加拿大皇家骑警（RCMP）就针对 CERB 的网络欺诈指控八人
加拿大皇家骑警（RCMP）因针对 Canada Emergency Response Benefit（CERB）项目的网络欺诈，指控来自渥太华、加蒂诺和蒙特利尔的八人。调查称，涉案人员盗用身份、未经授权访问 Canada Revenue Agency（CRA）账户、修改银行信息并转移付款，相关欺诈申领总额约为 $364,000。
Alle Meldungen
Heute 30 BeiträgeFINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung2828
FINTRAC (Canada)Source summaryAusgewähltKI-Bewertung6060 FINTRAC verhängt gegen Necosmart eine Verwaltungsstrafe von $693,742.50
FINTRAC hat gegen den in Edmonton, Alberta, Kanada, tätigen MSB Necosmart eine Verwaltungsstrafe von $693,742.50 verhängt. Die Sanktionsentscheidung wurde am 27. März 2026 getroffen.
推荐理由：Die Mitteilung führt zugleich Mängel bei der Meldung verdächtiger Transaktionen, dem Compliance-Programm, Maßnahmen für Hochrisikofälle und Aufzeichnungen zu Transaktionen mit virtuellen Währungen auf und zeigt damit die AML-Anforderungen, die MSBs umsetzen müssen.
FINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung3333 RCMP新闻稿：调查网络攻击骗取 Canada Emergency Wage Subsidy 资金后提出指控
RCMP联邦警务中央区调查针对加拿大政府 Canada Emergency Wage Subsidy（CEWS）的网络攻击后，对两人提出刑事指控。嫌疑人利用被盗的“Represent a Client”（RepID）凭证和企业 CRA My Business Account（MyBA）访问权限，冒用合法企业申请补贴，涉案金额约$5.7 million。
Checkout.com BlogSource summaryKI-Bewertung3030 我的支付之路：justt 支付与拒付策略高级总监 Sarah Boehmer 的职业历程
Sarah Boehmer 从内部审计和 IPO 准备工作转入支付与拒付领域，现任 justt 支付与拒付策略高级总监。她曾在 Super.com 搭建欺诈与拒付职能并推动支付优化，如今在 justt 作为面向客户的主题专家，帮助潜在客户使用其 AI-based chargeback platform 解决争议。她认为 AI 将推动支付演进，并用于分析支付数据和优化路由。
European Payments Council (SEPA)Source summaryKI-Bewertung3636 EPC 发布 VOP API Reference Toolbox 测试用例文档 v1.2
EPC 发布《Verification of Payee API Reference Toolbox – Test Cases》v1.2（文档编号 EPC139-25），列出 VOP 解决方案验证中的测试用例，分为正向与负向用例。该工具箱是供支付服务提供商（PSPs）与路由和验证机制（RVMs）测试其是否符合 EPC 的 VOP 跨 PSP API 规范的测试环境，支持请求方与响应方两种角色。
FINTRAC (Canada)Source summaryAusgewähltKI-Bewertung7575 FINTRAC gibt Anpassungen am kanadischen Rahmen für Verwaltungsstrafen bekannt
FINTRAC teilte mit, dass der kanadische Strengthening Canada’s Immigration System and Borders Act am 2026年3月26日 die königliche Zustimmung erhielt und einen neuen Rahmen für Verwaltungsstrafen einführt. Der neue Rahmen erhöht den Höchstbetrag der Geldstrafe auf das 40-Fache der bisherigen Obergrenze, berücksichtigt die Zahlungsfähigkeit und führt verpflichtende Compliance-Vereinbarungen sowie Compliance-Anordnungen ein. Für Verstöße, die nach dem 2026年3月26日 begangen wurden, gilt der neue Rahmen; für Verstöße, die zuvor vollständig begangen wurden, gilt weiterhin die bisherige Regelung.
推荐理由：Der neue Rahmen verändert zugleich die Obergrenzen für Geldstrafen sowie die Instrumente der Compliance-Vereinbarung und der Compliance-Anordnung und teilt die anwendbare Regelung nach dem Verstoßdatum auf. Dies hilft meldepflichtigen Unternehmen, die aufsichtsrechtlichen Übergangsregelungen zu verstehen.
FINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung4545 FINTRAC 对 Birks Group Inc. 处以 $51,562.50 行政罚款
FINTRAC 对 Birks Group Inc. 处以 $51,562.50 行政罚款，因其违反加拿大《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》Part 1及相关法规。违规包括未制定并持续更新经高级官员批准的书面合规政策、未评估并记录洗钱或恐怖主义融资风险，以及未按规定每两年完成并记录内部或外部审计复核。
FINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung4242 FINTRAC 对 RE/MAX Twin City Realty Inc. 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省 Kitchener 的 RE/MAX Twin City Realty Inc. 处以 $24,750 行政罚款，原因是违反《Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act》及相关法规。
FINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung4646 新闻稿：FINTRAC 对 VersaBank 处以 $42,075 行政罚款
FINTRAC宣布因VersaBank不遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》第一部分及相关法规，于2月23日对其处以$42,075行政罚款。违规包括未制定并持续更新经高级官员批准的书面合规政策和程序，以及未对高风险客户采取特别措施；罚款已全额缴清，案件结案。
Checkout.com BlogSource summaryKI-Bewertung3838 发卡与收单：旅行平台在单一平台协同更优
旅行企业将发卡与收单整合到同一平台，可缩短结算等待、改善现金流并减少预存资金需求。客户付款被捕获后，资金可立即用于发卡，虚拟卡能在几毫秒内创建并发送给航空公司或酒店，供应商付款由此在毫秒级触发。该模式还可减少多币种账户预存和短期信贷依赖，并在供应商失败或服务中断时支持 chargebacks 或付款追回。
European Payments Council (SEPA)Source summaryKI-Bewertung3535 EPC 发布 SEPA 地理范围扩展评估标准 v6.1
EPC 发布《SEPA 地理范围扩展标准》v6.1，列出非 EEA 国家或地区的银行及金融机构申请加入 SEPA 方案的评估标准。该标准由 EPC 董事会于 2018 年 3 月 1 日修订，适用于信用转账、直接借记等方案，并附有 SEPA 方案国家清单。
Nacha (ACH Network)Source summaryKI-Bewertung2929 Same Day ACH 帮助 Paychex 客户解决时效敏感的薪资支付问题
Paychex 通过发起 Same Day ACH 贷记，让员工在同一个工作日收到薪资，用于快速处理薪资纠错和错过薪资截止时间等紧急情况，并支持部分州对离职员工立即支付的要求。Paychex 为美国数十万雇主处理薪资，服务全美每 12 名私营部门员工中的 1 人。
Nacha (ACH Network)Source summaryKI-Bewertung3737 Plaid 为何押注 Same Day ACH：灵活性是关键
Plaid 将 Same Day ACH 作为其平台资金存入与付款的核心选项，支持账户开户注资、账单支付、贷款服务、电商及保险等场景。Plaid 支付产品线市场负责人 Mollie Curran 称，Same Day ACH 已成为 Plaid 客户中采用最广泛的支付轨道，兼顾速度与灵活性，覆盖银行、借贷、保险及数字资产平台等多元客户群体。
Nacha (ACH Network)Source summaryKI-Bewertung3333 CSG Forte 客户受益于 Same Day ACH 带来的现金流改善
CSG Forte 为其物业管理和政府客户启用 Same Day ACH 借记与贷记，以加速关键时点的收款和付款。该服务帮助客户更快收到租金、罚款和税费等资金，提升现金可见度，并加快押金退款等代付流程，改善日常运营现金流管理。
Nacha (ACH Network)Source summaryKI-Bewertung2323 紧急支付场景下 Same Day ACH 为 Deseret Management Corporation 解围
总部位于盐湖城的 Deseret Management Corporation（DMC）在突发工资或紧急供应商付款时，通过常规 ACH 处理流程发起 Same Day ACH 贷记，资金可在同一工作日到账。
Nacha (ACH Network)Source summaryKI-Bewertung3838 Same Day ACH 让现金归集更便捷
大型企业可利用 Same Day ACH 的贷记和借记，在同一工作日数小时内将分散于多家金融机构的多个经营账户资金归集至中央账户，用于工资、供应商付款等日常流动性需求。该方式沿用熟悉的 ACH 流程，提供当日资金头寸可见性，支持灵活的 ACH 资金划拨，并强化现金流预测与日常资金运营。
Nacha (ACH Network)Source summaryKI-Bewertung2525 灾害救援时，Same Day ACH 如何快速送达援助资金
一家非营利组织为受自然灾害影响的家庭提供紧急经济援助，通过启用 Same Day ACH 贷记付款，在审批通过后于同一工作日将资金送达受助人的银行或信用合作社账户。Same Day ACH 帮助组织在需求最紧迫时快速交付援助、高效支持大规模付款，并减少应急响应期间的行政工作量，确保救援资金及时可靠地到达受助人手中。
Nacha (ACH Network)Source summaryKI-Bewertung3434 数字钱包充值：使用 Same Day ACH 一键到账
数字钱包提供商启用 Same Day ACH 借记与贷记，实现钱包余额当日更新。借记可当日从用户银行或信用合作社账户拉取资金充值钱包；贷记可在数小时内将资金从钱包推送至用户账户，支持当日付款或提现。该方案提供当日资金到账与余额可用性，提升钱包用户体验。
