加密货币交易所 Binance、Coinbase 参与西非诈骗清查，标记出$11 million资金
Binance和Coinbase参与西非诈骗清查，私营部门合作方标记出可能被冻结的$11 million资金。官员还报告了加密货币查扣，但未披露其价值。
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Today 0 itemsCoinDeskSource summaryAI score3434
PYMNTSSource summaryAI score5353 PYMNTS报告：诈骗占欺诈金额22.4%，银行调整防御策略
PYMNTS Intelligence基于2026年7月对90家美国银行、信用合作社和FinTech高管的调查发现，诈骗占欺诈金额的22.4%，高于2025年的12%；诈骗与账户接管合计占50.6%，两年前为27.6%。
Fintech News Hong KongSource summaryAI score3333 Ping An Digital Bank 在 HKMA 沙盒测试深度伪造检测
Ping An Digital Bank 已在 HKMA GenAI Sandbox 第二批次完成用例测试，其反欺诈平台检测深度伪造的准确率超过96%。该平台由 Ping An Digital Bank 与 OneConnect Financial Technology 共同打造，加入 AI 人脸识别，可实时审查用户自拍并标记疑似伪造或篡改的脸部。
CoinDeskSource summaryAI score5757 布鲁克林检察官与 FBI 查封或中断 241 个加密诈骗网站
布鲁克林检察官与 FBI 查封或中断了 241 个针对美国俄语使用者的加密投资诈骗网站，并处理了 112 台相关服务器。诈骗团伙通过俄语 Facebook 广告和假顾问诱导受害者购买加密货币，受害者提现时又被要求支付虚假税费，随后还遭遇所谓追回资金的二次诈骗。
Fintech News SingaporeSource summaryAI score6060 IMF与世界银行集团发布曼谷蓝图，应对数字金融欺诈
IMF与世界银行集团联合泰国银行发布“曼谷蓝图”，提出12项考量，帮助各国识别数字金融服务中的脆弱点并协调跨部门、跨境应对。该框架于10月14日在曼谷举行的2026年IMF与世界银行集团年会上发布，内容涵盖战略与法律基础、欺诈缓解周期、执法框架、国内外合作以及消费者保护与韧性五大支柱。各国可根据自身法律、机构和市场条件调整这12项考量。
Fintech News SingaporeSource summaryAI score6060 银行如何识别藏在正常转账后的授权诈骗？
Fintech News Singapore采访 LexisNexis Risk Solutions 和 CIMB Group人士，分析银行如何识别客户亲自授权但受诈骗者操纵的转账。
CryptopolitanSource summaryAI score5151 布鲁克林检方与 FBI 查封加密投资诈骗网络，追回约 $300,000
布鲁克林检方与 FBI 关闭一个针对讲俄语美国人的跨国加密投资诈骗网络，查封 241 个诈骗网站和 112 台服务器，并追回约 $300,000；目前无人被捕。受害者先被诱导向虚假平台的钱包地址转入加密资产，随后又遭遇以追回损失为名的二次诈骗，案件估计造成数千万美元损失。
PYMNTSSource summaryAI score4444 FTC 案件审视数字企业的承诺与实际做法
FTC 对数字企业不公平或欺骗性做法的执法，已带来数千万美元消费者赔偿或民事罚款，部分超过 $100 million，并可能伴随运营限制、持续监控及高管个人罚款。分析归纳出未经授权扣款、订阅与取消、收入和工作机会宣传、价格与费用披露、承诺与实际规则不符五类风险。企业应核对宣传与系统实际表现，明确审查责任，并记录问题、证据、决定及整改跟进。
PYMNTSSource summaryAI score5656 布鲁克林地区检察官办公室查封加密诈骗网络的 241 个域名和 112 台服务器
布鲁克林地区检察官办公室与FBI调查并打击了一起针对美国俄语社区的跨国加密货币诈骗，查封了241个网站域名和112台服务器。受害者通过俄语Facebook广告接触虚假投资顾问，提现时被锁定账户或要求支付额外税费和费用。检方估计该计划窃取了数千万美元，目前已追回约$300,000。
Banking DiveSource summaryAI score2626 JPMorgan Chase 将向约700家分行直播反诈骗活动
JPMorgan Chase 将于周三东部时间 3 p.m. 向约700家分行直播反诈骗专题座谈，讨论识别 AI 伪冒和资金转移诈骗、加强网络防御及保护个人与财务信息。
Fintech News SingaporeSource summaryAI score2424 Google DeepMind 与 GovTech 开发端侧 AI 模型检测诈骗
Google DeepMind 与新加坡 GovTech 开发端侧 AI 模型，在智能手机对话中检测诈骗，无需将消息发送至云端。模型基于轻量级 Gemma，先由分类器筛查，再分析更大范围对话，发现操纵模式后实时提醒用户谨慎分享敏感信息或转账。部署需用户同意，双方称无法通过模型访问对话；项目将分阶段推出，尚未公布上线时间或参与应用。
PYMNTSSource summaryAI score5353 PYMNTS Intelligence：AI欺诈防御使用者报告更高的付款前拦截率
PYMNTS Intelligence与Bottomline合作的报告显示，使用AI欺诈防御的企业中，77%称其效果优于人工方法，59%表示可在资金离开企业前阻止至少90%的欺诈尝试；未使用AI工具的企业对应比例为32%。AI采用者中83%使用实时预测风险评分，82%使用自动文件验证，78%扫描收到的邮件和短信以识别AI生成迹象。尚未使用AI欺诈检测的企业中，58%计划在未来12个月内实施。
CryptopolitanSource summaryAI score6666 美国主导的西非反诈行动逮捕28人并移除超过3.7 million个涉诈账号
