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今日 30 件
2月26日木
2月25日水
  1. FINTRAC (Canada)Source summary33

    FINTRAC 发布加拿大实益所有权要求视频

    FINTRAC 发布视频,讲解加拿大反洗钱和反恐怖融资框架下的实益所有权要求及报告实体的合规义务。除 title insurers 外,所有报告实体在核验 corporations、trusts 和 partnerships 身份时,须获取并合理确认实益所有权信息;corporation 的直接或间接持股或控制达到 25% 的个人须被识别。

  2. Checkout.com BlogSource summary33

    Checkout.com 支付优化指南

    Checkout.com 梳理支付优化方法,聚焦提升接受率、降低欺诈和改善结账体验,以增加商户收入并减少支付处理成本。近半数商户称最多5%的支付被误判为欺诈而拒绝,损失约$50 billion;CMC Markets借助Checkout.com将接受率提高4%。订阅业务可用Real-Time Account Updater,最多追回此前缺失收入的30%;跨境支付可通过本地收单提升通过率。

  3. Checkout.com BlogSource summary30

    Checkout.com:与发卡机构合作如何提升盈利能力

    Checkout.com指出,与发卡机构持续合作并共享支付、风险数据,可减少误拒交易,提升商户支付接受率和盈利能力。Amex Enhanced Authorization program称,补充邮箱、IP地址、配送信息等数据,可能带来+1%审批率和最多60%的欺诈减少;Checkout.com称,部分发卡机构共享会话数据后,接受率最高提升2%。

2月24日火
  1. Checkout.com BlogSource summary81

    Checkout.comが2025年度レターを発表、処理額は$300 billion超で通期EBITDA黒字に回復

    Checkout.comによると、2025年の決済総処理額は$300 billionを超え、前年比64%増となった。純収益は2年連続で30%超の成長を遂げ、通期EBITDA黒字に回復した。年間の取引処理可用性は99.999%に達し、約100億件の取引の95%が1秒以内に完了した。また、12月にはMicrosoft Azure上で初の取引を処理し、マルチリージョン・マルチクラウドモデルへ移行した。

    推荐理由:年度レターは、決済処理規模、黒字回復、マルチクラウド基盤の進展を示しており、Checkout.comのエンタープライズ加盟店市場における事業の質と拡大方針を判断する材料となる。

2月21日土
  1. Checkout.com BlogSource summary56

    Checkout.com:如何建立消费者对 AI 智能体商务的信任

    Checkout.com提出,AI 智能体商务要获得消费者采用,需要把控制、透明度、身份认证和支付安全嵌入交易流程。研究显示,42%的消费者担心失去对购买内容的控制,28%认为缺乏透明度是主要障碍;英国消费者平均愿意让 AI 代为支出£204.53,美国为$233。

2月19日木
  1. FINTRAC (Canada)Source summary54

    FINTRAC 启动针对勒索所得洗钱的定向指标档案

    加拿大 FINTRAC 启动针对勒索活动的 Targeted Indicator Profiles,并将通过可信渠道向关键金融机构分享 TIP sheets。相关指标由 FINTRAC 与金融机构共同开发,用于帮助企业识别勒索相关交易并更及时、准确地提交可疑交易报告。金融机构的反馈还将用于更新洗钱类型和指标,为执法调查及资产没收行动提供金融情报支持。

  2. FINTRAC (Canada)Source summary62

    FINTRACが民間部門と連携し、恐喝収益のマネーロンダリング対策を強化

    カナダのFINTRACは、民間部門および法執行機関と連携し、恐喝収益のマネーロンダリングを対象とした情報共有、特定、疑わしい取引の届出を強化する。FINTRACは、恐喝に焦点を当てたTargeted Indicator Profiles(TIP sheets)を作成し、信頼できるチャネルを通じて早期兆候やマネーロンダリングの手口を提供するとともに、業界向けの啓発活動を実施し、特別公告を発行する。関連する報告は、FINTRACが法執行機関に金融インテリジェンスを提供し、マネーロンダリングの捜査、起訴、資産没収措置を支援するのに役立つ。

    推荐理由:FINTRACは、ターゲットを絞った指標の概要、業界研修、公民連携による情報共有を組み合わせ、金融機関が恐喝に関連するマネーロンダリング活動を特定するための実行可能な手がかりを提供する。

  3. FINTRAC (Canada)Source summary40

    背景说明:FINTRAC设立新的联络职能以支持打击勒索活动

    加拿大FINTRAC将设立专门联络职能,通过加快生成和共享战术金融情报,支持打击勒索活动。金融情报联络官将部署到British Columbia、Alberta和Ontario等重点地区,与执法机构开展现场合作;重配的情报官员将加速涉及勒索所得的金融情报披露,并识别相关洗钱指标。该机制借鉴FINTRAC于2025年启动的快速情报生产模型试点,为警方提供更及时的情报支持。

