FINTRAC, Necosmart에 $693,742.50 행정 벌금 부과
FINTRAC은 캐나다 앨버타주 에드먼턴에서 운영되는 MSB Necosmart에 $693,742.50의 행정 벌금을 부과했으며, 제재 결정은 2026년 3월 27일 내려졌다.
推荐理由：공고에는 미보고 의심거래, 컴플라이언스 체계, 고위험 조치 및 가상자산 거래 기록 등의 미비점도 함께 열거돼 MSB가 이행해야 할 AML 요건을 보여준다.
Regulation & Policy
All topicsRules that change what payment companies must do: directives, rules, consultations and enforcement.
93selected itemsRelated topicsLicencesCompliance & Financial CrimeResearch & Data
Latest selected
81–93 of 93FINTRAC (Canada)Source summary선별AI 점수6060
FINTRAC (Canada)Source summary선별AI 점수7575 FINTRAC, 캐나다 행정상 금전 제재 체계 변경 일정 발표
FINTRAC는 캐나다의 《Strengthening Canada’s Immigration System and Borders Act》가 2026년 3월 26일 국왕 재가를 받아 새로운 행정상 금전 제재 체계를 도입했다고 밝혔다. 새 체계는 최대 제재 금액을 현행 상한의 40배로 인상하고, 지급 능력 평가를 포함하며, 의무적 준수 협약과 준수 명령을 도입한다. 2026년 3월 26일 이후 발생한 위반 행위에는 새 체계가 적용되며, 그 이전에 전부 발생한 위반 행위에는 기존 정책이 계속 적용된다.
推荐理由：새 체계는 제재 상한, 준수 협약 및 준수 명령 수단을 동시에 변경하고 위반 행위 발생일에 따라 적용 정책을 구분해, 보고기관이 과도기 규제 방안을 이해하는 데 도움이 된다.
FINTRAC (Canada)Source summary선별AI 점수7777 FINTRAC CEO Sarah Paquet, 캐나다 금융범죄 대응 감독 중점 밝혀
FINTRAC CEO Sarah Paquet는 토론토에서 연설하며, 기관이 규제 대상 기업, 가상화폐 사업 및 금융기관에 대한 위험 감독을 강화하고 랜섬웨어, 펜타닐 거래, 사기, 자금세탁 및 제재 회피를 중점적으로 단속할 것이라고 밝혔다.
推荐理由：이번 연설은 가상화폐 사업 규제, 행정 제재 및 디지털 감독을 하나의 프레임워크에 담아 캐나다의 규제 대상 기업에 컴플라이언스 중점과 집행 동향을 제시했다.
FINTRAC (Canada)Source summary선별AI 점수8282 FINTRAC, 캐나다 자금세탁방지 법률 개정 시행 일정 발표
FINTRAC이 캐나다 자금세탁방지 법률 개정 시행 일정을 발표했으며, 행정벌금, 준수 프로그램, 전면 등록 및 스테이블코인 발행자 등록 등의 요건을 포함한다. 일부 개정 사항은 2026년 3월 26일 발효되며, 스테이블코인 발행자 등록 등의 조치는 후속 규정이 Canada Gazette, Part II에 게재된 후 시행된다. 페이지에는 보고 대상 기관 간 자발적 정보 공유, 실소유권 불일치 보고 등 이미 발효된 의무도 소개되어 있다.
推荐理由：페이지는 행정벌금, 준수 프로그램 및 스테이블코인 발행자 등록 등의 변화를 발효 시점별로 정리해 규제 대상 기업이 이행해야 할 의무를 파악하기 쉽게 한다.
Checkout.com BlogSource summary선별AI 점수6565 Mastercard, 가맹점에 TLID 도입 요구…2026년 10월부터 경제 관련 거래 추적에 사용
Mastercard는 고유한 Transaction Link Identifier(TLID)로 Trace ID를 단계적으로 대체할 예정이며, 가맹점은 2026년 10월부터 경제 관련 거래에 TLID를 전달하고 각 거래에 대해 이 36자 필드를 보관해야 한다. Mastercard는 2026년 6월 관련 TLID를 생성하며, 2027년 1월부터 미준수 수수료를 평가할 예정이다. Checkout.com은 전환 기간에 가맹점이 Trace ID와 TLID를 동시에 보관하고 전달할 것을 권고한다.
