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Todas las novedades

Hoy 30 elementos
26 febjue
25 febmié
  1. FINTRAC (Canada)Source summary33

    FINTRAC 发布加拿大实益所有权要求视频

    FINTRAC 发布视频，讲解加拿大反洗钱和反恐怖融资框架下的实益所有权要求及报告实体的合规义务。除 title insurers 外，所有报告实体在核验 corporations、trusts 和 partnerships 身份时，须获取并合理确认实益所有权信息；corporation 的直接或间接持股或控制达到 25% 的个人须被识别。

  2. Checkout.com BlogSource summary33

    Checkout.com 支付优化指南

    Checkout.com 梳理支付优化方法，聚焦提升接受率、降低欺诈和改善结账体验，以增加商户收入并减少支付处理成本。近半数商户称最多5%的支付被误判为欺诈而拒绝，损失约$50 billion；CMC Markets借助Checkout.com将接受率提高4%。订阅业务可用Real-Time Account Updater，最多追回此前缺失收入的30%；跨境支付可通过本地收单提升通过率。

  3. Checkout.com BlogSource summary30

    Checkout.com：与发卡机构合作如何提升盈利能力

    Checkout.com指出，与发卡机构持续合作并共享支付、风险数据，可减少误拒交易，提升商户支付接受率和盈利能力。Amex Enhanced Authorization program称，补充邮箱、IP地址、配送信息等数据，可能带来+1%审批率和最多60%的欺诈减少；Checkout.com称，部分发卡机构共享会话数据后，接受率最高提升2%。

24 febmar
  1. Checkout.com BlogSource summary81

    Checkout.com publica su carta anual de 2025: el volumen procesado supera los $300 billion y recupera la rentabilidad EBITDA durante todo el año

    Checkout.com afirma que el volumen total de pagos procesados en 2025 superó los $300 billion, un crecimiento interanual del 64%; los ingresos netos crecieron más del 30% por segundo año consecutivo y la empresa recuperó la rentabilidad EBITDA durante todo el año. La disponibilidad del procesamiento de transacciones de la empresa alcanzó el 99.999% durante el año; de las casi 100亿 transacciones, el 95% se completó en 1 segundo, y en diciembre procesó su primera transacción en Microsoft Azure, avanzando hacia un modelo multirregional y multinube.

    推荐理由：La carta anual ofrece datos sobre el volumen de pagos procesados, la recuperación de la rentabilidad y los avances en infraestructura multinube, lo que facilita evaluar la calidad operativa y la trayectoria de expansión de Checkout.com en el mercado de comerciantes empresariales.

21 febsáb
  2. Checkout.com BlogSource summary56

    Checkout.com：如何建立消费者对 AI 智能体商务的信任

    Checkout.com提出，AI 智能体商务要获得消费者采用，需要把控制、透明度、身份认证和支付安全嵌入交易流程。研究显示，42%的消费者担心失去对购买内容的控制，28%认为缺乏透明度是主要障碍；英国消费者平均愿意让 AI 代为支出£204.53，美国为$233。

19 febjue
  1. FINTRAC (Canada)Source summary54

    FINTRAC 启动针对勒索所得洗钱的定向指标档案

    加拿大 FINTRAC 启动针对勒索活动的 Targeted Indicator Profiles，并将通过可信渠道向关键金融机构分享 TIP sheets。相关指标由 FINTRAC 与金融机构共同开发，用于帮助企业识别勒索相关交易并更及时、准确地提交可疑交易报告。金融机构的反馈还将用于更新洗钱类型和指标，为执法调查及资产没收行动提供金融情报支持。

  2. FINTRAC (Canada)Source summary62

    FINTRAC colaborará con el sector privado para combatir el lavado de dinero procedente de la extorsión

    FINTRAC colaborará con el sector privado y los organismos encargados de hacer cumplir la ley en Canadá para reforzar el intercambio de información, la identificación y la presentación de informes de operaciones sospechosas relacionados con el lavado de dinero procedente de la extorsión. FINTRAC desarrollará Targeted Indicator Profiles (TIP sheets) centrados en la extorsión, proporcionará indicadores tempranos y tipologías de lavado de dinero a través de canales de confianza, organizará actividades de formación para el sector y publicará avisos especiales. Los informes pertinentes ayudarán a FINTRAC a proporcionar inteligencia financiera a los organismos encargados de hacer cumplir la ley y respaldar las investigaciones, los procesamientos y las acciones de incautación de activos relacionados con el lavado de dinero.

    推荐理由：FINTRAC combina informes de indicadores específicos, formación para el sector e intercambio de información entre los sectores público y privado para proporcionar a las instituciones financieras pistas prácticas que les permitan identificar actividades de lavado de dinero relacionadas con la extorsión.