Nacha (ACH Network)Source summaryKI-Bewertung2626 Same Day ACH 让学费退款当日到账
一所大学启用 Same Day ACH 贷记，为符合条件的学费退款提供当日到账服务。退款获批后，资金在同一工作日内数小时即可打入学生银行或信用合作社账户，减少学生关于退款时间的问询，并在关键学期节点体现响应速度与透明度。
Nacha (ACH Network)Source summaryKI-Bewertung2323 员工报销更快到账：Same Day ACH 即时入账提升满意度
一家中型企业为员工报销启用 Same Day ACH 贷记，审批通过后当天发起转账，员工可同日取用资金。该方式缩短报销到账时间，减少员工对财务和 HR 团队的跟进询问，提升满意度。Same Day ACH 让员工先用自有资金垫付的开支能更快、更可预期地获得报销。
FINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung4141 OSC宣布Sejean Reid与Whitney Charles被控欺诈及洗钱
Ontario Securities Commission（OSC）称，Sejean Reid与Whitney Charles因涉嫌欺诈超过$5,000及洗钱犯罪所得被刑事指控。
FINTRAC (Canada)Source summaryAusgewähltKI-Bewertung7777 FINTRAC-CEO Sarah Paquet erläutert die Schwerpunkte der kanadischen Regulierung zur Bekämpfung von Finanzkriminalität
FINTRAC-CEO Sarah Paquet hielt in Toronto eine Rede und erklärte, dass die Behörde die risikobasierte Aufsicht über beaufsichtigte Unternehmen, Virtual-Currency-Unternehmen und Finanzinstitute verstärken werde. Im Mittelpunkt stehen die Bekämpfung von Erpressung, dem Handel mit Fentanyl, Betrug, Geldwäsche und der Umgehung von Sanktionen.
推荐理由：Die Rede ordnet die Regulierung von Virtual-Currency-Unternehmen, Verwaltungssanktionen und die digitale Aufsicht in einen gemeinsamen Rahmen ein und gibt beaufsichtigten Unternehmen in Kanada Hinweise auf Compliance-Schwerpunkte und die Entwicklung der Durchsetzungspraxis.
FINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung5757 FINTRAC发布针对敲诈勒索洗钱风险的专项指标公告
FINTRAC发布与针对加拿大南亚侨民的敲诈勒索相关洗钱专项公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖融资法》约束的企业识别敲诈行为，并向该中心报告可疑交易及被列名个人或实体的财产报告。自 2026 年初以来，FINTRAC已就敲诈勒索生成超过100份金融情报披露，涉及300多个对象和超过63,000笔金融交易。公告还提到，FINTRAC正与银行、信用合作社、政府及执法机构分享相关趋势和洗钱类型。
Checkout.com BlogSource summaryKI-Bewertung5252 OpenAI 智能体商务转向商户控制结账：对商户意味着什么
OpenAI 正将 ChatGPT 内的商务模式从 Instant Checkout 转向由商户控制结账，AI 负责商品发现和购买意图，商户负责交易执行。当前主要有两种模式：将用户引导至商户网站或应用完成结账，或通过 OpenAI SDK 在 ChatGPT 内构建体验，并由商户基础设施通过委托支付流程完成结账。
FINTRAC (Canada)Source summaryAusgewähltKI-Bewertung8282 FINTRAC veröffentlicht Umsetzungsplan für Änderungen der kanadischen Geldwäschebekämpfungsgesetzgebung
FINTRAC hat einen Umsetzungsplan für Änderungen der kanadischen Geldwäschebekämpfungsgesetzgebung veröffentlicht, der Anforderungen zu Verwaltungsgeldbußen, Compliance-Programmen, allgemeiner Registrierung und der Registrierung von Stablecoin-Emittenten umfasst. Einige Änderungen treten am 26. März 2026 in Kraft; Maßnahmen wie die Registrierung von Stablecoin-Emittenten werden nach der Veröffentlichung nachfolgender Vorschriften in der Canada Gazette, Part II umgesetzt. Die Seite erläutert außerdem bereits geltende Pflichten zum freiwilligen Informationsaustausch zwischen meldepflichtigen Unternehmen sowie zur Meldung von Abweichungen bei wirtschaftlich Berechtigten.