美国主导的“Joint Disruption Week”在加纳和尼日利亚逮捕28人，并移除超过3.7 million个账号、Pages及Groups。执法部门称约$11 million加密货币可能被冻结，但尚未确认已被扣押；加纳还发现117名被迫从事诈骗的受害者。Coinbase称识别出超过65名活跃受害者，并阻止超过$415,000损失。
PYMNTSSource summaryAI score4545 科技巨头与全球警方联手捣毁西非诈骗网络
英国 National Crime Agency（NCA）牵头的“Joint Disruption Week”行动逮捕30名涉嫌诈骗者，并移除3.7 million个在线账户和资料。行动有15家国际执法机构与15家科技公司参与，Meta、Microsoft和Coinbase分别采取封禁账户、识别受害者等措施。Coinbase识别出65多名活跃诈骗受害者，并阻止超过$415,000的潜在损失。
FCA (UK)Source summaryAI score5858 FCA案件中两名金融咨询公司人员承认欺诈，4名客户损失£2m
FCA表示，Nexus Independent Financial Advisers Limited董事Kerry Nelson和Nexus Investment Managers Limited业务运营经理Jacqueline Stephens在朴茨茅斯刑事法庭承认欺诈指控，4名客户损失£2m，涉案时间为2019年1月至2023年1月。
PYMNTSSource summaryAI score3838 为何42%的企业依靠分层防御体系应对支付欺诈
PYMNTS Intelligence与Bottomline合作报告显示，42%的企业财务部门部署三种或以上AI工具保护对外支付。调查覆盖150名企业财资与财务高管，35%的企业仍遭遇传统支票欺诈，78%面临繁琐的人工对账。未采用相关工具的企业中，58%计划在12个月内实施新检测工具，已有工具的企业中75%将扩大安全投资。
Fintech News SingaporeSource summaryAI score3131 新加坡酒店预订诈骗自1月造成至少S$185,000损失
新加坡警方表示，酒店预订钓鱼诈骗自1月已造成至少S$185,000损失，涉及至少148起案件。诈骗者冒充酒店或预订平台，通过 WhatsApp 或邮件诱导受害者验证银行卡信息，并引导至钓鱼网站授权交易。警方建议通过官方联系方式核实请求、避免点击陌生链接，并使用双重身份验证、交易限额和 Money Lock；发现欺诈交易应立即联系银行，也可通过 ScamShield 或 1799 核查。
PYMNTSSource summaryAI score4949 Leela CEO称AI可让FinTech获得10人合规团队
Leela CEO表示，其AI代理可让小型FinTech获得相当于10人合规团队的支持，并帮助大型机构扩充现有合规团队。平台覆盖从制定政策、识别义务到执行审查和生成审计证据的完整链条，同时由人工负责重大决策。早期客户的40项合规政策被转化为262项可执行义务，Leela称内部法律推理基准各组件得分均超过95%。
PYMNTSSource summaryAI score4444 AI助力诈骗成为$422 Billion生意
Global Anti-Scam Alliance估计，诈骗受害者去年在42个国家损失$442 billion，AI生成脚本、钓鱼页面和洗钱网络让诈骗更快扩张。免费层级上的9个开发者平台和AI应用构建器中，钓鱼页面在两年内增长超过四倍至10,600；过去一年未报案受害者比例上升26%至11%。
CryptopolitanSource summaryAI score2424 SIM-swap团伙从4名BT客户处盗走近£200,000加密货币，伦敦男子被判2年半
SIM-swap犯罪团伙劫持4名BT客户的手机号，盗走近£200,000加密货币；伦敦男子Ajay Shinjin因参与该计划被判2年半监禁。案件始于BT在2021年发现系统遭未授权操作，其中一名受害者损失约£130,000，警方称Shinjin协助实施盗窃。
PYMNTSSource summaryAI score5353 SDNY 两年金融犯罪案件显示新技术正在放大旧有漏洞
对比 SDNY 近两年的金融犯罪案件显示，犯罪手法虽涉及支票欺诈、加密货币攻击和 AI 辅助版税操纵等不同形式，核心风险仍是利用被篡改或失窃的信息，让欺诈交易看起来合法。
CoinDeskSource summaryAI score6666 纽约州总检察长从 Celsius 前 CEO Alex Mashinsky 处获得最高 $35 million 并实施终身加密行业禁入
纽约州总检察长 Letitia James 表示，纽约州已从 Celsius 前 CEO Alex Mashinsky 处获得最高 $35 million，并永久禁止其从事证券、商品和加密货币行业。
CryptopolitanSource summarySelectedAI score7777 Japan’s FSA asks banks and crypto asset exchanges to stop using identity document photo verification early
Japan’s Financial Services Agency (FSA) has notified banks and crypto asset exchanges not to wait until April 1, 2027, but to stop requiring customers to upload photos of identity documents early and switch to verification by reading data from identity card IC chips. Under the new process, smartphones read the customer’s name, address, date of birth and facial photo, and match them against a live image of the applicant; the facial image capture step remains.