  3. FINTRAC (Canada)Source summary40

    背景说明：FINTRAC设立新的联络职能以支持打击勒索活动

    加拿大FINTRAC将设立专门联络职能，通过加快生成和共享战术金融情报，支持打击勒索活动。金融情报联络官将部署到British Columbia、Alberta和Ontario等重点地区，与执法机构开展现场合作；重配的情报官员将加速涉及勒索所得的金融情报披露，并识别相关洗钱指标。该机制借鉴FINTRAC于2025年启动的快速情报生产模型试点，为警方提供更及时的情报支持。

12 febjue
  2. Checkout.com BlogSource summary18

    Checkout.com：繁荣、合作与绩效——致亚太社区的一封信

    Checkout.com APAC总经理 Brian Sze 致信亚太社区，表示公司2026年将加大本地化创新、性能优化和战略合作，帮助商户扩大业务。信中提到澳大利亚、新加坡、大中华区和日本商户面临农历新年“festive surge”及跨境扩张挑战，Checkout.com将提供更可靠、支持规模化的支付基础设施。

10 febmar
  1. FINTRAC (Canada)Source summary48

    FINTRAC 对 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款

    FINTRAC宣布，已对安大略省房地产经纪公司 Century 21 Heritage Group Ltd. 处以 $148,912.50 行政罚款，因其未在有合理理由怀疑交易涉及洗钱或恐怖活动融资犯罪时提交可疑交易报告。该罚款于2025年12月10日作出。FINTRAC表示，可疑交易报告对生成供执法和国家安全机构使用的金融情报至关重要。

5 febjue
  1. FINTRAC (Canada)Source summary50

    FINTRAC 对 Commerciale I.C. - Pacific Inc. 处以 $224,235 行政罚款

    FINTRAC 对加拿大魁北克省蒙特利尔的汇款服务业务 Commerciale I.C. - Pacific Inc. 处以 $224,235 行政罚款，处罚日期为 September 2, 2025。该公司被认定存在电子资金转账报告逾期、未建立并执行书面合规政策、未完成规定的风险评估与审查，以及未遵守 Ministerial Directive 等违规行为。

30 enevie
  1. Checkout.com BlogSource summary79

    Checkout.com actualiza la guía para comercios sobre PSD3 y PSR, con foco en la preparación para el cumplimiento normativo de los pagos en Europa

    Checkout.com ha actualizado sus guías sobre PSD3 y PSR dirigidas a comercios, y resume los cambios propuestos acordados por el Parlamento Europeo y el Consejo; las medidas pertinentes serían aplicables en 2027, una vez aprobadas formalmente y finalizado el periodo de transición de aproximadamente 21 meses. La guía se centra en la detección del fraude, la accesibilidad de la SCA, los reembolsos por fraude, la verificación del IBAN y del nombre de la cuenta, así como en que las disputas, incluidos los contracargos, deben resolverse en un plazo de 14 días; PSD3 abarca la EU/EEA y no se aplicará automáticamente a UK.

    推荐理由：El artículo desglosa el impacto de PSD3 y PSR en los comercios europeos en materia de prevención del fraude, accesibilidad de la SCA, responsabilidad por los reembolsos y gestión de disputas, lo que facilita comprobar el nivel de preparación de los sistemas de pago.

27 enemar
23 enevie
  1. Checkout.com BlogSource summary72

    Checkout.com anuncia los avances de su negocio en 2024: los ingresos netos crecen 40% y alcanza la rentabilidad

    Checkout.com logró un crecimiento del 40% en los ingresos netos totales en 2024, mientras que el negocio de Commerce and Fintech creció 45%, y cerró el año con rentabilidad; la compañía prevé lograr rentabilidad durante todo 2025.

    推荐理由：Esta carta anual reúne en un mismo marco el crecimiento, la rentabilidad, la expansión de la adquirencia global y las métricas de producto de Checkout.com, lo que facilita observar el avance de su negocio, desde el rendimiento de los pagos hasta la gestión de fondos.

21 enemié
19 enelun
  1. Checkout.com BlogSource summary30

    Checkout.com 如何轻松向供应商付款：Destination: Paid 网络研讨会要点

    Checkout.com举办“Destination: Paid”网络研讨会，讨论在线旅行社如何借助虚拟卡向供应商付款并提升收入。平台通过连接收单与发卡，以 central stored value account 承接客户付款并为虚拟卡付款提供资金，帮助优化现金流、降低运营成本并简化对账。

  2. Checkout.com BlogSource summary23

    什么是银行卡项目管理？Checkout.com 解析其运作与职责

    银行卡项目管理由项目管理方承担策略、运营与合规等工作，协助缺乏时间、资源或经验的机构推出银行卡项目。其职责涵盖项目设计、发卡与账户管理、卡组织及制卡商关系、支付授权与结算、欺诈与争议处理，以及 PCI DSS、AML、KYC 合规。Checkout.com可协助企业启动自有银行卡项目。

  3. Checkout.com BlogSource summary30

    什么是 push provisioning？| Checkout.com

    push provisioning由发卡机构发起，将银行卡凭证通过令牌化安全推送至数字钱包，用户无需手动录入卡号、有效期和安全码即可使用银行卡。相较传统流程，该机制减少多方验证带来的摩擦，并支持发卡机构远程更新已添加银行卡的信息。它还能帮助发卡机构更快部署银行卡、降低弃用和摩擦相关成本。

