Moving money between countries: correspondent banking, FX, payout networks, cost and speed.
FINTRACは2026-03-02、FATFが特定した管轄区域に関する金融取引のコンプライアンスガイダンスを更新した。DPRKおよびIranに関連する取引について、報告事業者は本人確認、顧客デューデリジェンスを実施し、記録を保存しなければならない。Iran関連の取引については、すべてFINTRACに報告する必要がある。Myanmar関連の取引については、疑わしい取引報告および強化されたデューデリジェンスの義務を評価しなければならない。ガイダンスには、FATFの強化された監視対象リストに含まれる22の管轄区域も記載されており、リストから除外された管轄区域はなかった。
推荐理由：資料では、カナダの報告事業者がDPRK、Iran、Myanmarおよびグレーリスト対象の管轄区域との取引に関連して負う、本人確認、デューデリジェンス、記録保存、報告の義務をまとめており、コンプライアンス手順との照合に役立つ。
Checkout.comは2024年、全体の純収益が40%増加し、Commerce and Fintech事業が45%成長したほか、黒字で同年度を終えた。同社は2025年に通年で黒字化する見通し。
推荐理由：この年次レターでは、Checkout.comの成長、黒字化、グローバルなアクワイアリング事業の拡大、プロダクト指標が同じ枠組みで示されており、決済パフォーマンスから資金管理に至る事業の進展を把握しやすい。
CFPBはWiseとの送金事業に関する同意命令を修正し、影響を受けた消費者への補償を継続するよう求めるとともに、罰金を当初の$2.025 millionから約$45,000に引き下げた。従来の案件では、WiseがATM手数料を誤って表示し、為替レートやその他の費用を十分に開示せず、法定期限内に着金が遅れた送金の手数料を返還しなかったことが問題となっていた。原命令では、多く請求された少なくとも16,000人の消費者を対象に、約$450,000を消費者に支払うことも求めていた。
推荐理由：修正命令は消費者救済を維持しつつ罰金額を調整しており、送金手数料の開示、返金期限、執行上の対応に関するCFPBの具体的な要求を示している。