FCA 联合 NCA 展开打击内幕交易犯罪团伙行动，3 人被捕
FCA 与 NCA 联合行动，逮捕3名涉嫌内幕交易和洗钱的人员，打击一个疑似有组织犯罪团伙。两机构逾100名工作人员搜查了伦敦和曼彻斯特的5处住宅，FCA 调查人员查获30多部手机、笔记本电脑和平板电脑。3名嫌疑人正在伦敦和曼彻斯特的警察局接受 FCA 讯问。
#AML
Today 0 itemsFCA (UK)Source summaryAI score2323 Dogpay BlogSource summaryAI score1515 DogPay：超越银行账户
STRATUSPAY FINTECH LIMITED运营DogPay App，在加拿大注册并受FINTRAC监管为Money Services Business（MSB），牌照号C100000785。公司获授权开展外汇、汇款、虚拟货币及支付服务提供商（PSP）业务，产品与持牌机构合作，银行卡由相应司法辖区的持牌合作方发行。
Dogpay Blog (中文)Source summaryAI score1313 DogPay 的代理支付控制
DogPay背后的STRATUSPAY FINTECH LIMITED在加拿大注册，并受FINTRAC监管，登记为MSB（牌照编号：C100000785）。公司获授权开展外汇兑换、货币汇款、虚拟货币和PSP相关活动，完全遵守AML与CTF要求；支付产品通过持牌机构提供，卡片由具备相应牌照的合作伙伴发行。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score4848 FINTRAC监督副主任兼首席合规官Tina Matos在ACAMS The Assembly Canada上的发言稿
FINTRAC监督副主任兼首席合规官Tina Matos在ACAMS The Assembly Canada分享对FATF评估的要点，称FINTRAC金融情报用于执法机构94%的洗钱及刑事持有犯罪调查。
US Federal ReserveSource summarySelectedAI score7171 Federal Reserve takes enforcement action against American Express, citing inadequate identification and reporting of money laundering-related suspicious activity
Federal Reserve took enforcement action against American Express, stating that it failed to adequately identify and report certain suspicious activities related to money laundering. Federal Reserve also found significant deficiencies in the implementation of its enterprise-wide AML program, particularly involving its national bank; OCC has taken separate enforcement action against the bank.
推荐理由：The enforcement action involves both suspicious activity monitoring and reporting and the execution of an enterprise-wide AML program, highlighting Federal Reserve’s specific areas of concern regarding anti-money laundering management at banking groups.
Dogpay Blog (中文)Source summaryAI score1111 DogPay 如何接收稳定币支付并以法币结算
DogPay围绕接收稳定币支付并以法币结算提供支付产品，服务通过持牌机构合作提供。其运营主体STRATUSPAY FINTECH LIMITED在加拿大注册，受FINTRAC监管并持有MSB牌照（C100000785），获授权开展外汇兑换、货币汇款、虚拟货币及PSP相关活动。公司遵守AML和CTF要求，银行卡由相应持牌合作伙伴发行。
FCA (UK)Source summarySelectedAI score6969 FCA launches investigation into Euro Exchange Securities UK Ltd
FCA is investigating whether Euro Exchange Securities UK Ltd may have breached MLRs between 1 February 2020 and 4 June 2026. The investigation covers whether it adequately assessed money laundering risks and whether it established controls for customer due diligence, ongoing monitoring, internal governance, record-keeping, and reporting escalation. FCA had previously required the company to stop providing regulated electronic money and payment services, and had a court appoint an interim manager and a special manager; FCA said the investigation has not reached a conclusion.
推荐理由：The notice distinguishes between the subject matter of the investigation and any final conclusion, and sets out regulatory focus areas including risk assessment, customer due diligence, ongoing monitoring, and internal governance, providing payment institutions with points of comparison for their AML control frameworks.
FCA (UK)Source summarySelectedAI score6363 FCA and partner agencies raid 3 London sites suspected of illegal peer-to-peer crypto trading
FCA, HMRC and the Metropolitan Police took action at 3 London sites suspected of facilitating illegal peer-to-peer crypto trading and issued cease-and-desist letters to all sites, requiring them to stop suspected illegal crypto activity. Conducting peer-to-peer crypto trading commercially in the UK requires appropriate registration, and there are currently no FCA-registered peer-to-peer crypto businesses operating. The action was taken on 10 September 2026 under the Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017.
推荐理由：The action demonstrates the UK's enforcement approach to unregistered peer-to-peer crypto trading and highlights that such businesses need to comply with anti-money laundering registration requirements.