推荐理由：이 글은 Mastercard가 TLID로 Trace ID를 대체하는 일정과 연동 요건을 정리해, 가맹점이 보관·전달 및 거래 수명주기 추적 관련 시스템 개편을 계획하는 데 도움을 준다.
FINTRAC (Canada)Source summary선별AI 점수7171 FINTRAC가 FATF 고위험 관할권 금융거래 지침을 업데이트했다
FINTRAC는 2026-03-02 FATF가 식별한 관할권과 관련된 금융거래의 준수 지침을 업데이트했다. DPRK 및 Iran 관련 거래에 대해 보고 주체는 신원 확인, 고객확인 및 기록 보관을 수행해야 하며, Iran 관련 거래는 모두 FINTRAC에 보고해야 한다. Myanmar 관련 거래에 대해서는 의심거래보고 및 강화된 고객확인 의무를 평가해야 한다. 지침에는 FATF 강화된 모니터링 목록에 포함된 22개 관할권도 제시되어 있으며, 목록에서 제외된 관할권은 없다.
推荐理由：자료는 캐나다 보고 주체가 DPRK, Iran, Myanmar 및 그레이리스트 관할권과 관련된 거래에 적용해야 하는 식별, 고객확인, 기록 보관 및 보고 의무를 집중적으로 제시해 준수 절차를 대조하는 데 유용하다.
FINTRAC (Canada)Source summary선별AI 점수6262 FINTRAC, 민간 부문과 협력해 갈취 수익 자금세탁 단속
캐나다 FINTRAC은 민간 부문 및 법 집행기관과 협력해 갈취 수익의 자금세탁 활동에 대한 정보 공유, 식별 및 의심거래보고를 강화할 예정이다. FINTRAC은 갈취에 초점을 맞춘 Targeted Indicator Profiles（TIP sheets）를 개발해 신뢰할 수 있는 채널을 통해 조기 징후와 자금세탁 유형을 제공하고, 업계 교육 활동을 진행하며 특별 공지를 발표할 예정이다. 관련 보고서는 FINTRAC이 법 집행기관에 금융정보를 제공하고 자금세탁 수사, 기소 및 자산 몰수 조치를 지원하는 데 도움이 될 것이다.
推荐理由：FINTRAC은 정 targeted indicator briefings, 업계 교육 및 민관 협력 정보 공유를 결합해 금융기관이 갈취 관련 자금세탁 활동을 식별할 수 있는 실행 가능한 단서를 제공한다.
FINTRAC (Canada)Source summary선별AI 점수6969 FINTRAC, MoonPay 자회사 MP Technology Services Ltd.에 $536,853.35 행정 벌금 부과
FINTRAC는 캐나다에서 운영되는 동안 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 규정을 위반한 이유로 MoonPay 자회사 MP Technology Services Ltd.에 $536,853.35의 행정 벌금을 부과했다.
推荐理由：이번 처분에는 대규모 전자 자금 이체, 컴플라이언스 제도, 위험 평가 및 의심거래보고와 관련한 미비점이 열거되어 있어, MSB 신고 및 자금세탁방지 의무에 대한 캐나다의 집행 중점을 보여준다.
CFPBSource summary선별AI 점수6363 CFPB 감독 부문이 ‘겸손의 약속’을 발표하고 검사 방식을 조정했다
CFPB 감독 부문이 ‘겸손의 약속’을 발표하고, 소비자가 직면한 긴급한 위험과 법정 권한 범위에 검사 자원을 집중하겠다고 밝혔다. 2026년 검사에서는 감독 대상 기관에 사전 통지하고, 중복 감독을 줄이며, 명확한 범위와 실질적인 소비자 피해가 발생한 위법 행위를 중심으로 질문과 시정 요구를 제시하고 검사 기간을 단축할 예정이다.
