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전체 업데이트

오늘 30건
2월 26일목
2월 25일수
  1. FINTRAC (Canada)Source summary33

    FINTRAC 发布加拿大实益所有权要求视频

    FINTRAC 发布视频，讲解加拿大反洗钱和反恐怖融资框架下的实益所有权要求及报告实体的合规义务。除 title insurers 外，所有报告实体在核验 corporations、trusts 和 partnerships 身份时，须获取并合理确认实益所有权信息；corporation 的直接或间接持股或控制达到 25% 的个人须被识别。

  2. Checkout.com BlogSource summary33

    Checkout.com 支付优化指南

    Checkout.com 梳理支付优化方法，聚焦提升接受率、降低欺诈和改善结账体验，以增加商户收入并减少支付处理成本。近半数商户称最多5%的支付被误判为欺诈而拒绝，损失约$50 billion；CMC Markets借助Checkout.com将接受率提高4%。订阅业务可用Real-Time Account Updater，最多追回此前缺失收入的30%；跨境支付可通过本地收单提升通过率。

  3. Checkout.com BlogSource summary30

    Checkout.com：与发卡机构合作如何提升盈利能力

    Checkout.com指出，与发卡机构持续合作并共享支付、风险数据，可减少误拒交易，提升商户支付接受率和盈利能力。Amex Enhanced Authorization program称，补充邮箱、IP地址、配送信息等数据，可能带来+1%审批率和最多60%的欺诈减少；Checkout.com称，部分发卡机构共享会话数据后，接受率最高提升2%。

2월 24일화
  1. Checkout.com BlogSource summary81

    Checkout.com发布2025年度信：处理额超$300 billion并恢复全年EBITDA盈利

    Checkout.com表示，2025年支付处理总额超过$300 billion，同比增长64%；净收入连续第二年增长超过30%，并恢复全年EBITDA盈利。公司全年交易处理可用性达到99.999%，近100亿笔交易中95%在1秒内完成，并于12月在Microsoft Azure上处理首笔交易，转向多区域、多云模式。

    推荐理由：年度信披露了支付处理规模、盈利恢复和多云基础设施进展，有助于判断Checkout.com在企业商户市场的经营质量与扩张路径。

2월 21일토
  2. Checkout.com BlogSource summary56

    Checkout.com：如何建立消费者对 AI 智能体商务的信任

    Checkout.com提出，AI 智能体商务要获得消费者采用，需要把控制、透明度、身份认证和支付安全嵌入交易流程。研究显示，42%的消费者担心失去对购买内容的控制，28%认为缺乏透明度是主要障碍；英国消费者平均愿意让 AI 代为支出£204.53，美国为$233。

2월 19일목
  1. FINTRAC (Canada)Source summary54

    FINTRAC 启动针对勒索所得洗钱的定向指标档案

    加拿大 FINTRAC 启动针对勒索活动的 Targeted Indicator Profiles，并将通过可信渠道向关键金融机构分享 TIP sheets。相关指标由 FINTRAC 与金融机构共同开发，用于帮助企业识别勒索相关交易并更及时、准确地提交可疑交易报告。金融机构的反馈还将用于更新洗钱类型和指标，为执法调查及资产没收行动提供金融情报支持。

  2. FINTRAC (Canada)Source summary62

    FINTRAC, 민간 부문과 협력해 갈취 수익 자금세탁 단속

    캐나다 FINTRAC은 민간 부문 및 법 집행기관과 협력해 갈취 수익의 자금세탁 활동에 대한 정보 공유, 식별 및 의심거래보고를 강화할 예정이다. FINTRAC은 갈취에 초점을 맞춘 Targeted Indicator Profiles（TIP sheets）를 개발해 신뢰할 수 있는 채널을 통해 조기 징후와 자금세탁 유형을 제공하고, 업계 교육 활동을 진행하며 특별 공지를 발표할 예정이다. 관련 보고서는 FINTRAC이 법 집행기관에 금융정보를 제공하고 자금세탁 수사, 기소 및 자산 몰수 조치를 지원하는 데 도움이 될 것이다.

    推荐理由：FINTRAC은 정 targeted indicator briefings, 업계 교육 및 민관 협력 정보 공유를 결합해 금융기관이 갈취 관련 자금세탁 활동을 식별할 수 있는 실행 가능한 단서를 제공한다.

