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Regulation & Policy

Rules that change what payment companies must do: directives, rules, consultations and enforcement.

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21 nov.ven.
  1. CFPBSource summary63

    Le département de supervision de la CFPB publie un « engagement d’humilité » et modifie ses méthodes d’examen

    Le département de supervision de la CFPB publie un « engagement d’humilité » et annonce qu’il concentrera ses ressources d’examen sur les risques urgents auxquels sont confrontés les consommateurs et dans les limites de ses pouvoirs légaux. En 2026, les examens seront annoncés à l’avance aux entités contrôlées, la surveillance redondante sera réduite, et les questions ainsi que les demandes de mesures correctives porteront sur un périmètre clairement défini et sur des schémas de violations entraînant un préjudice substantiel pour les consommateurs. La durée des examens sera également raccourcie.

    推荐理由：La CFPB limite ses examens de supervision à ses pouvoirs légaux, aux marchés prioritaires et aux préjudices identifiables pour les consommateurs, tout en ajustant les notifications, les demandes de données et la durée des examens.

11 juil.ven.
  1. CFPBSource summary64

    Le CFPB et FirstCash concluent un accord à l’amiable pour violation du Military Lending Act

    Le CFPB a conclu un accord à l’amiable avec FirstCash et ses 19 filiales pour régler les poursuites les accusant d’avoir violé le Military Lending Act. Le CFPB affirme que les prêts sur gage concernés destinés à des emprunteurs protégés appliquaient un taux d’intérêt annuel supérieur à 36 %, tandis que les contrats de prêt imposaient également l’arbitrage et ne comportaient pas les informations obligatoires. L’ordonnance exige des défendeurs qu’ils mettent de côté $5 million pour indemniser les milliers de prêts concernés accordés à des militaires et à leurs familles, qu’ils versent une amende de $4 million au fonds d’indemnisation des victimes du CFPB et qu’ils respectent le Military Lending Act.

    推荐理由：L’accord porte à la fois sur le plafond de 36 % du taux d’intérêt annuel, l’arbitrage obligatoire et les obligations d’information relatives aux prêts, et précise les mesures d’indemnisation prévues pour les militaires concernés et leurs familles.

15 maijeu.
  1. CFPBSource summary61

    Le CFPB révise l’ordonnance par consentement visant l’activité de transfert de fonds de Wise et ramène l’amende à environ $45,000

    Le CFPB révise l’ordonnance par consentement conclue avec Wise concernant son activité de transfert de fonds, lui imposant de continuer à indemniser les consommateurs concernés, et ramène l’amende de $2.025 million initialement prévue à environ $45,000. L’affaire concernait notamment des indications erronées de Wise sur les frais de retrait aux ATM, une divulgation insuffisante des taux de change et d’autres coûts, ainsi que le non-remboursement, dans les délais prévus par la loi, des frais liés à des transferts dont l’arrivée avait été retardée ; l’ordonnance initiale exigeait également le versement d’environ $450,000 aux consommateurs, concernant au moins 16,000 consommateurs auxquels des frais excessifs avaient été facturés.

    推荐理由：L’ordonnance révisée maintient les mesures de réparation pour les consommateurs tout en ajustant le montant de l’amende, illustrant les exigences concrètes du CFPB en matière de divulgation des frais de transfert de fonds, de délais de remboursement et de mesures d’exécution.

6 maimar.
  1. CFPBSource summary67

    CFPB n’accordera plus la priorité aux actions coercitives fondées sur le document relatif au BNPL

    CFPB a annoncé qu’il n’accorderait plus la priorité aux actions coercitives engagées sur le fondement de Truth in Lending（Regulation Z）；Use of Digital User Accounts to Access Buy Now, Pay Later Loans. CFPB a indiqué qu’il concentrerait ses ressources en matière d’application et de supervision sur les menaces urgentes pour les consommateurs, en particulier les militaires et les anciens combattants, et qu’il envisageait de prendre les mesures appropriées pour révoquer le document Buy Now, Pay Later.

    推荐理由：L’annonce précise à la fois le réajustement des ressources consacrées à l’application de la loi et l’examen du retrait du document concerné, ce qui permet de distinguer les priorités d’exécution déjà annoncées des mesures de politique publique encore à l’étude.

28 marsven.
  1. CFPBSource summary61

    Le CFPB accorde un allègement en matière d’application de la réglementation aux petits prêteurs

    Le CFPB indique que, pour les dispositions réglementaires concernant les prêts sur salaire, les prêts garantis par le titre de propriété d’un véhicule et certains prêts à tempérament à coût élevé, il ne donnera pas la priorité aux actions de mise en application ou de supervision liées aux amendes ou sanctions correspondantes après l’entrée en vigueur, le 2025年3月30日, des dispositions Payment Withdrawal et Payment Disclosure. Le CFPB concentrera ses ressources sur les problèmes qui constituent une menace urgente pour les consommateurs et envisage de publier une proposition de règle visant à restreindre le champ d’application de cette réglementation.

    推荐理由：L’annonce distingue l’entrée en vigueur des dispositions réglementaires de la hiérarchisation des ressources consacrées à la mise en application, précise le dispositif réglementaire auquel sont confrontés les petits prêteurs et indique l’orientation ultérieure visant à restreindre le champ d’application de la réglementation.