美聯儲就修訂銀行反洗錢項目要求徵求意見
美聯儲就修訂銀行反洗錢項目要求的提案徵求意見，擬要求銀行按風險配置反洗錢資源、將 FinCEN 反洗錢優先事項納入風險評估，並聚焦重大執行失敗；意見在聯邦公報公布後 60 天內提交。
推荐理由：美聯儲擬將反洗錢監管轉向風險為本並聚焦重大執行失敗，銀行可據此預判合規資源與檢查重點的調整方向。
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今日 33 則US Federal Reserve — Banking RegulationSource summary精選AI 評分6262
Bank of EnglandSource summary精選AI 評分7979 Bank of England FPC維持英國逆週期資本緩衝率2%並警示 frontier AI 金融穩定風險
Bank of England金融政策委員會（FPC）維持英國逆週期資本緩衝率（CCyB）在2%，並指出 frontier AI 的快速發展正透過網路安全與營運韌性管道增加金融穩定風險。委員會還提出調整銀行槓桿率框架的措施，並支持系統性英鎊穩定幣的政策聲明與行為準則草案。
推荐理由：材料將 AI 相關資產估值、融資擴張與網路風險納入金融穩定評估，並給出 CCyB 與銀行資本規則的具體政策安排。
Bank of EnglandSource summaryAI 評分1919 Bank of England 任命 Rhys Phillips 为新任 Chief Cashier
Bank of England 行长 Andrew Bailey 任命 Rhys Phillips 为下一任 Chief Cashier 和 Director of Notes，他将于 19 October 2026 履新。
Plaid BlogSource summaryAI 評分2828 Plaid Dashboard 更新：全新 Institution Insights 与重构后的支持流程上线
Plaid 推出新版 Dashboard，重构支持工单提交流程，减少必填字段，并让 Known Issues 在创建工单时即时显示，AI 助手 Instant Help（原 Bill）全程可用。新增 Institution Insights，按客户流量实时展示金融机构连接健康度、成功率与错误拆解，支持按 item ID 查询和订阅问题更新，帮助团队主动诊断并减少入站支持量。
Plaid BlogSource summaryAI 評分5454 Plaid 发布 2026 年 7 月产品更新：扩展 ACH 汇款与游戏支付、ACATS 覆盖翻倍、新增欺诈标签与 AI 检测
Plaid 发布 2026 年 7 月产品更新：Transfer 和 Guaranteed Payments 新增汇款与游戏行业支持，汇款资格限于在美国金融机构持有钱包且资金与汇款流分离的成熟服务商；Investments Move 的 ACATS 覆盖扩展至约 2,700 家机构，较此前翻倍。
Plaid BlogSource summaryAI 評分2828 消费者选择、消费者保护与金融的未来
Plaid正与客户、AI提供商及金融机构合作，确保AI驱动的金融体验在扩大消费者选择的同时同步强化数据保护。目前，消费者已可通过Plaid将金融数据分享给OpenAI、Perplexity等数百个AI原生应用，这些公司均同意遵守金融机构要求的同一数据保护标准。
Bank of EnglandSource summaryAI 評分3636 英格兰银行：London FXJSC 主委员会 2026年3月26日会议纪要
英格兰银行主持的 London FXJSC 主委员会会议认为，外汇市场运行有序，但中东冲突初期市场消化消息面临挑战。10月日均外汇交易额环比下降5%至$3,850 billion，但同比上升20%，FX swap activity是主要驱动因素。数字资产方案尚未在主流外汇市场被积极使用。
Bank of EnglandSource summaryAI 評分4545 Bank of England：London FXJSC 法律小组委员会 17 March 2026 会议纪要
由 Bank of England 担任秘书处的 London FXJSC 法律小组委员会于 17 March 2026 召开会议，讨论 EU Benchmarks Regulation 对 FX 基准的影响、稳定币监管及 AI 在 FX 市场的应用。