  3. FINTRAC (Canada)Source summary40

    背景说明：FINTRAC设立新的联络职能以支持打击勒索活动

    加拿大FINTRAC将设立专门联络职能，通过加快生成和共享战术金融情报，支持打击勒索活动。金融情报联络官将部署到British Columbia、Alberta和Ontario等重点地区，与执法机构开展现场合作；重配的情报官员将加速涉及勒索所得的金融情报披露，并识别相关洗钱指标。该机制借鉴FINTRAC于2025年启动的快速情报生产模型试点，为警方提供更及时的情报支持。

2월 12일목
  2. Checkout.com BlogSource summary18

    Checkout.com：繁荣、合作与绩效——致亚太社区的一封信

    Checkout.com APAC总经理 Brian Sze 致信亚太社区，表示公司2026年将加大本地化创新、性能优化和战略合作，帮助商户扩大业务。信中提到澳大利亚、新加坡、大中华区和日本商户面临农历新年“festive surge”及跨境扩张挑战，Checkout.com将提供更可靠、支持规模化的支付基础设施。

2월 10일화
  1. FINTRAC (Canada)Source summary48

    FINTRAC 对 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款

    FINTRAC宣布，已对安大略省房地产经纪公司 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款，因其未在有合理理由怀疑交易涉及洗钱或恐怖活动融资犯罪时提交可疑交易报告。该罚款于2025年12月10日作出。FINTRAC表示，可疑交易报告对生成供执法和国家安全机构使用的金融情报至关重要。

2월 5일목
  1. FINTRAC (Canada)Source summary50

    FINTRAC 对 Commerciale I.C. - Pacific Inc. 处以 $224,235 行政罚款

    FINTRAC 对加拿大魁北克省蒙特利尔的汇款服务业务 Commerciale I.C. - Pacific Inc. 处以 $224,235 行政罚款，处罚日期为 September 2, 2025。该公司被认定存在电子资金转账报告逾期、未建立并执行书面合规政策、未完成规定的风险评估与审查，以及未遵守 Ministerial Directive 等违规行为。

1월 30일금
  1. Checkout.com BlogSource summary79

    Checkout.com, PSD3 및 PSR 가맹점 가이드 업데이트…유럽 결제 규제 준수 준비에 초점

    Checkout.com이 가맹점을 대상으로 한 PSD3 및 PSR 가이드를 업데이트하고, 유럽의회와 이사회가 합의한 제안 변경 사항을 정리했다. 정식 채택 및 약 21개월의 전환 기간 종료 후 관련 조치는 2027년에 적용될 것으로 예상된다. 가이드는 사기 탐지, SCA 접근성, 사기 환급, IBAN 및 계좌 명의 확인, 그리고 차지백을 포함한 분쟁을 14일 이내에 해결해야 한다는 내용을 중점적으로 다룬다. PSD3는 EU/EEA에 적용되며 UK에는 자동으로 적용되지 않는다.

    推荐理由：이 글은 PSD3와 PSR이 유럽 가맹점에 미치는 영향을 사기 방지, SCA 접근성, 환급 책임 및 분쟁 처리로 나누어 설명해 결제 시스템의 준비 상황을 점검하는 데 도움이 된다.

1월 27일화
1월 23일금
  1. Checkout.com BlogSource summary72

    Checkout.com, 2024년 사업 성과 공개: 순매출 40% 증가 및 흑자 달성

    Checkout.com은 2024년 전체 순매출이 40% 증가했고, Commerce and Fintech 사업은 45% 성장했으며, 흑자로 한 해를 마감했다. 회사는 2025년 연간 흑자를 달성할 것으로 예상하고 있다.

    推荐理由：이번 연례 서한은 Checkout.com의 성장, 수익성, 글로벌 매입业务 확장과 제품 지표를 하나의 틀에 담아, 결제 성능부터 자금 관리까지 사업 추진 현황을 살펴볼 수 있게 한다.

1월 21일수
1월 19일월
  2. Checkout.com BlogSource summary23

    什么是银行卡项目管理？Checkout.com 解析其运作与职责

    银行卡项目管理由项目管理方承担策略、运营与合规等工作，协助缺乏时间、资源或经验的机构推出银行卡项目。其职责涵盖项目设计、发卡与账户管理、卡组织及制卡商关系、支付授权与结算、欺诈与争议处理，以及 PCI DSS、AML、KYC 合规。Checkout.com可协助企业启动自有银行卡项目。

  3. Checkout.com BlogSource summary30

    什么是 push provisioning？| Checkout.com

    push provisioning由发卡机构发起，将银行卡凭证通过令牌化安全推送至数字钱包，用户无需手动录入卡号、有效期和安全码即可使用银行卡。相较传统流程，该机制减少多方验证带来的摩擦，并支持发卡机构远程更新已添加银行卡的信息。它还能帮助发卡机构更快部署银行卡、降低弃用和摩擦相关成本。

  4. Checkout.com BlogSource summary31

    Checkout.com 旅行虚拟卡发卡：如何变革 B2B 支付

    Checkout.com通过Checkout Issuing为在线旅行社（OTAs）提供旅行虚拟卡发卡，支持Mastercard与Visa双卡组织，强化支付控制。旅客确认行程后，系统自动创建用于支付供应商的虚拟卡并实时返回授权结果；企业可设置消费限额、地理限制和Merchant ID规则。每笔交易有唯一标识并支持payments、fees、FX报告；按当地货币发卡可避免支付时的货币兑换。

