Skip to content

#Compliance

Today 0 items
Oct 7Wed
  1. PYMNTSSource summary78

    CFTC proposes a federal regulatory framework for cryptocurrency exchanges after the Clarity Act setback

    After the Clarity Act failed to pass Congress, CFTC issued an advance notice of proposed rulemaking, considering establishing a federal regulatory framework through Regulation CTX and Regulation CAM.

    推荐理由：The framework places leverage, actual delivery, federal registration, and state-level licensing within the same regulatory boundary, making it easier to understand when exchanges fall within CFTC’s regulatory scope.

Oct 6Tue
  1. CryptopolitanSource summary81

    South Korea’s Financial Services Commission suspends plan to relax bank security rules

    South Korea’s Financial Services Commission has suspended its plan to relax bank security rules after AI-assisted attacks affected 7 financial institutions and exposed tens of thousands of customer records. The next round of participating banks was originally scheduled to be selected on October 7. The plan concerns South Korea’s network isolation rules. In the first round, 49 institutions with at least 10 trillion won in assets and at least 1,000 employees received one-year exemptions, while the second phase was originally intended to expand the program to 75 companies.

    推荐理由：The material connects regulatory relaxation, AI penetration-testing tools and data leaks at multiple institutions, helping readers understand the security and testing trade-offs facing the network isolation policy.

  3. CryptopolitanSource summary25

    希腊军人被控参与涉案金额$8 million的加密货币投资骗局

    希腊两名军人被指在一宗涉案金额约$8 million的加密货币投资骗局中担任领导角色，案件涉及约10,000名投资者。希腊警方已拘留17人，9名关键嫌疑人将接受调查法官讯问；投资者被承诺数周内资金翻倍，最低投入€800，投入至少€5,000可获VIP investor status。平台于Sept. 1暂停提现，警方已查扣超过€295,000及大量电子设备和证据。

  4. CoinDeskSource summary79

    U.S. CFTC Proposes Two Cryptocurrency Regulatory Rules; Gap in Spot Market Oversight Remains

    The U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) proposed two rules, Regulation CTX and Regulation CAM, to respectively regulate leveraged, margined or financed cryptocurrency transactions and establish the crypto asset market (CAM) as a new registration category for trading platforms.

    推荐理由：The two proposals cover trading and platform registration respectively, while clearly pointing out that spot trading still has a regulatory gap, making it easier to understand the boundaries of U.S. cryptocurrency market regulation.

Oct 5Mon
  1. PYMNTSSource summary49

    AI 瞄准贸易融资的文书处理瓶颈

    AI正被用于贸易融资文件审查，解读交易条款、比对文件信息、执行检查，并判断哪些案件需人工介入，以推动交易更快进入付款流程。HSBC的Smart Checking每年处理超过1 million份单据，提取并分类信息、执行跟单信用证检查，并用置信度分数决定是否升级给贸易专家。Lloyds Bank部署Cleareye.ai开展自动文件审查与合规检查，JPMorgan也与其合作并投资。

  3. Fintech News SingaporeSource summary28

    FOMO Pay引入Sumsub支持多市场合规

    FOMO Pay引入Sumsub的验证工具，支持其在东南亚、大湾区及中东和北非业务的合规流程。Sumsub覆盖身份与企业验证、所有权检查、反洗钱筛查及交易监控，并支持来自220多个国家和地区的14,000多种身份文件类型。平台还提供活体检测技术，用于识别验证过程中的深度伪造尝试。

Oct 3Sat
  1. PYMNTSSource summary42

    CFO 面临的下一个合规难题：供应商的供应商名单

    企业与CFO正面临供应商的供应商带来的合规风险：云基础设施、网络设备、软件、芯片和分包商等多层依赖，可能改变技术来源与风险。RUSI对德国、西班牙和英国高风险ICT供应商处理方式的分析显示，各国做法存在显著差异，并呼吁提高技术供应链依赖的可见性。企业或需建立面向基础设施的持续 KYB，在采购阶段识别风险变化。

Oct 2Fri
Oct 1Thu
  1. PYMNTSSource summary71

    FCA开始受理加密公司进入英国市场的监管授权申请

    FCA已开始受理希望纳入英国新加密监管框架的加密公司申请，计划继续运营的企业应在2027年2月28日前提交申请。新框架将于2027年10月25日生效，涵盖消费者保护、客户资产保障、市场完整性和金融韧性；已按期申请的现有企业在申请审理期间可继续提供加密资产服务，未达到标准的企业将无法获准运营。

  2. CryptopolitanSource summary58

    俄罗斯央行拟要求银行披露客户加密资产持有情况

    俄罗斯央行拟修改相关指令，要求商业银行和金融机构在客户的账户及存款证明中列出加密资产持有量、出售收入和挖矿收益，计划自 2027 年 7 月 1 日起执行。相关披露主要服务于公务员、议员及国有机构员工等提交的收入和资产申报，范围还包括俄罗斯法律定义的数字金融资产。

Sep 30Wed
  1. CoinDeskSource summary73

    SEC拟更新证券转让代理规则：代币化市场不应重演“文书危机”

    SEC于9月1日提议更新自1970年代末以来的首次重大证券转让代理规则，以适应电子记录和证券代币化。作者警告，若所有权数据分散在代币包装、SPV、经纪商账本和链下数据库中，区块链市场可能重演“文书危机”，并建议区分原生链上登记与包装模式、采用数字身份和钱包等持有人识别方式，以及认可由注册转让代理监督的可编程合规。