Bank of EnglandSource summaryAI 評分5454 Bank of England发布伦敦 FXJSC 运营小组 2026年3月18日会议纪要
Bank of England公布伦敦 FXJSC Operations Sub-Committee 2026年3月18日会议纪要，内容涉及 FX 市场稳定性、LCH FX 清算、SWIFT 标准更新和 CLS 结算。
Plaid BlogSource summaryAI 評分3838 Plaid IDV 新增账户欺诈防护功能：文档验证、邮箱风险检查与案件管理更新
Plaid 为其 Identity Verification（IDV）产品推出多项更新，覆盖文档验证、PII 验证与案件管理全流程。新增完整性检查可识别虚拟摄像头及 AI 篡改的身份证件图像，单月拦截 50+ 次虚拟摄像头尝试；LLM 邮箱风险检查上线两周即在某大型客户的真实攻击中捕获 100% 欺诈者。案件管理新增地图异常可视化和更细粒度欺诈标签，所有功能已上线且无需额外集成。
Fintech News AfricaSource summaryAI 評分3333 非洲区块链融资额下降26.6%
CV VC与Absa Bank报告显示，非洲区块链初创企业2025年融资US$90.1 million，来自28笔交易，同比金额下降26.6%，交易数较2024年的30笔下降6.7%。按运营区域，泛非项目以US$51.5 million、10笔交易居首，占总融资57.2%；南非运营项目融资US$19 million，尼日利亚为US$12.2 million。
Bank of EnglandSource summary精選AI 評分7272 RPIB就英國下一代零售支付基礎設施設計啟動諮詢
英國 Retail Payments Infrastructure Board（RPIB）啟動對下一代零售支付基礎設施設計的諮詢，為未來基礎設施藍圖徵集意見。諮詢涵蓋支付流程、關鍵設計選擇及優先事項，並考慮在保留現有功能的基礎上支援銷售點帳戶對帳戶支付和增強型跨境支付。
推荐理由：諮詢將帳戶對帳戶支付、跨境支付與現有系統銜接納入設計範圍，回饋將影響英國下一代零售支付基礎設施的高層方案。
CFPBSource summaryAI 評分3838 CFPB 联合多机构发布金融数据报告统一标准最终规则
美国消费者金融保护局（CFPB）联合多家金融监管机构发布最终规则，为提交给特定金融监管机构的数据制定技术标准。该规则依据《2022年金融数据透明法案》制定，覆盖SEC、美联储、OCC、FDIC等九家机构，确立了实体、地理位置、日期及特定产品和货币的通用标识符，并采用基于原则的数据传输及模式与分类法格式标准，允许金融机构提交高质量、机器可读的数据。
European Payments Council (SEPA)Source summaryAI 評分1515 EPC 杰出贡献奖得主 Dag-Inge Flatraaker 谈 SEPA 二十年演进
欧洲支付理事会（EPC）授予 Dag-Inge Flatraaker 2026 年 6 月杰出贡献奖，表彰其自 2002 年参与创建 EPC 并长期担任多个主席职务及董事会成员的贡献。他在访谈中回顾，SEPA 建设初期因各国银行利益与方案分歧，复杂度远超预期，早期工作重心因此放在治理与协调上。
Bank of EnglandSource summaryAI 評分1616 Megan Greene 面向 Treasury Select Committee 的履历与问卷
Bank of England 发布 Megan Greene 面向 Treasury Select Committee 的履历与问卷。页面未提供履历或问卷的具体内容。
European Payments Council (SEPA)Source summaryAI 評分3838 EPC 发布密码算法使用与密钥管理指南年度更新（v16.01）
欧洲支付理事会（EPC）发布《密码算法使用与密钥管理指南》年度更新版 v16.01，面向支付服务提供商的安全官、风险经理、系统工程师与设计人员。新版重点更新了后量子密码（Post-Quantum Cryptography）计算的相关信息与考量，并修订了文档结构与参考文献。该指南旨在为欧洲支付行业在密码算法、安全协议、机密性与完整性保护及密钥管理实践方面提供参考基准。
FINTRAC (Canada)Source summary精選AI 評分6565 FINTRAC更新伊朗相關交易指令的指南、申報表和技術文件