2月12日木
  1. Checkout.com BlogSource summary18

    Checkout.com:繁荣、合作与绩效——致亚太社区的一封信

    Checkout.com APAC总经理 Brian Sze 致信亚太社区,表示公司2026年将加大本地化创新、性能优化和战略合作,帮助商户扩大业务。信中提到澳大利亚、新加坡、大中华区和日本商户面临农历新年“festive surge”及跨境扩张挑战,Checkout.com将提供更可靠、支持规模化的支付基础设施。

2月10日火
  1. FINTRAC (Canada)Source summary48

    FINTRAC 对 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款

    FINTRAC宣布,已对安大略省房地产经纪公司 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款,因其未在有合理理由怀疑交易涉及洗钱或恐怖活动融资犯罪时提交可疑交易报告。该罚款于2025年12月10日作出。FINTRAC表示,可疑交易报告对生成供执法和国家安全机构使用的金融情报至关重要。

2月5日木
  1. FINTRAC (Canada)Source summary50

    FINTRAC 对 Commerciale I.C. - Pacific Inc. 处以 $224,235 行政罚款

    FINTRAC 对加拿大魁北克省蒙特利尔的汇款服务业务 Commerciale I.C. - Pacific Inc. 处以 $224,235 行政罚款,处罚日期为 September 2, 2025。该公司被认定存在电子资金转账报告逾期、未建立并执行书面合规政策、未完成规定的风险评估与审查,以及未遵守 Ministerial Directive 等违规行为。

1月30日金
  1. Checkout.com BlogSource summary79

    Checkout.comがPSD3とPSRの加盟店向けガイドを更新、欧州の決済コンプライアンス準備に焦点

    Checkout.comは加盟店向けのPSD3とPSRガイドを更新し、欧州議会と理事会が合意した変更案を整理した。正式採択と約21か月の移行期間終了後、関連措置は2027年に適用される見通し。ガイドでは、詐欺検知、SCAのアクセシビリティ、詐欺に対する返金、IBANと口座名義の照合、チャージバックを含む紛争を14日以内に解決することなどを重点的に扱っている。PSD3はEU/EEAを対象とし、UKには自動的には適用されない。

    推荐理由:この記事は、PSD3とPSRが欧州の加盟店に与える影響を、詐欺防止、SCAのアクセシビリティ、返金責任、紛争処理に分けて解説しており、決済システムの準備状況を確認しやすくしている。

1月27日火
1月23日金
  1. Checkout.com BlogSource summary72

    Checkout.com、2024年の事業進捗を発表:純収益が40%増加し黒字化

    Checkout.comは2024年、全体の純収益が40%増加し、Commerce and Fintech事業が45%成長したほか、黒字で同年度を終えた。同社は2025年に通年で黒字化する見通し。

    推荐理由:この年次レターでは、Checkout.comの成長、黒字化、グローバルなアクワイアリング事業の拡大、プロダクト指標が同じ枠組みで示されており、決済パフォーマンスから資金管理に至る事業の進展を把握しやすい。

1月21日水
1月19日月
  1. Checkout.com BlogSource summary23

    什么是银行卡项目管理?Checkout.com 解析其运作与职责

    银行卡项目管理由项目管理方承担策略、运营与合规等工作,协助缺乏时间、资源或经验的机构推出银行卡项目。其职责涵盖项目设计、发卡与账户管理、卡组织及制卡商关系、支付授权与结算、欺诈与争议处理,以及 PCI DSS、AML、KYC 合规。Checkout.com可协助企业启动自有银行卡项目。

  2. Checkout.com BlogSource summary30

    什么是 push provisioning?| Checkout.com

    push provisioning由发卡机构发起,将银行卡凭证通过令牌化安全推送至数字钱包,用户无需手动录入卡号、有效期和安全码即可使用银行卡。相较传统流程,该机制减少多方验证带来的摩擦,并支持发卡机构远程更新已添加银行卡的信息。它还能帮助发卡机构更快部署银行卡、降低弃用和摩擦相关成本。

  3. Checkout.com BlogSource summary31

    Checkout.com 旅行虚拟卡发卡:如何变革 B2B 支付

    Checkout.com通过Checkout Issuing为在线旅行社(OTAs)提供旅行虚拟卡发卡,支持Mastercard与Visa双卡组织,强化支付控制。旅客确认行程后,系统自动创建用于支付供应商的虚拟卡并实时返回授权结果;企业可设置消费限额、地理限制和Merchant ID规则。每笔交易有唯一标识并支持payments、fees、FX报告;按当地货币发卡可避免支付时的货币兑换。