推荐理由：The material explains Japan’s shift from identity document photo uploads to IC chip-based verification and notes that banks and crypto asset exchanges need to adjust their remote account opening processes in tandem.
PYMNTSSource summaryAI score5151 PYMNTS报告：59%采用3种以上AI工具的企业可在损失前拦截至少90%的支付欺诈攻击
PYMNTS Intelligence报告显示，在采用3种以上AI工具防范支付欺诈的企业中，59%能在损失发生前拦截至少90%的攻击；没有AI防御的企业中这一比例为32%。报告基于对美国150名年收入至少为$100 million的企业财资和财务高管的7月调查，83%的AI使用者采用real-time risk scoring，82%使用自动化文件验证。
Payments DiveSource summaryAI score5858 美国财政部扩大数据应用以遏制政府付款欺诈
美国财政部通过扩大数据来源和强化付款前筛查，帮助保护约 $3.7 trillion 的政府付款。财政年度 2026 年，财政部新增九个数据集用于身份核验和付款筛查，数据访问覆盖率从上一财年的 4% 提升至大多数联邦项目，并拦截了 13,500 笔、总额 $175 million 的欺诈付款。
Payments DiveSource summaryAI score5252 Certos调查显示企业金融负责人正应对AI欺诈与深度伪造
Certos对230名高级金融负责人开展的调查显示，81%的受访企业过去一年遭遇过涉及或疑似涉及AI生成、增强内容或技术的欺诈尝试。84%的受访者认为AI欺诈比传统欺诈更难识别，只有约一半有信心在资金离开组织前发现相关欺诈或骗局；43%最担心付款转移，93%表示AI欺诈风险正在改变其对金融机构合作伙伴的看法。
PYMNTSSource summaryAI score5656 诈骗首次联系从邮箱转向短信，短信占比升至12%
PYMNTS Intelligence报告显示，诈骗受害者首次通过短信接触诈骗的比例自2025年9月上升35%，在7月达到12%；同期电子邮件占比下降30%至13%。43%的受害者在首次接触后1小时内付款或授权付款，金融机构可能要从新收款人、异常金额或交易模式等支付行为中识别风险。
PYMNTSSource summaryAI score3838 Revolut 将为数据泄露影响客户承担新身份文件费用
Revolut西欧CEO Béatrice Cossa-Dumurgier表示，公司将为受9月数据泄露影响、如需更换身份文件的客户承担相关费用，受影响客户有680人。Revolut称，系统和客户资金未受影响，并已直接联系相关人员提供支持。
PYMNTSSource summaryAI score6060 PYMNTS Intelligence：新银行欺诈防护支出增长357%，平均损失达$2.84 million
PYMNTS Intelligence报告显示，新银行、数字银行和FinTechs的欺诈防护支出一年增长357%，从每家$1.8 million升至$8 million，平均欺诈损失也从$800,000增至$2.84 million。
PYMNTSSource summaryAI score5858 美国两名众议员提出法案，拟禁止制造和运营SIM box
美国众议员Jefferson Shreve和Rob Menendez提出Stop SIM Box Scams Act，拟禁止制造、进口、销售、租赁、广告、持有或运营SIM box。法案还拟要求FCC与联邦执法部门协作，阻止相关设备进口并追查使用这些设备的诈骗集团。SIM box可容纳数百张SIM卡，诈骗者借此轮换电话号码，伪装所在地并实施包括杀猪盘在内的诈骗。
PYMNTSSource summaryAI score6666 美国财政部支付核验流程拦截 $175 million 发给已故人员的联邦付款
美国财政部表示，财年2026启用的新支付核验流程筛查了超过1.1 billion笔、总额$3.7 trillion的联邦付款，并拦截和退回13,500笔原本将发给已故人员的付款。
Payments Cards & MobileSource summaryAI score5757 Fraudio分析：新商户前90天面临更高欺诈风险
Fraudio对2025年1月至2026年4月间超过127.5 million笔交易的分析显示，10.5%的新商户在首次观察后的90天内经历过至少一笔欺诈交易，首次事件的中位时间为33天。新商户前90天的每笔交易欺诈率是运营超过一年的支付项目的2.9倍；单看金额、货币和支付渠道难以区分风险，而曾与欺诈相关的卡片关联信号更具区分度。
CryptopolitanSource summarySelectedAI score8181 South Korea’s Financial Services Commission suspends plan to relax bank security rules
South Korea’s Financial Services Commission has suspended its plan to relax bank security rules after AI-assisted attacks affected 7 financial institutions and exposed tens of thousands of customer records. The next round of participating banks was originally scheduled to be selected on October 7. The plan concerns South Korea’s network isolation rules. In the first round, 49 institutions with at least 10 trillion won in assets and at least 1,000 employees received one-year exemptions, while the second phase was originally intended to expand the program to 75 companies.