  5. Checkout.com BlogSource summary32

    企业银行卡项目：如何以及为何推出

    企业推出自有银行卡项目，可提升客户留存与满意度、降低支付欺诈，并获得更强的成本与运营控制。跨地域扩张需统筹客户与商户支付习惯、当地税制、实体、支付轨道及合规要求。Checkout.com发行的银行卡支持按velocity、MCC和merchant identifier设置消费控制；Glovo借此管理快递员采购资金、卡片激活与取消。

  6. Checkout.com BlogSource summary25

    Checkout.com 移动优先发卡：创建移动应用的 5 个步骤

    Checkout.com给出移动优先发卡指南，概括创建移动应用卡体验的5个步骤，并以Card Management SDKs支持查看、管理实体卡和虚拟卡及推送至数字钱包。移动银行用户到2025年底达2.17 billion，较2020年增长35%；其mobile SDKs可安全展示PAN、CVV和PIN，支持Apple Pay与Google Pay，并降低PCI DSS合规负担。

  7. Checkout.com BlogSource summary71

    Checkout.com, Issuing 출시해 통합 카드 프로그램 서비스 제공

    Checkout.com이 Issuing을 출시해 가상 및 실물 카드의 발급, 처리, 관리 기능을 제공하며, 기업은 단일 API를 통해 카드 프로그램을 관리할 수 있다. 이 제품은 매입 잔액을 사용해 카드에 실시간으로 자금을 충전하고 MCC, 지출 한도 및 승인 결정을 설정할 수 있도록 하며, Checkout.com은 기업이 각 카드 거래의 인터체인지 수익을 공유할 수도 있다고 밝혔다.

    推荐理由：Checkout.com은 카드 발급, 카드 처리, 카드 프로그램 관리와 매입 잔액을 단일 API로 연동했으며, 자료는 자금, 승인 및 인터체인지 수익 관리의 구체적인 경로도 보여준다.

  8. Checkout.com BlogSource summary43

    现实世界中的稳定币：监管格局

    美国 GENIUS Act 与欧盟 MiCA 正将稳定币纳入更清晰的监管框架，推动其从投机资产转向可合规使用的金融工具。GENIUS Act 强调现金或现金等价物 1:1 足额支持、储备透明和审计报告；MiCA 要求足额准备金、授权、白皮书、赎回权及消费者保护。Bank of England 拟推动系统性稳定币与商业银行货币、代币化银行存款及央行货币互操作。

1월 16일금
1월 14일수
  1. Checkout.com BlogSource summary22

    Checkout.com 解析虚拟卡：企业虚拟信用卡的优势

    Checkout.com 解析虚拟卡及其在企业支付中的优势：虚拟卡以临时16位代码替代实体塑料卡，可按需创建为单次或多次使用，并设置消费、商户和用途限制。Checkout.com 的 issuing product 可即时创建单次使用的虚拟卡，支持 debit cards、prepaid cards 和 digital wallets，并提供实时细粒度数据与自动交易记录。

1월 13일화
1월 12일월
  2. CFPBSource summary52

    CFPB 与司法部撤回关于非公民借款人公平放贷的联合声明

    美国消费者金融保护局（CFPB）与司法部宣布撤回2023年10月发布的关于非公民借款人公平放贷的联合声明。该声明曾警告，贷款机构基于移民或公民身份的政策可能违反《平等信贷机会法》（ECOA）及B条例的歧视禁令。撤回旨在避免与ECOA及B条例的明文规定冲突，并明确贷款机构在必要时可合法考虑移民身份，以规避金融风险并遵守其他法律。

1월 9일금
  1. Checkout.com BlogSource summary26

    Checkout.com：什么是 BIN sponsorship？

    BIN sponsorship让金融科技企业无需加入 Visa 或 Mastercard 等主要卡组织，即可获得支付处理和银行卡管理服务，并更快、更低成本地推出自有卡产品。BIN是银行卡号序列开头的6/8位数字，用于识别发卡机构并支持授权、清算和结算路由。Checkout.com的发卡方案以统一平台承担发卡机构、issuer processor和card program manager职责。

1월 7일수
  1. Checkout.com BlogSource summary25

    Checkout.com 指南：什么是中间银行？

    中间银行是在缺乏直接关系的两家银行之间转接国际汇款的金融机构，常用于经 SWIFT 处理的跨境电汇。其费用受参与银行、国家和货币、支付方式、交易金额及紧迫性影响，SWIFT定义 OUR、BEN、SHA 三种费用承担方式。商户通常无需自行管理，可向 Checkout.com 或 PSP 查询中间银行名称、地点及 SWIFT/BIC code。

1월 2일금
1월 1일목
12월 30일화