A FINTRAC atualizou, em 2026-03-02, a orientação de conformidade sobre transações financeiras com jurisdições identificadas pela FATF. Para transações relacionadas à DPRK e ao Iran, as entidades declarantes devem realizar a verificação de identidade, a devida diligência do cliente e manter registros; as transações relacionadas ao Iran também devem ser integralmente reportadas à FINTRAC. Para transações relacionadas a Myanmar, devem ser avaliadas as obrigações de reporte de transações suspeitas e de diligência reforçada. A orientação também lista as 22 jurisdições da lista da FATF sob monitoramento reforçado, e nenhuma jurisdição foi retirada da lista.
推荐理由：O material reúne as obrigações de identificação, diligência, manutenção de registros e reporte aplicáveis às entidades declarantes canadenses em transações relacionadas à DPRK, ao Iran, a Myanmar e às jurisdições da lista cinzenta, facilitando a comparação com os processos de conformidade.
23 de jan.sex.
sexta-feira
Checkout.com BlogSource summarySelecionadoNota de IA7272
A Checkout.com registrou crescimento de 40% na receita líquida total em 2024, enquanto o negócio de Commerce and Fintech cresceu 45%, e encerrou o ano com lucro; a empresa prevê alcançar lucratividade durante todo o ano de 2025.
推荐理由：Esta carta anual reúne o crescimento, a lucratividade, a expansão global de adquirência e as métricas de produto da Checkout.com em uma mesma estrutura, facilitando a observação do avanço de seus negócios, do desempenho de pagamentos à gestão de tesouraria.
CFPB revisou a ordem de consentimento firmada com a Wise sobre seus serviços de remessas, exigindo que a empresa continue indenizando os consumidores afetados e reduzindo a multa dos $2.025 million originalmente previstos para cerca de $45,000. O caso envolvia a divulgação incorreta, pela Wise, de tarifas de ATM, a divulgação insuficiente de taxas de câmbio e outros custos, além da falta de reembolso, dentro do prazo legal, das tarifas cobradas por remessas com atraso na entrega; a ordem original também exigia o pagamento de cerca de $450,000 aos consumidores, envolvendo pelo menos 16,000 pessoas cobradas a mais.
推荐理由：A ordem revisada mantém a reparação aos consumidores e ajusta o valor da multa, apresentando os requisitos específicos do CFPB para a divulgação de tarifas de remessas, os prazos de reembolso e a condução de ações de fiscalização.