FCA (UK)Source summarySelectedAI score6868 FCA will take over AML supervision of 60,000 entities in the legal and accounting sectors at the end of 2028
FCA will become responsible for AML supervision of 60,000 entities in the legal and accounting sectors at the end of 2028, and has pledged to adopt a risk- and intelligence-led approach to reduce unnecessary burdens on compliant firms. FCA said its intelligence system can process more than 56 million records a day and will use technology to identify high-risk firms earlier. The agency also said it will focus resources on higher-risk financial crime activities by raising the threshold for suspicious activity reports to £3,000 and reducing duplicate requirements.
推荐理由：The material sets out the timing and scope of FCA’s expanded AML supervision, as well as its technology-led supervisory approach, enabling the legal and accounting sectors to understand future regulatory arrangements.
FCA (UK)Source summaryAI score4242 FCA：金融机构关闭大量疑似钱骡账户，但需加大打击力度
英国FCA调查显示，金融机构近年关闭的疑似钱骡账户持续增加：2025年达238,396个，高于2024年的233,269个和2023年的184,935个。26至39岁客户被关闭账户最多（91,073个），40至49岁增幅最大。FCA发现犯罪分子常在第二至第五个账户间提现，并已联合行业制定行动计划，加强情报共享。
Dogpay Blog (中文)Source summaryAI score3434 DogPay：四个确定性
STRATUSPAY FINTECH LIMITED 在加拿大注册成立，受 FINTRAC 监管，并登记为货币服务业务（MSB），牌照编号为 C100000785。公司获授权开展外汇兑换、货币汇款、虚拟货币及支付服务提供商（PSP）相关活动，完全遵守加拿大 AML 和 CTF 要求。DogPay 支付产品通过持牌机构合作提供，卡片由在相应管辖区持牌的合作伙伴发行。
Dogpay Blog (中文)Source summaryAI score1010 四个确定性
DogPay 运营主体 STRATUSPAY FINTECH LIMITED 在加拿大注册成立，受 FINTRAC 监管，持有 MSB 牌照（编号 C100000785），获授权开展外汇兑换、货币汇款、虚拟货币及 PSP 相关活动。公司完全遵守加拿大 AML 和 CTF 要求，支付产品通过与持牌机构合作提供，卡片由持相应牌照的合作伙伴发行。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score1515 加拿大皇家骑警洗钱调查组破获卡尔加里非法烟草走私团伙，四人被捕
加拿大皇家骑警西北地区联邦警务综合洗钱调查组（IMLIT）在阿尔伯塔省对四人提起共36项欺诈、洗钱及违禁品相关指控，四人于2026年9月1日至3日被捕。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对 Caisse populaire acadienne ltée 处以行政罚款
FINTRAC 对联邦监管信用合作社 Caisse populaire acadienne ltée（以 UNI Financial Cooperation 名义运营）处以 676,500 美元行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》第一部分及相关法规。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对 Pathwise Credit Union 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省奥沙瓦的 Pathwise Credit Union 处以 41,250 美元行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。违规行为包括未能制定并更新书面合规政策与程序，以及未能评估和记录洗钱或恐怖主义融资风险。Pathwise Credit Union 已全额缴纳罚款，案件已了结。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3333 FINTRAC 对 Your Neighbourhood Credit Union Limited 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省 Kitchener 的省级信用合作社 Your Neighbourhood Credit Union Limited 处以 16,500 美元行政罚款，原因是其未制定并应用由高级管理人员批准且保持更新的书面合规政策与程序，违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖融资法》第一部分。该信用合作社已全额缴纳罚款，案件已了结。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对 Caisse populaire Alliance limitée 处以行政罚款
FINTRAC 宣布对安大略省 North Bay 的省级信用合作社 Caisse populaire Alliance limitée（亦称 Caisse Alliance）处以 82,500 美元行政罚款，因其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。
Dogpay Blog (中文)Source summaryAI score1717 DOGPAY 与代理账户层：STRATUSPAY FINTECH LIMITED 的支付服务与合规资质