FINTRAC於6月23日更新與伊朗伊斯蘭共和國財政部長指令相關的指南、申報表和技術文件。新要求將所有起始於或發往伊朗的交易，無論金額，視為高風險交易，要求核實每位請求或受益客戶的身分，進行客戶盡職調查，記錄資金或虛擬貨幣來源及交易目的，並向FINTRAC申報。低於通常申報門檻的交易需使用相應報告並標記「IR2020」，賭場可繼續使用可疑交易報告申報低於門檻的付款至2026年12月23日。
推荐理由：FINTRAC將伊朗相關交易的識別、盡職調查、留檔和申報要求落實到不同報表與門檻，合規團隊可據此調整流程。
BIS — Media releasesSource summary精選AI 評分7575 BIS：下一代貨幣金融體系應在穩定創新的同時維護貨幣信任
BIS表示，下一代貨幣金融體系應在應對現有穩定幣架構弱點的同時，將代幣化技術納入由央行和商業銀行支撐的兩層金融體系。BIS指出，當前穩定幣設計在貨幣單一性、可贖回性和帳本間互操作性方面存在不足，廣泛採用還可能影響銀行融資、信貸供給與金融穩定。報告提出以統一帳本整合不同形式的代幣化貨幣，並以 Project Agorá 展示八家央行和40多家受監管機構參與的跨境批發支付原型。
推荐理由：BIS將穩定幣的可贖回性、金融穩定風險與統一帳本方案放在同一政策框架中，並以 Project Agorá 說明跨境批發支付的應用潛力。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI 評分2626 新闻稿：FINTRAC 金融情报获 Sûreté du Québec 认可，助力重大贩毒与洗钱搜查
FINTRAC 的金融情报获 Sûreté du Québec 认可，并在一项重大贩毒调查中为执法行动提供支持。警方查获超过730 kg利多卡因、约200 g大麻、超过$215,000加元现金，以及价值$200,000的奢侈珠宝和手表。警方还冻结8处涉案房产，总价值超过$6 million。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI 評分5858 FINTRAC更新私营机构间信息共享指引
FINTRAC更新指引，说明报告实体如何依据《犯罪收益法》第11.01条，自愿在经批准的行为准则下共享个人信息，以识别和遏制洗钱、恐怖主义融资及制裁规避。参与方须将行为准则提交FINTRAC和加拿大隐私专员办公室，并获后者批准；获批后共享信息可用于客户风险评估、持续监测及提交可疑交易报告。
Bank of EnglandSource summary精選AI 評分8686 英格蘭銀行發布系統性穩定幣監管政策聲明和規則草案
英格蘭銀行發布系統性穩定幣發行方政策聲明和《操作守則》規則草案，推進英國穩定幣監管框架建設。規則將計息資產占準備資產的最高比例從60%提高至70%，其餘資產存放於中央銀行存款，並為每種系統性穩定幣設置初始£40 billion的臨時發行護欄。規則草案徵求意見截止至22 September 2026，英格蘭銀行計畫在2026年底前定稿，受監管穩定幣可從2027年起在英國運營。
推荐理由：材料明確了系統性穩定幣的準備資產配置與發行護欄，為發行方評估英國監管框架下的業務空間和合規安排提供具體參數。
Checkout.com BlogSource summaryAI 評分4545 掌握沙特阿拉伯数字经济中的支付
Checkout.com指出，沙特数字经济加速发展，消费者更频繁网购并转向数字钱包，支付安全与便捷性成为商户转化和客户信任的关键。67%的消费者预计未来一年更常网购，65%的成年人每月或更频繁使用数字钱包购买、预算和管理财务。27%曾因安全顾虑放弃线上结账，57%在账户有资金却被拒付时会转向竞争对手或放弃购买。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI 評分4040 FINTRAC 发布抵押贷款行业合规情景视频
FINTRAC 发布面向抵押贷款行业的信息视频，说明抵押贷款管理人、经纪人和贷款机构在相关反洗钱与反恐融资法规下的合规要求。视频以新客户贷款和续贷为例，要求留存客户信息及贷款记录、核验身份、记录业务关系目的和预期性质、持续监测，并识别交易第三方及政治公众人物或国际组织负责人；续贷时若此前已按规定完成身份核验且对信息无疑问，可免于再次核验。
US Federal Reserve — Banking RegulationSource summary精選AI 評分7373 Federal Reserve Board 提議要求部分支付穩定幣發行人建立有效客戶識別計畫