  4. Checkout.com BlogSource summary32

    企业银行卡项目:如何以及为何推出

    企业推出自有银行卡项目,可提升客户留存与满意度、降低支付欺诈,并获得更强的成本与运营控制。跨地域扩张需统筹客户与商户支付习惯、当地税制、实体、支付轨道及合规要求。Checkout.com发行的银行卡支持按velocity、MCC和merchant identifier设置消费控制;Glovo借此管理快递员采购资金、卡片激活与取消。

  5. Checkout.com BlogSource summary25

    Checkout.com 移动优先发卡:创建移动应用的 5 个步骤

    Checkout.com给出移动优先发卡指南,概括创建移动应用卡体验的5个步骤,并以Card Management SDKs支持查看、管理实体卡和虚拟卡及推送至数字钱包。移动银行用户到2025年底达2.17 billion,较2020年增长35%;其mobile SDKs可安全展示PAN、CVV和PIN,支持Apple Pay与Google Pay,并降低PCI DSS合规负担。

  6. Checkout.com BlogSource summary71

    Checkout.comがIssuingを開始し、一体型カードプログラムサービスを提供

    Checkout.comはIssuingを開始し、バーチャルカードと物理カードの発行、プロセシング、管理機能を提供する。企業は単一のAPIを通じてカードプログラムを管理できる。この製品では、アクワイアリング残高を利用してカードにリアルタイムで資金を供給し、MCC、利用限度額、承認判断を設定できる。Checkout.comによると、企業は各カード取引のインターチェンジフィー収入を分配することもできる。

    推荐理由:Checkout.comは、カード発行、発行処理、カードプログラム管理とアクワイアリング残高の連携を単一のAPIに統合しており、資料では資金、承認、インターチェンジフィーを管理する具体的な方法も示されている。

  7. Checkout.com BlogSource summary43

    现实世界中的稳定币:监管格局

    美国 GENIUS Act 与欧盟 MiCA 正将稳定币纳入更清晰的监管框架,推动其从投机资产转向可合规使用的金融工具。GENIUS Act 强调现金或现金等价物 1:1 足额支持、储备透明和审计报告;MiCA 要求足额准备金、授权、白皮书、赎回权及消费者保护。Bank of England 拟推动系统性稳定币与商业银行货币、代币化银行存款及央行货币互操作。

1月16日金
1月14日水
  1. Checkout.com BlogSource summary22

    Checkout.com 解析虚拟卡:企业虚拟信用卡的优势

    Checkout.com 解析虚拟卡及其在企业支付中的优势:虚拟卡以临时16位代码替代实体塑料卡,可按需创建为单次或多次使用,并设置消费、商户和用途限制。Checkout.com 的 issuing product 可即时创建单次使用的虚拟卡,支持 debit cards、prepaid cards 和 digital wallets,并提供实时细粒度数据与自动交易记录。

1月13日火
1月12日月
  1. CFPBSource summary52

    CFPB 与司法部撤回关于非公民借款人公平放贷的联合声明

    美国消费者金融保护局(CFPB)与司法部宣布撤回2023年10月发布的关于非公民借款人公平放贷的联合声明。该声明曾警告,贷款机构基于移民或公民身份的政策可能违反《平等信贷机会法》(ECOA)及B条例的歧视禁令。撤回旨在避免与ECOA及B条例的明文规定冲突,并明确贷款机构在必要时可合法考虑移民身份,以规避金融风险并遵守其他法律。

1月9日金
  1. Checkout.com BlogSource summary26

    Checkout.com:什么是 BIN sponsorship?

    BIN sponsorship让金融科技企业无需加入 Visa 或 Mastercard 等主要卡组织,即可获得支付处理和银行卡管理服务,并更快、更低成本地推出自有卡产品。BIN是银行卡号序列开头的6/8位数字,用于识别发卡机构并支持授权、清算和结算路由。Checkout.com的发卡方案以统一平台承担发卡机构、issuer processor和card program manager职责。

1月7日水
  1. Checkout.com BlogSource summary25

    Checkout.com 指南:什么是中间银行?

    中间银行是在缺乏直接关系的两家银行之间转接国际汇款的金融机构,常用于经 SWIFT 处理的跨境电汇。其费用受参与银行、国家和货币、支付方式、交易金额及紧迫性影响,SWIFT定义 OUR、BEN、SHA 三种费用承担方式。商户通常无需自行管理,可向 Checkout.com 或 PSP 查询中间银行名称、地点及 SWIFT/BIC code。

1月2日金
1月1日木
12月30日火