推荐理由：The material connects regulatory relaxation, AI penetration-testing tools and data leaks at multiple institutions, helping readers understand the security and testing trade-offs facing the network isolation policy.
CryptopolitanSource summaryAI score3535 德国检方查扣“Cryptoqueen”超1100万美元资产赔偿受害者
德国比勒费尔德检察院从OneCoin创始人Ruja Ignatova的资产中查扣约€10.1 million（$11.4 million），将用于赔偿受害者。资金来自伦敦两套公寓出售，另有根西岛账户中的£8.59 million被裁定应予查扣并返还德国。Ruja Ignatova仍被FBI、Europol和Interpol通缉，全球搜捕持续。
CryptopolitanSource summaryAI score2525 希腊军人被控参与涉案金额$8 million的加密货币投资骗局
希腊两名军人被指在一宗涉案金额约$8 million的加密货币投资骗局中担任领导角色，案件涉及约10,000名投资者。希腊警方已拘留17人，9名关键嫌疑人将接受调查法官讯问；投资者被承诺数周内资金翻倍，最低投入€800，投入至少€5,000可获VIP investor status。平台于Sept. 1暂停提现，警方已查扣超过€295,000及大量电子设备和证据。
Fintech News SingaporeSource summaryAI score1010 WIDTH 获评 ALB Pan Asian Regulatory Awards 2026「Pan Asian RegTech Solution Provider of the Year」
WIDTH 在新加坡举行的 ALB Pan Asian Regulatory Awards 2026 中获评 Pan Asian RegTech Solution Provider of the Year，并在合规技术开发满12年之际再获行业认可。
Plaid BlogSource summaryAI score6060 Plaid推出 Fraud Foundation Model，升级 Plaid Protect 欺诈防范
Plaid推出 Fraud Foundation Model，将行为与交易序列数据预训练后，再根据客户特定的欺诈标签进行微调，并接入 Trust Index 现有评分框架。该模型使用数亿条专有数据点训练，内部测试显示其欺诈检测表现较此前 Trust Index 模型提升40%，目标是更早识别欺诈并减少人工审核和正常用户摩擦。
PYMNTSSource summaryAI score4040 银行重审身份核验：AI 伪造声音与面孔
PYMNTS Intelligence 与 Paymentology 联合报告显示，2025 年未经授权方欺诈占欺诈事件和金额损失的 71%，高于上年的 48%，欺诈正从孤立交易转向基于身份的持续性攻击。AI 正削弱语音、视觉和行为生物特征核验的可靠性，银行需转向持续、基于风险的验证，并以带消费限额、商户限制的令牌化替代暴露支付凭证，以应对 AI 智能体代客下单带来的风险。
FCA (UK)Source summaryAI score4242 FCA：金融机构关闭大量疑似钱骡账户，但需加大打击力度
英国FCA调查显示，金融机构近年关闭的疑似钱骡账户持续增加：2025年达238,396个，高于2024年的233,269个和2023年的184,935个。26至39岁客户被关闭账户最多（91,073个），40至49岁增幅最大。FCA发现犯罪分子常在第二至第五个账户间提现，并已联合行业制定行动计划，加强情报共享。
FCA (UK)Source summaryAI score3838 FCA 为加密货币欺诈受害者追回资金
英国 FCA 取得没收令，为一起 150 万英镑加密货币投资欺诈案的受害者追回损失。Raymondip Bedi 被责令支付 603,404.28 英镑，Patrick Mavanga 支付 247,997.99 英镑；两人于 2017 年 2 月至 2019 年 6 月间通过 CCX Capital 等公司诱骗至少 65 名投资者。