Federal Reserve Board 於 2026 年 6 月 18 日就一項提案徵求意見，擬要求部分支付穩定幣發行人維持有效的客戶識別計畫。提案擬引入與銀行和信用合作社相當的客戶識別要求，並由 Federal Reserve Board 與另外四家機構聯合發布；意見應在提案刊登於 Federal Register 後 60 天內提交。
推荐理由：提案把部分支付穩定幣發行人的客戶識別要求對齊銀行和信用合作社，並明確了徵求意見期限，便於判斷其合規義務範圍。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI 評分3131 Sûreté du Québec查获逾300,000支非法电子烟并冻结总额1,800,000的银行账户
Sûreté du Québec在FINTRAC金融情报协助下，查获逾300,000支非法电子烟，并冻结总额1,800,000的银行账户。行动还查获10,000支走私香烟、6 500支走私雪茄及近$500,000现金；FINTRAC依据加拿大企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
Bank of EnglandSource summaryAI 評分1010 英格兰银行发布行长采访文字记录公告
英格兰银行发布行长采访文字记录的公告，页面将其标注为该行声明。正文未提供采访内容、行长姓名或其他政策信息。
Bank of EnglandSource summary精選AI 評分6464 Bank of England公布RTGS與CHAPS變更路線圖，CHAPS將於2027年9月從1:30開放
Bank of England在首次RTGS CHAPS Industry Forum會議紀要中公布了服務變更路線圖，CHAPS將於2027年9月從1:30開放。
推荐理由：材料梳理了RTGS與CHAPS從2026年至2028年以後的變更節奏，包含開放時段、API和結算韌性等關鍵安排。
Fintech News AfricaSource summaryAI 評分5757 Kora 加入 IATA Financial Gateway，支持航空公司接入非洲支付与结算
Kora 加入 IATA Financial Gateway，航空公司和旅行代理可通过单一连接接入其非洲支付基础设施。通过 Kora，IFG 用户可在其运营市场接受银行卡、银行转账、移动支付和本地替代支付方式。IATA 目前代表全球超过 370 家国际航空公司，此次整合旨在减少航空企业在非洲市场面对的支付轨道分散、FX 复杂性和多家服务商管理负担。
Bank of EnglandSource summaryAI 評分2121 Bank of England 纸币图案专家小组会议纪要（2026年3月10日）
Bank of England于3月10日召开纸币图案专家小组会议，讨论英国本土野生动物纸币图案候选名单的制定。候选名单将供公众在夏季投票，提名标准包括野生、多样、代表英国、易识别和包容，并兼顾多个栖息地与物种分类。该行此前公开咨询收到超过44,000份回复，并计划于6月3日启动第二轮咨询。
Deutsche Bundesbank — RundschreibenSource summaryAI 評分5151 Deutsche Bundesbank：自2026年6月17日起Dotationskonten余额不计入最低准备金及超额准备金计息
Deutsche Bundesbank通知称，自2026年6月17日起，Dotationskonten上的余额不再计入最低准备金要求，也不计入超额准备金的计息。
Plaid BlogSource summaryAI 評分5757 Plaid如何用序列基础模型理解金融行为并改善ACH风险与信贷承保
Plaid推出正在测试中的序列基础模型，通过交易顺序、时间间隔、账户属性及上下文理解用户金融行为，而非只看汇总特征。早期结果显示，在固定1% action rate下，模型使ACH付款退回金额减少26.5%；在70%批准率下，信贷承保的违约风险降低13.6%。
Plaid BlogSource summaryAI 評分4141 Plaid Link 接入 Fin：无需离开对话即可修复银行连接问题
Plaid 将 Plaid Link 接入 Fin AI Agent，联合客户可在 Fin Messenger 聊天中安全连接或重新连接银行账户，无需离开对话。客户现可提交加入 open beta 的意向；Fin 活跃使用后平均将首次响应时间从约 38 分钟降至约 2 分钟，双方预计进一步将首次响应和问题解决时效缩短至数秒。
