Federal Reserve Board宣布终止对Gardner Bancshares, Inc.和Small Business Bank的执法行动
Federal Reserve Board宣布终止对Gardner Bancshares, Inc.和Small Business Bank采取的执法行动。
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Today 0 itemsUS Federal ReserveSource summaryAI score3333 FCA (UK)Source summarySelectedAI score7171 ePayments Systems Limited entered special administration on 15 October 2026
ePayments Systems Limited entered special administration on 15 October 2026, and the FCA appointed Mark Boast and Allister Manson of Opus Restructuring LLP as joint special administrators.
推荐理由：The announcement explains customer claims, the return of funds and customer funds safeguarding arrangements under special administration, and clarifies that payment services are not covered by FSCS, directly relating to how EPS customers can recover their funds.
CFPBSource summarySelectedAI score7979 CFPB launches investigation into large banks’ restrictions on financial services
CFPB announced the launch of a new phase of work to investigate whether large banks restrict financial services based on customers’ political or religious beliefs and lawful business activities. The action targets the 9 large national banks mentioned in an OCC report and covers industries including firearms, oil and gas, and tobacco, while also reviewing compliance with ECOA, FCRA, and UDAAP. CFPB also said it will use consumer complaints, regulatory, and enforcement data to launch investigations and take action when necessary.
推荐理由：The material connects the restrictions on banking services identified in the OCC report with CFPB’s investigative authority and complaint channels, making it easier to understand how political or industry factors can enter the scope of consumer financial enforcement.
FCA (UK)Source summaryAI score2323 FCA 联合 NCA 展开打击内幕交易犯罪团伙行动，3 人被捕
FCA 与 NCA 联合行动，逮捕3名涉嫌内幕交易和洗钱的人员，打击一个疑似有组织犯罪团伙。两机构逾100名工作人员搜查了伦敦和曼彻斯特的5处住宅，FCA 调查人员查获30多部手机、笔记本电脑和平板电脑。3名嫌疑人正在伦敦和曼彻斯特的警察局接受 FCA 讯问。
European Commission — Press CornerSource summaryAI score55 欧盟委员会委员 Hoekstra 在欧盟最高审计机构联络委员会负责人年度会议上的讲话
欧盟委员会委员 Hoekstra 在欧盟最高审计机构联络委员会负责人年度会议上发表讲话。讲话开篇感谢与会者在复杂时期给予接待，并向 Amélie 及其他与会者的努力致谢。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score4848 FINTRAC监督副主任兼首席合规官Tina Matos在ACAMS The Assembly Canada上的发言稿
FINTRAC监督副主任兼首席合规官Tina Matos在ACAMS The Assembly Canada分享对FATF评估的要点，称FINTRAC金融情报用于执法机构94%的洗钱及刑事持有犯罪调查。
US Federal ReserveSource summaryAI score2626 美联储理事会对 Ontario Bancorporation, Inc. 采取执法行动
美联储理事会宣布执行针对 Ontario Bancorporation, Inc. 的执法行动，相关机构位于威斯康星州 Ontario。行动内容为一份日期为 2026 年 9 月 24 日的书面协议。
European Commission — Press CornerSource summaryAI score2424 Consumer Protection Cooperation（CPC）Network 发起欧盟层面协调行动，保护玩家权益
Consumer Protection Cooperation（CPC）Network 已针对九家视频游戏公司发起欧盟层面协调行动，旨在加强对玩家权益的保护。
European Payments Council (SEPA)Source summaryAI score5252 EPC发布SEPA Direct Debit授权指令版式指引v11.1
European Payments Council发布SEPA Direct Debit（SDD）Core和B2B授权指令版式指引v11.1，说明如何在保留必要内容并符合规则手册的前提下缩小授权指令尺寸。文件还说明，原定于15 November 2026结束的非结构化地址格式支持将延期，新的截止日期尚未确定。
FCA (UK)Source summaryAI score5757 FCA敦促支付机构改善对脆弱消费者的支持
FCA表示，支付机构应了解处于脆弱情境的客户需求，并通过设计、调整和测试支持措施来实现良好结果。FCA审查发现，一家服务小企业客户的支付机构通过回拨协助开户，帮助IT能力有限的客户成功管理账户；机构还应利用管理信息、投诉数据和客户反馈持续检查成效。FCA提出五个问题，要求机构评估是否识别并持续支持相关客户，以及董事会或高级管理层是否获得足够信息。
