

  2. Fintech News AfricaSource summary57

    Kora 加入 IATA Financial Gateway，支持航空公司接入非洲支付与结算

    Kora 加入 IATA Financial Gateway，航空公司和旅行代理可通过单一连接接入其非洲支付基础设施。通过 Kora，IFG 用户可在其运营市场接受银行卡、银行转账、移动支付和本地替代支付方式。IATA 目前代表全球超过 370 家国际航空公司，此次整合旨在减少航空企业在非洲市场面对的支付轨道分散、FX 复杂性和多家服务商管理负担。

  3. Bank of EnglandSource summary21

    Bank of England 纸币图案专家小组会议纪要（2026年3月10日）

    Bank of England于3月10日召开纸币图案专家小组会议，讨论英国本土野生动物纸币图案候选名单的制定。候选名单将供公众在夏季投票，提名标准包括野生、多样、代表英国、易识别和包容，并兼顾多个栖息地与物种分类。该行此前公开咨询收到超过44,000份回复，并计划于6月3日启动第二轮咨询。

12 juinven.
4 juinjeu.
  2. Plaid BlogSource summary41

    Plaid Link 接入 Fin：无需离开对话即可修复银行连接问题

    Plaid 将 Plaid Link 接入 Fin AI Agent，联合客户可在 Fin Messenger 聊天中安全连接或重新连接银行账户，无需离开对话。客户现可提交加入 open beta 的意向；Fin 活跃使用后平均将首次响应时间从约 38 分钟降至约 2 分钟，双方预计进一步将首次响应和问题解决时效缩短至数秒。

3 juinmer.
  3. Plaid BlogSource summary37

    Plaid：游戏行业欺诈已成为网络问题

    Plaid指出，游戏行业欺诈已从单一运营商问题演变为网络问题，多平台注册、预测市场与AI让跨运营商欺诈更易规模化。预测市场受CFTC监管，体育博彩遵循州级OSB规则，跨监管体系的身份与欺诈信号需要联动。Plaid称其网络覆盖超过9,000个应用和客户、12,000+家金融机构，并建议以银行账户所有权与历史、行为和设备信号及分层验证贯穿玩家旅程。

2 juinmar.
  1. US Federal Reserve — Banking RegulationSource summary61

    Les autorités fédérales américaines de supervision bancaire suppriment davantage la mention du « risque de réputation »

    Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corporation et Office of the Comptroller of the Currency ont conjointement mis à jour un document interagences, en supprimant davantage les références au « risque de réputation ». Les autorités de supervision indiquent que cette mesure vise à garantir que les décisions de supervision reposent sur des risques financiers substantiels, à éviter que cette notion ne serve à faire pression sur les banques pour qu’elles limitent l’accès des particuliers et des entreprises légitimes aux services financiers, et qu’elles continueront d’examiner d’autres documents réglementaires.

    推荐理由：Cette mise à jour clarifie davantage la distinction entre la mention du « risque de réputation » dans les documents de supervision bancaire et les limites des décisions de supervision, afin de permettre aux banques de mieux comprendre les fondements de la supervision et de réduire le risque que cette notion soit détournée.

  2. CFPBSource summary38

    CFPB 推动 Bilt 确保受银行合作方切换影响的消费者获得全额补偿

    CFPB 与 Bilt 沟通后，要求其确保因切换新银行合作方而受影响的消费者获得全额补偿。Bilt 已主动联系少数潜在受影响客户，承诺退还与切换相关的透支费、滞纳金或资金不足费，并将在 6 月 4 日前为 500 多名新确认客户完成退费。CFPB 表示将继续监督 Bilt 直至其确认全额补偿到位。

1 juinlun.
29 maiven.
  1. FINTRAC (Canada)Source summary21

    FINTRAC新闻稿：Project Anchor人口贩运调查中一人被控相关罪行

    Regina Police Service在Project Anchor多机构人口贩运调查中，对一人提出与人口贩运相关的指控。FINTRAC提供的金融情报得到认可，其依据加拿大各地企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助；调查于2025年12月启动，涉及一名在加拿大西部包括Regina遭人口贩运的女性受害者。

28 maijeu.
  1. FINTRAC (Canada)Source summary47

    FINTRAC 发布涉及人口贩运及大型国际体育和娱乐活动的洗钱指标

    FINTRAC发布关于大型国际体育和娱乐活动相关人口贩运风险的特别公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》约束的企业识别相关交易并报告可疑交易。2024–25年，FINTRAC向加拿大各级执法机构披露316项可行动金融情报，涉及538名关注对象，并支持26项项目级调查。