Checkout.com BlogSource summaryAI 評分4545 Checkout.com 支付令牌化指南
Checkout.com 梳理支付令牌化的两种主要类型：PCI tokenization 在商户环境中屏蔽已存支付数据，network tokenization 则在授权过程中用替代数据取代客户 PAN。
Plaid BlogSource summaryAI 評分4040 Plaid 2026年6月产品更新：强化账户验证、信贷核保与身份核验
Plaid发布6月产品更新，新增后台API银行账户验证、扩展房贷收入与资产核验，并改进Credit Dashboard、Identity Verification及Open Finance断开时间提示。
Plaid BlogSource summaryAI 評分3737 Plaid：游戏行业欺诈已成为网络问题
Plaid指出，游戏行业欺诈已从单一运营商问题演变为网络问题，多平台注册、预测市场与AI让跨运营商欺诈更易规模化。预测市场受CFTC监管，体育博彩遵循州级OSB规则，跨监管体系的身份与欺诈信号需要联动。Plaid称其网络覆盖超过9,000个应用和客户、12,000+家金融机构，并建议以银行账户所有权与历史、行为和设备信号及分层验证贯穿玩家旅程。
US Federal Reserve — Banking RegulationSource summary精選AI 評分6161 美國聯邦銀行監管機構進一步刪除「聲譽風險」表述
Federal Reserve、Federal Deposit Insurance Corporation 和 Office of the Comptroller of the Currency 聯合更新跨機構文件，進一步刪除其中對「聲譽風險」的引用。監管機構表示，此舉旨在確保監督決策基於實質性金融風險，避免以該概念施壓銀行限制個人和合法企業獲得金融服務，並將繼續審查其他監管材料。
推荐理由：此次更新進一步釐清銀行監管文件中的「聲譽風險」表述與監督決策邊界，便於銀行理解監管依據並減少相關概念被濫用的空間。
CFPBSource summaryAI 評分3838 CFPB 推动 Bilt 确保受银行合作方切换影响的消费者获得全额补偿
CFPB 与 Bilt 沟通后，要求其确保因切换新银行合作方而受影响的消费者获得全额补偿。Bilt 已主动联系少数潜在受影响客户，承诺退还与切换相关的透支费、滞纳金或资金不足费，并将在 6 月 4 日前为 500 多名新确认客户完成退费。CFPB 表示将继续监督 Bilt 直至其确认全额补偿到位。
Checkout.com BlogSource summaryAI 評分3939 Checkout.com 如何利用 AI 加速开发并实现学习复利
Checkout.com 正将 AI 应用于产品、工程和各团队工作，以加速生产、审查与工作流并形成学习复利。2025年10月至2026年4月，Merged Pull Request (PRs) 吞吐量增长56%，近三个月人均产出增长32%；截至2026年5月底，多数 PR 已涉及 AI。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI 評分2121 FINTRAC新闻稿：Project Anchor人口贩运调查中一人被控相关罪行
Regina Police Service在Project Anchor多机构人口贩运调查中，对一人提出与人口贩运相关的指控。FINTRAC提供的金融情报得到认可，其依据加拿大各地企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助；调查于2025年12月启动，涉及一名在加拿大西部包括Regina遭人口贩运的女性受害者。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI 評分4747 FINTRAC 发布涉及人口贩运及大型国际体育和娱乐活动的洗钱指标
FINTRAC发布关于大型国际体育和娱乐活动相关人口贩运风险的特别公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》约束的企业识别相关交易并报告可疑交易。2024–25年，FINTRAC向加拿大各级执法机构披露316项可行动金融情报，涉及538名关注对象，并支持26项项目级调查。