FINTRAC hat am 2026-03-02 die Compliance-Leitlinien zu Finanztransaktionen mit von FATF identifizierten Jurisdiktionen aktualisiert. Bei Transaktionen mit DPRK und Iran müssen meldende Unternehmen die Identität überprüfen, die Kundensorgfaltspflichten erfüllen und Aufzeichnungen aufbewahren; Transaktionen mit Iran müssen zudem vollständig an FINTRAC gemeldet werden. Bei Transaktionen mit Myanmar müssen sie dagegen die Pflichten zur Meldung verdächtiger Transaktionen und zur verstärkten Sorgfaltspflicht bewerten. Die Leitlinien führen außerdem die 22 Jurisdiktionen auf der FATF-Liste der Länder unter verstärkter Überwachung auf; keine Jurisdiktion wurde von der Liste gestrichen.
推荐理由：Das Material führt die Pflichten kanadischer meldender Unternehmen im Zusammenhang mit Transaktionen mit DPRK, Iran, Myanmar und Jurisdiktionen auf der grauen Liste zur Identifizierung, Sorgfaltspflicht, Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Meldung gebündelt auf und erleichtert so den Abgleich mit Compliance-Prozessen.
Checkout.com verzeichnete 2024 ein Wachstum des gesamten Nettoumsatzes um 40 %, ein Wachstum des Geschäftsbereichs Commerce and Fintech um 45 % und beendete das Jahr profitabel; das Unternehmen erwartet, 2025 das gesamte Jahr über profitabel zu sein.
推荐理由：Dieser Jahresbrief stellt das Wachstum, die Profitabilität, die globale Expansion im Acquiring-Geschäft und die Produktkennzahlen von Checkout.com in einen gemeinsamen Rahmen und erleichtert die Beobachtung der geschäftlichen Fortschritte – von der Zahlungsperformance bis zum Cash-Management.
CFPB hat die mit Wise geschlossene Anordnung zur Einstellung des Geldtransfergeschäfts geändert und verpflichtet das Unternehmen, betroffene Verbraucher weiterhin zu entschädigen. Zugleich wurde die Geldstrafe von den ursprünglich festgelegten $2.025 million auf etwa $45,000 gesenkt. In dem Verfahren ging es zuvor darum, dass Wise ATM-Gebühren falsch angab, Wechselkurse und andere Kosten nicht ausreichend offenlegte sowie Gebühren für verspätet zugestellte Geldtransfers nicht innerhalb der gesetzlich vorgeschriebenen Frist zurückerstattete; die ursprüngliche Anordnung verpflichtete das Unternehmen außerdem, etwa $450,000 an Verbraucher zu zahlen, von denen mindestens 16,000 zu hohe Gebühren berechnet worden waren.
推荐理由：Die Änderungsanordnung behält die Abhilfe für Verbraucher bei und passt zugleich die Höhe der Geldstrafe an. Damit zeigt sie die konkreten Anforderungen der CFPB an die Offenlegung von Geldtransfergebühren, Erstattungsfristen und die Durchsetzungspraxis.