Moving money between countries: correspondent banking, FX, payout networks, cost and speed.
FINTRAC는 2026-03-02 FATF가 식별한 관할권과 관련된 금융거래의 준수 지침을 업데이트했다. DPRK 및 Iran 관련 거래에 대해 보고 주체는 신원 확인, 고객확인 및 기록 보관을 수행해야 하며, Iran 관련 거래는 모두 FINTRAC에 보고해야 한다. Myanmar 관련 거래에 대해서는 의심거래보고 및 강화된 고객확인 의무를 평가해야 한다. 지침에는 FATF 강화된 모니터링 목록에 포함된 22개 관할권도 제시되어 있으며, 목록에서 제외된 관할권은 없다.
推荐理由：자료는 캐나다 보고 주체가 DPRK, Iran, Myanmar 및 그레이리스트 관할권과 관련된 거래에 적용해야 하는 식별, 고객확인, 기록 보관 및 보고 의무를 집중적으로 제시해 준수 절차를 대조하는 데 유용하다.
Checkout.com은 2024년 전체 순매출이 40% 증가했고, Commerce and Fintech 사업은 45% 성장했으며, 흑자로 한 해를 마감했다. 회사는 2025년 연간 흑자를 달성할 것으로 예상하고 있다.
推荐理由：이번 연례 서한은 Checkout.com의 성장, 수익성, 글로벌 매입业务 확장과 제품 지표를 하나의 틀에 담아, 결제 성능부터 자금 관리까지 사업 추진 현황을 살펴볼 수 있게 한다.
CFPB는 Wise와 체결한 송금업무 동의명령을 수정해, Wise가 영향을 받은 소비자들에게 계속 보상하도록 요구하는 한편 벌금을 당초 $2.025 million에서 약 $45,000로 낮췄다. 앞선 사건은 Wise가 ATM 수수료를 잘못 표시하고 환율 및 기타 비용을 충분히 공개하지 않았으며, 송금이 지연된 경우 법정 기한 내에 수수료를 환급하지 않은 것과 관련됐다. 기존 명령은 또한 소비자들에게 약 $450,000를 지급하도록 요구했으며, 과다 청구된 소비자는 최소 16,000명에 달했다.
推荐理由：수정 명령은 소비자 구제를 유지하면서 벌금 액수를 조정해, 송금 수수료 공개, 환급 기한 및 집행 처리에 관한 CFPB의 구체적인 요구사항을 보여준다.