  4. Checkout.com BlogSource summary31

    Checkout.com 旅行虚拟卡发卡：如何变革 B2B 支付

    Checkout.com通过Checkout Issuing为在线旅行社（OTAs）提供旅行虚拟卡发卡，支持Mastercard与Visa双卡组织，强化支付控制。旅客确认行程后，系统自动创建用于支付供应商的虚拟卡并实时返回授权结果；企业可设置消费限额、地理限制和Merchant ID规则。每笔交易有唯一标识并支持payments、fees、FX报告；按当地货币发卡可避免支付时的货币兑换。

  5. Checkout.com BlogSource summary32

    企业银行卡项目：如何以及为何推出

    企业推出自有银行卡项目，可提升客户留存与满意度、降低支付欺诈，并获得更强的成本与运营控制。跨地域扩张需统筹客户与商户支付习惯、当地税制、实体、支付轨道及合规要求。Checkout.com发行的银行卡支持按velocity、MCC和merchant identifier设置消费控制；Glovo借此管理快递员采购资金、卡片激活与取消。

  6. Checkout.com BlogSource summary25

    Checkout.com 移动优先发卡：创建移动应用的 5 个步骤

    Checkout.com给出移动优先发卡指南，概括创建移动应用卡体验的5个步骤，并以Card Management SDKs支持查看、管理实体卡和虚拟卡及推送至数字钱包。移动银行用户到2025年底达2.17 billion，较2020年增长35%；其mobile SDKs可安全展示PAN、CVV和PIN，支持Apple Pay与Google Pay，并降低PCI DSS合规负担。

  7. Checkout.com BlogSource summary71

    Checkout.com lanza Issuing y ofrece servicios integrales para programas de tarjetas

    Checkout.com lanza Issuing, que ofrece capacidades de emisión, procesamiento y gestión de tarjetas virtuales y físicas; las empresas pueden gestionar sus programas de tarjetas mediante una única API. El producto permite utilizar el saldo de adquirencia para financiar las tarjetas en tiempo real, así como configurar el MCC, los límites de gasto y las decisiones de autorización; Checkout.com afirma que las empresas también pueden compartir los ingresos por comisiones de intercambio de cada transacción con tarjeta.

    推荐理由：Checkout.com integra la emisión, el procesamiento de emisiones, la gestión de programas de tarjetas y la conexión con el saldo de adquirencia en una única API; el material también muestra vías concretas para gestionar los fondos, las autorizaciones y las comisiones de intercambio.

  8. Checkout.com BlogSource summary43

    现实世界中的稳定币：监管格局

    美国 GENIUS Act 与欧盟 MiCA 正将稳定币纳入更清晰的监管框架，推动其从投机资产转向可合规使用的金融工具。GENIUS Act 强调现金或现金等价物 1:1 足额支持、储备透明和审计报告；MiCA 要求足额准备金、授权、白皮书、赎回权及消费者保护。Bank of England 拟推动系统性稳定币与商业银行货币、代币化银行存款及央行货币互操作。

16 enevie
14 enemié
  1. Checkout.com BlogSource summary22

    Checkout.com 解析虚拟卡：企业虚拟信用卡的优势

    Checkout.com 解析虚拟卡及其在企业支付中的优势：虚拟卡以临时16位代码替代实体塑料卡，可按需创建为单次或多次使用，并设置消费、商户和用途限制。Checkout.com 的 issuing product 可即时创建单次使用的虚拟卡，支持 debit cards、prepaid cards 和 digital wallets，并提供实时细粒度数据与自动交易记录。

13 enemar
12 enelun
  2. CFPBSource summary52

    CFPB 与司法部撤回关于非公民借款人公平放贷的联合声明

    美国消费者金融保护局（CFPB）与司法部宣布撤回2023年10月发布的关于非公民借款人公平放贷的联合声明。该声明曾警告，贷款机构基于移民或公民身份的政策可能违反《平等信贷机会法》（ECOA）及B条例的歧视禁令。撤回旨在避免与ECOA及B条例的明文规定冲突，并明确贷款机构在必要时可合法考虑移民身份，以规避金融风险并遵守其他法律。

9 enevie
  1. Checkout.com BlogSource summary26

    Checkout.com：什么是 BIN sponsorship？

    BIN sponsorship让金融科技企业无需加入 Visa 或 Mastercard 等主要卡组织，即可获得支付处理和银行卡管理服务，并更快、更低成本地推出自有卡产品。BIN是银行卡号序列开头的6/8位数字，用于识别发卡机构并支持授权、清算和结算路由。Checkout.com的发卡方案以统一平台承担发卡机构、issuer processor和card program manager职责。

7 enemié
  1. Checkout.com BlogSource summary25

    Checkout.com 指南：什么是中间银行？

    中间银行是在缺乏直接关系的两家银行之间转接国际汇款的金融机构，常用于经 SWIFT 处理的跨境电汇。其费用受参与银行、国家和货币、支付方式、交易金额及紧迫性影响，SWIFT定义 OUR、BEN、SHA 三种费用承担方式。商户通常无需自行管理，可向 Checkout.com 或 PSP 查询中间银行名称、地点及 SWIFT/BIC code。

2 enevie
1 enejue
30 dicmar