推荐理由：CFPB는 감독 검사를 법정 권한, 우선 시장 및 식별 가능한 소비자 피해 범위로 제한하고, 통지, 데이터 요청 및 검사 주기를 조정한다.
CFPBSource summary선별AI 점수6464 CFPB와 FirstCash, Military Lending Act 위반 혐의로 합의
CFPB가 FirstCash 및 19개 자회사와 합의해 Military Lending Act 위반 혐의로 제기된 소송을 해결했다. CFPB에 따르면 관련 전당포 대출은 보호 대상 차입자에게 연이율 36%를 초과해 부과됐으며, 대출 계약에는 중재 조항이 포함되고 법정 공시 사항이 누락됐다. 명령에 따라 피고들은 영향을 받은 군인 및 가족의 수천 건 대출에 대한 배상금으로 $5 million을 별도 적립하고, CFPB 피해자 구제 기금에 $4 million의 벌금을 납부하는 한편 Military Lending Act를 준수해야 한다.
推荐理由：이번 합의는 연이율 36% 상한, 강제 중재 및 대출 공시 의무를 모두 다루며, 영향을 받은 군인 및 가족에 대한 구제 방안도 명확히 했다.
CFPBSource summary선별AI 점수6161 CFPB, Wise 송금업무 동의명령을 수정해 벌금을 약 $45,000로 변경
CFPB는 Wise와 체결한 송금업무 동의명령을 수정해, Wise가 영향을 받은 소비자들에게 계속 보상하도록 요구하는 한편 벌금을 당초 $2.025 million에서 약 $45,000로 낮췄다. 앞선 사건은 Wise가 ATM 수수료를 잘못 표시하고 환율 및 기타 비용을 충분히 공개하지 않았으며, 송금이 지연된 경우 법정 기한 내에 수수료를 환급하지 않은 것과 관련됐다. 기존 명령은 또한 소비자들에게 약 $450,000를 지급하도록 요구했으며, 과다 청구된 소비자는 최소 16,000명에 달했다.
推荐理由：수정 명령은 소비자 구제를 유지하면서 벌금 액수를 조정해, 송금 수수료 공개, 환급 기한 및 집행 처리에 관한 CFPB의 구체적인 요구사항을 보여준다.
CFPBSource summary선별AI 점수6767 CFPB, BNPL 관련 문서에 근거한 집행 조치를 더 이상 우선 처리하지 않기로
CFPB는 《Truth in Lending（Regulation Z）；Use of Digital User Accounts to Access Buy Now, Pay Later Loans》에 근거해 취해지는 집행 조치를 더 이상 우선 처리하지 않을 것이라고 발표했다. CFPB는 집행 및 감독 자원을 소비자, 특히 군인과 퇴역군인에 대한 긴급한 위협에 집중할 것이며, 해당 Buy Now, Pay Later 문서를 철회하기 위해 적절한 조치를 취하는 방안을 검토하고 있다고 밝혔다.
推荐理由：이번 발표는 집행 자원의 조정과 관련 문서 철회 검토를 함께 설명해, 이미 발표된 집행 중점 사항과 아직 검토 중인 정책 조치를 구분할 수 있게 한다.
CFPBSource summary선별AI 점수6161 CFPB, 소규모 대출 제공업체에 대한 규제 집행 완화
CFPB는 페이데이 대출, 차량 담보 대출 및 일부 고비용 할부 대출에 대한 규제 조항과 관련해, 2025년3월30일 Payment Withdrawal 및 Payment Disclosure 조항이 발효된 이후 관련 벌금이나 제재를 대상으로 한 집행 또는 감독을 우선적으로 실시하지 않을 것이라고 밝혔다. CFPB는 소비자에게 긴급한 위협이 되는 문제에 자원을 집중하고, 해당 규정의 적용 범위를 축소하는 규칙 제안 발표를 검토할 예정이다.
推荐理由：이번 공지는 규정 조항의 발효와 집행 자원 우선순위를 구분해, 소규모 대출 제공업체가 직면한 규제 조치와 향후 규정 적용 범위 축소 방향을 명확히 했다.