STRATUSPAY FINTECH LIMITED 在加拿大注册，并受 FINTRAC 监管，注册为 MSB，牌照编号为 C100000785。公司获授权开展外汇兑换、货币汇款、虚拟货币及 PSP 相关活动，完全遵守 AML 和 CTF 要求；支付产品由持牌机构合作提供，卡片由相应辖区持牌合作伙伴发行。
Dogpay Blog (中文)Source summaryAI score1313 稳定币的机构化时刻——Arc
STRATUSPAY FINTECH LIMITED 在加拿大注册成立，受 FINTRAC 监管并注册为货币服务业务（MSB），牌照编号为 C100000785。公司获授权开展外汇兑换、货币汇款、虚拟货币及支付服务提供商（PSP）相关活动，并遵守 AML 和 CTF 要求；支付产品与持牌机构合作提供，卡片由合作伙伴发行。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对新不伦瑞克省博彩公司处以行政罚款
FINTRAC 于 2026 年 7 月 24 日对新不伦瑞克省博彩公司处以 399,712.50 美元行政罚款，原因是该公司未按规定提交可疑交易报告，违反《犯罪收益（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。该公司已全额缴纳罚款，案件已了结。FINTRAC 在 2025-26 年度共发出 35 份违规通知，总额超过 2.47 亿美元，创历史新高。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对 Nova Scotia Gaming Corporation 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于哈利法克斯的赌场报告实体 Nova Scotia Gaming Corporation 处以 $231,826 行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。违规行为包括未提交可疑交易报告、未制定并应用合规政策与程序，以及未评估和记录洗钱与恐怖主义融资风险。该公司已全额缴纳罚款，案件了结。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 加拿大皇家骑警“NoCargo”试点项目追回392辆被盗车辆，价值2800万美元
加拿大皇家骑警（RCMP）联合INTERPOL渥太华、CBSA、FINTRAC及加拿大金融机构，在去年启动的Project NoCargo试点项目中，拦截并追回392辆通过欺诈手段获取的车辆，估计总值2800万美元，涉及哈利法克斯、蒙特利尔、多伦多和温哥华。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score1010 加拿大FINTRAC联合人口贩运调查：三人被捕，警方寻找更多受害者
加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）的金融情报在渥太华警方开展的一项跨辖区人口贩运调查中获得认可。渥太华地区三人被捕，并被指控多项与人口贩运相关的罪名。FINTRAC利用从加拿大各地企业收到的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score2020 多伦多警察局在联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控
多伦多警察局在一项联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控，一人被捕并因多项儿童剥削罪行受控。调查始于 April 2025，FINTRAC利用加拿大各地企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)Source summarySelectedAI score6969 FINTRAC更新FATF相关国家金融交易的反洗钱与制裁规避要求
FINTRAC于2026年7月15日更新有关FATF重点关注国家的金融交易提示，说明加拿大报告实体对DPRK、伊朗和缅甸相关交易的反洗钱与制裁规避义务。DPRK和伊朗相关交易须按高风险处理并开展身份核验、客户尽调和记录保存，伊朗相关交易还须全部报告给FINTRAC；缅甸相关交易则需评估可疑交易报告和加强尽调要求。FATF加强监测名单包括22个司法管辖区，Algeria和Namibia已被移出名单。
推荐理由：材料按DPRK、伊朗、缅甸及FATF监测名单区分义务，便于加拿大报告实体核对高风险交易、增强尽调和报告要求。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score4444 FINTRAC 对 VIP Realty Inc. 处以 $33,000 行政罚款
FINTRAC 对 VIP Realty Inc.（亦以 Royal LePage Integrity Realty Inc. 名义运营）处以 $33,000 行政罚款，因其未按规定每两年审查并记录合规计划的有效性。该罚款已于 2025 年 12 月 1 日全额缴清，案件结案。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score5353 FINTRAC 对 Atlantic Lottery Corporation 处以 $212,025 行政罚款
FINTRAC 对加拿大赌场行业报告实体 Atlantic Lottery Corporation Inc. 处以 $212,025 行政罚款，原因包括未提交可疑交易报告、未建立并更新书面合规政策和程序，以及未完成并记录洗钱或恐怖主义融资风险评估。Atlantic Lottery 已于 2026 年 5 月 29 日全额缴纳罚款，案件结案。
US Federal Reserve — Banking RegulationSource summarySelectedAI score6262 美联储就修订银行反洗钱项目要求征求意见
美联储就修订银行反洗钱项目要求的提案征求意见，拟要求银行按风险配置反洗钱资源、将 FinCEN 反洗钱优先事项纳入风险评估，并聚焦重大执行失败；意见在联邦公报公布后 60 天内提交。
推荐理由：美联储拟将反洗钱监管转向风险为本并聚焦重大执行失败，银行可据此预判合规资源与检查重点的调整方向。
FINTRAC (Canada)Source summarySelectedAI score6565 FINTRAC更新伊朗相关交易指令的指南、申报表和技术文档
FINTRAC于6月23日更新与伊朗伊斯兰共和国财政部长指令相关的指南、申报表和技术文档。新要求将所有起始于或发往伊朗的交易，无论金额，视为高风险交易，要求核实每位请求或受益客户的身份，开展客户尽职调查，记录资金或虚拟货币来源及交易目的，并向FINTRAC报告。低于通常申报阈值的交易需使用相应报告并标记“IR2020”，赌场可继续使用可疑交易报告申报低于阈值的付款至2026年12月23日。