FCA (UK)Source summaryAI score4040 FCA 就涉嫌无授权活动将 Hunter Jones 诉至高等法院
FCA 已对 Osborne Baldwin Limited（以 Hunter Jones 和 Hunter Jones Group 名义运营）启动高等法院诉讼程序，指控其销售贷款票据时未经授权开展受监管活动。FCA 正请求法院责令 Hunter Jones 停止相关活动并要求向投资者返还资金。目前案件尚处早期阶段，法院尚未作出裁决，也未确定庭审日期。
FCA (UK)Source summaryAI score4040 FCA 债务咨询警示：识别危险信号
英国 FCA 警告消费者警惕付费债务解决方案中的危险信号，包括高压销售、被诱导更改收入或支出信息、未充分告知免费替代方案以及联系方身份不明。
FCA (UK)Source summaryAI score4242 FCA：金融机构关闭大量疑似钱骡账户，但需加大打击力度
英国FCA调查显示，金融机构近年关闭的疑似钱骡账户持续增加：2025年达238,396个，高于2024年的233,269个和2023年的184,935个。26至39岁客户被关闭账户最多（91,073个），40至49岁增幅最大。FCA发现犯罪分子常在第二至第五个账户间提现，并已联合行业制定行动计划，加强情报共享。
FCA (UK)Source summaryAI score3838 ITI Capital Ltd 进入特别管理程序
2026年9月25日，ITI Capital Ltd 进入特别管理程序，Teneo Financial Advisory Ltd 的 Duncan Perring 和 David Soden 获任特别管理人。特别管理人将尽快返还客户资金与托管资产，并将在8周内书面告知客户返还计划。客户资金或资产若出现缺口，符合条件的客户可获英国金融服务补偿计划（FSCS）最高 £85,000 的赔付。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score1515 加拿大皇家骑警洗钱调查组破获卡尔加里非法烟草走私团伙，四人被捕
加拿大皇家骑警西北地区联邦警务综合洗钱调查组（IMLIT）在阿尔伯塔省对四人提起共36项欺诈、洗钱及违禁品相关指控，四人于2026年9月1日至3日被捕。
US Federal ReserveSource summaryAI score1818 美联储对Sandy Spring Bank前员工Renee Nicole Brown发出禁令
美联储于9月24日宣布对Sandy Spring Bank前员工Renee Nicole Brown执行同意禁令，因其涉及银行员工挪用公款。该禁令属于执法行动，具体条款未披露。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对 Caisse populaire acadienne ltée 处以行政罚款
FINTRAC 对联邦监管信用合作社 Caisse populaire acadienne ltée（以 UNI Financial Cooperation 名义运营）处以 676,500 美元行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》第一部分及相关法规。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对 Pathwise Credit Union 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省奥沙瓦的 Pathwise Credit Union 处以 41,250 美元行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。违规行为包括未能制定并更新书面合规政策与程序，以及未能评估和记录洗钱或恐怖主义融资风险。Pathwise Credit Union 已全额缴纳罚款，案件已了结。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3333 FINTRAC 对 Your Neighbourhood Credit Union Limited 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于安大略省 Kitchener 的省级信用合作社 Your Neighbourhood Credit Union Limited 处以 16,500 美元行政罚款，原因是其未制定并应用由高级管理人员批准且保持更新的书面合规政策与程序，违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖融资法》第一部分。该信用合作社已全额缴纳罚款，案件已了结。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对 Caisse populaire Alliance limitée 处以行政罚款
FINTRAC 宣布对安大略省 North Bay 的省级信用合作社 Caisse populaire Alliance limitée（亦称 Caisse Alliance）处以 82,500 美元行政罚款，因其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。
US Federal ReserveSource summaryAI score1515 美联储对 Northstar Bank、American Express Travel Related Services 及 Regions Bank 前员工采取执法行动
美联储于9月18日宣布对三家机构的前员工执行禁止令：Northstar Bank（密歇根州Bad Axe）前员工Charles Alan Wright因挪用客户资金。
US Federal Reserve — Banking RegulationSource summarySelectedAI score6060 Four U.S. Federal Bank Regulatory Agencies Seek Comment on Third-Party Risk Management Guidance
FDIC, the Federal Reserve, NCUA, and OCC jointly seek comment on third-party risk management guidance, which is principles-based and non-binding; the final guidance will replace the existing guidance. The Federal Reserve is separately seeking comment on complementary guidance for community banks and has issued a joint statement on community banks’ partnerships with core service providers. The comment period is 60 days after publication in the Federal Register.