推荐理由：Die Seite ordnet die Änderungen zu Verwaltungsgeldbußen, Compliance-Programmen und der Registrierung von Stablecoin-Emittenten nach ihrem Inkrafttreten und erleichtert es beaufsichtigten Unternehmen, die noch zu erfüllenden Pflichten zu identifizieren.
Checkout.com BlogSource summaryKI-Bewertung2424 Checkout.com 向会员开放 Merchant Risk Council 课程套件，新增 Payment Essentials: Advanced
Checkout.com 与 Merchant Risk Council 合作，为会员提供一系列赞助教育课程访问权限，新增 Payment Essentials: Advanced，内容延伸至支付绩效的战略与分析层面。
European Payments Council (SEPA)Source summaryKI-Bewertung3333 EPC 发布关于 EDS 日期与时间的澄清文件
欧洲支付理事会（EPC）发布澄清文件，为 Verification of Payee（VOP）方案参与方及其代理的 Routing and Verification Mechanisms（RVM）提供 EPC Directory Service（EDS）日期与时间相关配置参数及参与方数据的指引。
Checkout.com BlogSource summaryKI-Bewertung2929 Checkout.com：盈利型支付如何平衡收入、欺诈与成本
Checkout.com强调，支付运营须平衡收入、欺诈损失与处理成本，才能提升贡献利润。对年处理$200M、欺诈率1.5%、处理成本2.4%的商户，欺诈准确率改善20 basis points、处理成本优化15 basis points，可挽回约$700K年度利润贡献。文章还提到45%的消费者因数字体验受挫放弃购买，预授权和部分授权可减少支付摩擦。
Checkout.com BlogSource summaryKI-Bewertung6464 Checkout.com 如何借助 Visa Direct 提升企业资金流转效率
Checkout.com 与 Visa Direct 开展为期五年的合作，帮助企业通过单一 API 在多个市场处理更快的卡片资金充值与付款。Visa Direct 的 AFT 可将银行卡资金转入钱包等账户，OCT 可将企业资金推送至符合条件的客户卡片；其网络覆盖 195+ 个国家和地区及 150 多种货币。
FINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung1818 FINTRAC：汉密尔顿地区儿童性虐待材料调查中一名男子被捕并被控多项罪名
汉密尔顿地区一项于 2025 年 4 月开始的儿童性虐待与剥削调查中，一名男子已被捕，并依据《刑法》被控多项儿童剥削罪名。Toronto Police Service 认可 FINTRAC 的金融情报，FINTRAC称加拿大各地企业提交的金融交易报告正为执法和国家安全调查提供重要协助。
Checkout.com BlogSource summaryAusgewähltKI-Bewertung6565 Mastercard fordert Händler zur Einführung von TLID auf, ab Oktober 2026 zur Nachverfolgung wirtschaftsbezogener Transaktionen
Mastercard wird die Trace ID schrittweise durch den eindeutigen Transaction Link Identifier (TLID) ersetzen. Händler müssen TLID ab Oktober 2026 bei wirtschaftsbezogenen Transaktionen übermitteln und dieses 36 Zeichen umfassende Feld für jede Transaktion speichern. Mastercard wird die entsprechenden TLIDs im Juni 2026 generieren und ab Januar 2027 Gebühren bei Nichteinhaltung prüfen. Checkout.com empfiehlt Händlern, während der Übergangsphase sowohl Trace ID als auch TLID zu speichern und zu übermitteln.
推荐理由：Der Artikel fasst den Zeitplan und die Anforderungen für die Anbindung an die Ablösung der Trace ID durch TLID bei Mastercard zusammen und erleichtert Händlern dadurch die Planung der Anpassungen bei Speicherung, Übermittlung und der Nachverfolgung des Transaktionslebenszyklus.
FINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung5454 加拿大金融业FIFAI II报告提出AGILE框架应对AI风险与机遇
FIFAI II最终报告梳理AI对加拿大金融业带来的风险与机遇，并提出AGILE框架，即Awareness、Guardrails、Innovation、Learning和Ecosystem Resiliency。
European Payments Council (SEPA)Source summaryKI-Bewertung4242 欧洲支付委员会推出 One-Leg Out 即时贷记转账（OCT Inst）计划：跨境支付如何更快速透明
欧洲支付委员会（EPC）推出 One-Leg Out 即时贷记转账（OCT Inst）计划，供支付服务提供商（PSP）提供更快速、透明且可追踪的国际转账。该计划通过与 ISO 20022 及 G20 路线图对齐，支持全球支付现代化，并明确了 PSP 及其客户可获得的收益。
Checkout.com BlogSource summaryKI-Bewertung4646 Checkout.com 如何构建支付产品
Checkout.com分享塑造其支付产品构建方式的原则，包括 Single stack、Default to direct、Abstract complexity 和以客户问题为中心的整体解决。
European Payments Council (SEPA)Source summaryKI-Bewertung5050 信息图：SEPA 即时信用转账计划（SCT Inst）启动，支付进入新时代
欧洲支付理事会（EPC）于2026年3月发布信息图，概述SEPA即时信用转账（SCT Inst）计划的关键内容。该计划旨在推动欧洲支付进入即时结算的新时代，相关PDF文件可供下载（3.24 MB）。
FINTRAC (Canada)Source summaryKI-Bewertung2222 Project Fletcher 调查涉超过$3 million欺诈，8人被捕、5名嫌疑人仍被追查
Durham Regional Police Service 金融犯罪调查组在Project Fletcher调查中逮捕8人，并追查5名嫌疑人；案件涉及Durham Region一家企业超过$3 million的欺诈。调查发现约270张欺诈支票存入22个银行账户，并存在跨Durham Region、大多伦多地区及全球的洗钱活动。相关指控尚未在法庭得到证实。
FINTRAC (Canada)Source summaryAusgewähltKI-Bewertung7171 FINTRAC aktualisiert Leitlinien zu Finanztransaktionen mit von FATF eingestuften Hochrisiko-Jurisdiktionen
FINTRAC hat am 2026-03-02 die Compliance-Leitlinien zu Finanztransaktionen mit von FATF identifizierten Jurisdiktionen aktualisiert. Bei Transaktionen mit DPRK und Iran müssen meldende Unternehmen die Identität überprüfen, die Kundensorgfaltspflichten erfüllen und Aufzeichnungen aufbewahren; Transaktionen mit Iran müssen zudem vollständig an FINTRAC gemeldet werden. Bei Transaktionen mit Myanmar müssen sie dagegen die Pflichten zur Meldung verdächtiger Transaktionen und zur verstärkten Sorgfaltspflicht bewerten. Die Leitlinien führen außerdem die 22 Jurisdiktionen auf der FATF-Liste der Länder unter verstärkter Überwachung auf; keine Jurisdiktion wurde von der Liste gestrichen.
推荐理由：Das Material führt die Pflichten kanadischer meldender Unternehmen im Zusammenhang mit Transaktionen mit DPRK, Iran, Myanmar und Jurisdiktionen auf der grauen Liste zur Identifizierung, Sorgfaltspflicht, Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Meldung gebündelt auf und erleichtert so den Abgleich mit Compliance-Prozessen.
Fintech News AfricaSource summaryKI-Bewertung4444 赞比亚金融科技：2026年市场概览
赞比亚金融科技生态持续扩张，2023年已有57家公司运营，覆盖金融机构技术、数字支付与 mobile money、数字借贷，并延伸至储蓄、保险和财富管理。金融普惠率2020年升至69.4%，mobile money渗透率由2009年接近零升至58.4%；2022年传统银行账户持有率不足10%，近半人口拥有 mobile money 账户。
Checkout.com BlogSource summaryKI-Bewertung2424 企业如何制定有效的支付 RFP
Checkout.com梳理企业制定支付 RFP 的方法，强调需向候选供应商说明业务、客户、地区、支付方式及技术环境，并围绕处理能力、欺诈与风险、资金管理、数据报告、安全和商务条款评估。流程包括预告、发布、答疑、提交、评审、面谈、决策、签约、集成与上线；发布完整 RFP 前可先用 RFI 筛选候选者。
Checkout.com BlogSource summaryKI-Bewertung1818 企业费用卡的优势：Checkout.com 如何帮助企业发卡
企业费用卡以预付借记卡形式帮助企业管理员工支出、简化报销，Checkout.com 提供一体化发卡服务。企业可发放单次或多次使用的虚拟和实体卡，按交易金额、受限行业设置限额，并通过 real-time decisioning engine 批量批准或拒绝交易。员工可将虚拟卡即时添加至 Apple Pay 和 Google Pay，企业还可在授权时为卡片提供资金，减少预充值复杂性。