推荐理由：FINTRAC将伊朗相关交易的识别、尽调、留档和申报要求落实到不同报表与阈值，合规团队可据此调整流程。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score2626 新闻稿：FINTRAC 金融情报获 Sûreté du Québec 认可，助力重大贩毒与洗钱搜查
FINTRAC 的金融情报获 Sûreté du Québec 认可，并在一项重大贩毒调查中为执法行动提供支持。警方查获超过730 kg利多卡因、约200 g大麻、超过$215,000加元现金，以及价值$200,000的奢侈珠宝和手表。警方还冻结8处涉案房产，总价值超过$6 million。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score5858 FINTRAC更新私营机构间信息共享指引
FINTRAC更新指引，说明报告实体如何依据《犯罪收益法》第11.01条，自愿在经批准的行为准则下共享个人信息，以识别和遏制洗钱、恐怖主义融资及制裁规避。参与方须将行为准则提交FINTRAC和加拿大隐私专员办公室，并获后者批准；获批后共享信息可用于客户风险评估、持续监测及提交可疑交易报告。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score4040 FINTRAC 发布抵押贷款行业合规情景视频
FINTRAC 发布面向抵押贷款行业的信息视频，说明抵押贷款管理人、经纪人和贷款机构在相关反洗钱与反恐融资法规下的合规要求。视频以新客户贷款和续贷为例，要求留存客户信息及贷款记录、核验身份、记录业务关系目的和预期性质、持续监测，并识别交易第三方及政治公众人物或国际组织负责人；续贷时若此前已按规定完成身份核验且对信息无疑问，可免于再次核验。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3131 Sûreté du Québec查获逾300,000支非法电子烟并冻结总额1,800,000的银行账户
Sûreté du Québec在FINTRAC金融情报协助下，查获逾300,000支非法电子烟，并冻结总额1,800,000的银行账户。行动还查获10,000支走私香烟、6 500支走私雪茄及近$500,000现金；FINTRAC依据加拿大企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score4747 FINTRAC 发布涉及人口贩运及大型国际体育和娱乐活动的洗钱指标
FINTRAC发布关于大型国际体育和娱乐活动相关人口贩运风险的特别公告，帮助受《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》约束的企业识别相关交易并报告可疑交易。2024–25年，FINTRAC向加拿大各级执法机构披露316项可行动金融情报，涉及538名关注对象，并支持26项项目级调查。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score88 跨省毒品调查在 Manitoba 缴获该省历史最大规模非法毒品，33人被捕
Winnipeg Police Service牵头的跨省毒品调查于2026年3月结束，33人因贩毒、犯罪所得及共谋相关指控被捕，缴获毒品估值超过$37.2 million，创 Manitoba 历史最大规模。
FINTRAC (Canada)Source summarySelectedAI score6060 FINTRAC 对 Necosmart 处以 $693,742.50 行政罚款
FINTRAC 对在加拿大阿尔伯塔省埃德蒙顿运营的 MSB Necosmart 处以 $693,742.50 行政罚款，处罚决定于 2026 年 3 月 27 日作出。
推荐理由：公告同时列出未报可疑交易、合规制度、高风险措施及虚拟货币交易记录等缺失，呈现 MSB 需落实的 AML 要求。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3333 RCMP新闻稿：调查网络攻击骗取 Canada Emergency Wage Subsidy 资金后提出指控
RCMP联邦警务中央区调查针对加拿大政府 Canada Emergency Wage Subsidy（CEWS）的网络攻击后，对两人提出刑事指控。嫌疑人利用被盗的“Represent a Client”（RepID）凭证和企业 CRA My Business Account（MyBA）访问权限，冒用合法企业申请补贴，涉案金额约$5.7 million。
FINTRAC (Canada)Source summarySelectedAI score7575 FINTRAC公布加拿大行政罚款框架调整安排
FINTRAC表示，加拿大《Strengthening Canada’s Immigration System and Borders Act》于2026年3月26日获御准并引入新的行政罚款框架。新框架将最高罚款金额提高至现行上限的40倍，纳入支付能力评估，并引入强制合规协议和合规命令。2026年3月26日后发生的违规行为适用新框架，此前完全发生的违规行为继续适用原政策。
推荐理由：新框架同时改变罚款上限、合规协议和合规命令工具，并按违规日期划分适用政策，帮助报告实体理解过渡期监管安排。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score4545 FINTRAC 对 Birks Group Inc. 处以 $51,562.50 行政罚款
FINTRAC 对 Birks Group Inc. 处以 $51,562.50 行政罚款，因其违反加拿大《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》Part 1及相关法规。违规包括未制定并持续更新经高级官员批准的书面合规政策、未评估并记录洗钱或恐怖主义融资风险，以及未按规定每两年完成并记录内部或外部审计复核。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score4242 FINTRAC 对 RE/MAX Twin City Realty Inc. 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省 Kitchener 的 RE/MAX Twin City Realty Inc. 处以 $24,750 行政罚款，原因是违反《Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act》及相关法规。