  4. FCA (UK)Source summary57

    FCA敦促支付机构改善对脆弱消费者的支持

    FCA表示，支付机构应了解处于脆弱情境的客户需求，并通过设计、调整和测试支持措施来实现良好结果。FCA审查发现，一家服务小企业客户的支付机构通过回拨协助开户，帮助IT能力有限的客户成功管理账户；机构还应利用管理信息、投诉数据和客户反馈持续检查成效。FCA提出五个问题，要求机构评估是否识别并持续支持相关客户，以及董事会或高级管理层是否获得足够信息。

  7. FCA (UK)Source summary42

    FCA：金融机构关闭大量疑似钱骡账户，但需加大打击力度

    英国FCA调查显示，金融机构近年关闭的疑似钱骡账户持续增加：2025年达238,396个，高于2024年的233,269个和2023年的184,935个。26至39岁客户被关闭账户最多（91,073个），40至49岁增幅最大。FCA发现犯罪分子常在第二至第五个账户间提现，并已联合行业制定行动计划，加强情报共享。

  8. FCA (UK)Source summary38

    ITI Capital Ltd 进入特别管理程序

    2026年9月25日，ITI Capital Ltd 进入特别管理程序，Teneo Financial Advisory Ltd 的 Duncan Perring 和 David Soden 获任特别管理人。特别管理人将尽快返还客户资金与托管资产，并将在8周内书面告知客户返还计划。客户资金或资产若出现缺口，符合条件的客户可获英国金融服务补偿计划（FSCS）最高 £85,000 的赔付。

Sep 26Sat
Sep 25Fri
Sep 24Thu
  3. FINTRAC (Canada)Source summary38

    FINTRAC 对 Pathwise Credit Union 处以行政罚款

    FINTRAC 对总部位于安大略省奥沙瓦的 Pathwise Credit Union 处以 41,250 美元行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。违规行为包括未能制定并更新书面合规政策与程序，以及未能评估和记录洗钱或恐怖主义融资风险。Pathwise Credit Union 已全额缴纳罚款，案件已了结。

  4. FINTRAC (Canada)Source summary33

    FINTRAC 对 Your Neighbourhood Credit Union Limited 处以行政罚款

    FINTRAC 对总部位于安大略省 Kitchener 的省级信用合作社 Your Neighbourhood Credit Union Limited 处以 16,500 美元行政罚款，原因是其未制定并应用由高级管理人员批准且保持更新的书面合规政策与程序，违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖融资法》第一部分。该信用合作社已全额缴纳罚款，案件已了结。

Sep 18Fri
Sep 11Fri
  1. US Federal Reserve — Banking RegulationSource summary60

    Four U.S. Federal Bank Regulatory Agencies Seek Comment on Third-Party Risk Management Guidance

    FDIC, the Federal Reserve, NCUA, and OCC jointly seek comment on third-party risk management guidance, which is principles-based and non-binding; the final guidance will replace the existing guidance. The Federal Reserve is separately seeking comment on complementary guidance for community banks and has issued a joint statement on community banks’ partnerships with core service providers. The comment period is 60 days after publication in the Federal Register.

    推荐理由：The four federal agencies are simultaneously seeking comment on third-party risk management, allowing banks and credit unions to anticipate future regulatory expectations and compliance priorities.

Sep 4Fri
Sep 3Thu
  1. FINTRAC (Canada)Source summary38

    FINTRAC 对新不伦瑞克省博彩公司处以行政罚款

    FINTRAC 于 2026 年 7 月 24 日对新不伦瑞克省博彩公司处以 399,712.50 美元行政罚款，原因是该公司未按规定提交可疑交易报告，违反《犯罪收益（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套法规。该公司已全额缴纳罚款，案件已了结。FINTRAC 在 2025-26 年度共发出 35 份违规通知，总额超过 2.47 亿美元，创历史新高。

  2. FINTRAC (Canada)Source summary38

    FINTRAC 对 Nova Scotia Gaming Corporation 处以行政罚款

    FINTRAC 对总部位于哈利法克斯的赌场报告实体 Nova Scotia Gaming Corporation 处以 $231,826 行政罚款，原因是其违反《犯罪所得（洗钱）与恐怖主义融资法》及配套条例。违规行为包括未提交可疑交易报告、未制定并应用合规政策与程序，以及未评估和记录洗钱与恐怖主义融资风险。该公司已全额缴纳罚款，案件了结。

Aug 27Thu
Aug 20Thu
Aug 14Fri
  1. CFPBSource summary43

    CFPB 停止在消费者投诉数据库中发布未经核实的投诉叙述与可视化数据

    美国消费者金融保护局（CFPB）宣布停止在消费者投诉数据库中发布未经核实的投诉叙述及相关可视化数据。该局认为此类发布属自行裁量行为，且易造成混淆和误导，并可能损害企业声誉。CFPB 将继续履行法定职责，收集、监测和回应消费者投诉，并按要求通过 FOIA 渠道披露相关数据。

Aug 13Thu
Aug 6Thu
Jul 27Mon
  1. Checkout.com BlogSource summary44

    Checkout.com：PCI DSS 4.0.1 12项要求概览

    Checkout.com梳理 PCI DSS 4.0.1 的12项安全要求，说明其如何保护支付卡数据并维护安全支付环境。该版本于2024年6月发布、2025年1月成为唯一有效版本，未新增或删除要求，主要澄清 MFA 范围及关键漏洞30天修复期限。Checkout.com已完全符合 PCI DSS Level 1，处理、存储或传输支付卡数据的实体均须遵守相关标准。