推荐理由：The four federal agencies are simultaneously seeking comment on third-party risk management, allowing banks and credit unions to anticipate future regulatory expectations and compliance priorities.
US Federal ReserveSource summaryAI score3838 美联储理事会宣布终止对 United Texas Bank、Quontic Bank Acquisition Corp. 和 Quontic Bank Holdings Corp. 的执法行动
美联储理事会宣布终止对 United Texas Bank、Quontic Bank Acquisition Corp. 和 Quontic Bank Holdings Corp. 的执法行动。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对新不伦瑞克省博彩公司处以行政罚款
FINTRAC 于 2026 年 7 月 24 日对新不伦瑞克省博彩公司处以 399,712.50 美元行政罚款，原因是该公司未按规定提交可疑交易报告，违反《犯罪收益（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。该公司已全额缴纳罚款，案件已了结。FINTRAC 在 2025-26 年度共发出 35 份违规通知，总额超过 2.47 亿美元，创历史新高。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 FINTRAC 对 Nova Scotia Gaming Corporation 处以行政罚款
FINTRAC 对总部位于哈利法克斯的赌场报告实体 Nova Scotia Gaming Corporation 处以 $231,826 行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。违规行为包括未提交可疑交易报告、未制定并应用合规政策与程序，以及未评估和记录洗钱与恐怖主义融资风险。该公司已全额缴纳罚款，案件了结。
US Federal ReserveSource summaryAI score3030 Federal Reserve Board 对 Banco Popular de Puerto Rico 前员工采取执法行动
Federal Reserve Board 宣布对 Banco Popular de Puerto Rico 前员工 Gadiel Rosario-Alvarado 执行同意禁业令，原因是挪用客户资金。该行动于 August 27, 2026 公布，涉及人员来自 San Juan, Puerto Rico，其他执法行动可在线查询。
US Federal ReserveSource summaryAI score2727 Federal Reserve Board 对 Regions Bank、United Community Bank 前员工采取执法行动
Federal Reserve Board宣布对Regions Bank和United Community Bank两名前员工采取执法行动，原因均为挪用客户资金。Stephanie R. Kilbert和Crystal A. Wykle分别为两家银行前员工，均受到consent prohibition。
US Federal ReserveSource summaryAI score3232 美联储理事会对SouthPoint Bancshares, Inc.采取执法行动，并终止对Deutsche Bank AG相关机构的执法行动
美联储理事会宣布对SouthPoint Bancshares, Inc.采取执法行动，并终止对Deutsche Bank AG、DB USA Corporation及Deutsche Bank AG New York Branch的执法行动。
CFPBSource summaryAI score4343 CFPB 停止在消费者投诉数据库中发布未经核实的投诉叙述与可视化数据
美国消费者金融保护局（CFPB）宣布停止在消费者投诉数据库中发布未经核实的投诉叙述及相关可视化数据。该局认为此类发布属自行裁量行为，且易造成混淆和误导，并可能损害企业声誉。CFPB 将继续履行法定职责，收集、监测和回应消费者投诉，并按要求通过 FOIA 渠道披露相关数据。
US Federal ReserveSource summaryAI score2424 Federal Reserve Board 就支票欺诈对 Regions Bank 前员工 Elazia Jones 采取执法行动
Federal Reserve Board 于8月13日宣布，对 Regions Bank 前员工 Elazia Jones 执行一项 Consent Prohibition，执法事项涉及支票欺诈。其他执法行动可通过 Federal Reserve Board 网站查询。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3838 加拿大皇家骑警“NoCargo”试点项目追回392辆被盗车辆，价值2800万美元
加拿大皇家骑警（RCMP）联合INTERPOL渥太华、CBSA、FINTRAC及加拿大金融机构，在去年启动的Project NoCargo试点项目中，拦截并追回392辆通过欺诈手段获取的车辆，估计总值2800万美元，涉及哈利法克斯、蒙特利尔、多伦多和温哥华。
Checkout.com BlogSource summaryAI score4444 Checkout.com：PCI DSS 4.0.1 12项要求概览
Checkout.com梳理 PCI DSS 4.0.1 的12项安全要求，说明其如何保护支付卡数据并维护安全支付环境。该版本于2024年6月发布、2025年1月成为唯一有效版本，未新增或删除要求，主要澄清 MFA 范围及关键漏洞30天修复期限。Checkout.com已完全符合 PCI DSS Level 1，处理、存储或传输支付卡数据的实体均须遵守相关标准。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score1010 加拿大FINTRAC联合人口贩运调查：三人被捕，警方寻找更多受害者
加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）的金融情报在渥太华警方开展的一项跨辖区人口贩运调查中获得认可。渥太华地区三人被捕，并被指控多项与人口贩运相关的罪名。FINTRAC利用从加拿大各地企业收到的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score2020 多伦多警察局在联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控
多伦多警察局在一项联合儿童性虐待与剥削调查中追加逾100项指控，一人被捕并因多项儿童剥削罪行受控。调查始于 April 2025，FINTRAC利用加拿大各地企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。
Bank of EnglandSource summarySelectedAI score8484 英国金融监管机构将于2026年7月13日启动对四家关键第三方的监管
英国财政部指定四家云服务和技术提供商为关键第三方后，英格兰银行、PRA与FCA将于2026年7月13日启动联合监管。首批机构包括 Amazon Web Services EMEA SARL、Google Cloud EMEA Limited、Microsoft Ireland Operations Ltd 和 Oracle Corporation UK Limited。
推荐理由：四家全球云和技术提供商被纳入英国关键第三方监管，材料同时厘清了监管范围与金融机构自身的外包责任。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score4444 FINTRAC 对 VIP Realty Inc. 处以 $33,000 行政罚款
FINTRAC 对 VIP Realty Inc.（亦以 Royal LePage Integrity Realty Inc. 名义运营）处以 $33,000 行政罚款，因其未按规定每两年审查并记录合规计划的有效性。该罚款已于 2025 年 12 月 1 日全额缴清，案件结案。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score5353 FINTRAC 对 Atlantic Lottery Corporation 处以 $212,025 行政罚款
FINTRAC 对加拿大赌场行业报告实体 Atlantic Lottery Corporation Inc. 处以 $212,025 行政罚款，原因包括未提交可疑交易报告、未建立并更新书面合规政策和程序，以及未完成并记录洗钱或恐怖主义融资风险评估。Atlantic Lottery 已于 2026 年 5 月 29 日全额缴纳罚款，案件结案。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score2626 新闻稿：FINTRAC 金融情报获 Sûreté du Québec 认可，助力重大贩毒与洗钱搜查
FINTRAC 的金融情报获 Sûreté du Québec 认可，并在一项重大贩毒调查中为执法行动提供支持。警方查获超过730 kg利多卡因、约200 g大麻、超过$215,000加元现金，以及价值$200,000的奢侈珠宝和手表。警方还冻结8处涉案房产，总价值超过$6 million。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score4040 FINTRAC 发布抵押贷款行业合规情景视频
FINTRAC 发布面向抵押贷款行业的信息视频，说明抵押贷款管理人、经纪人和贷款机构在相关反洗钱与反恐融资法规下的合规要求。视频以新客户贷款和续贷为例，要求留存客户信息及贷款记录、核验身份、记录业务关系目的和预期性质、持续监测，并识别交易第三方及政治公众人物或国际组织负责人；续贷时若此前已按规定完成身份核验且对信息无疑问，可免于再次核验。
FINTRAC (Canada)Source summaryAI score3131 Sûreté du Québec查获逾300,000支非法电子烟并冻结总额1,800,000的银行账户
Sûreté du Québec在FINTRAC金融情报协助下，查获逾300,000支非法电子烟，并冻结总额1,800,000的银行账户。行动还查获10,000支走私香烟、6 500支走私雪茄及近$500,000现金；FINTRAC依据加拿大企业提交的金融交易报告，为执法和国家安全调查提供协助。