Payments Diario · viernes, 6 de noviembre de 2026Diario
PAY.NEWS
La FCA completa la reforma de las reglas británicas de reporte de transacciones
La FCA completó la reforma del régimen británico de reporte de transacciones, con un ahorro anual previsto para el sector de más de £100 millones; los campos reportables se reducirán de 65 a 52. El GAFI afirma que los activos virtuales se han convertido en un canal central de blanqueo de capitales para los centros de estafa del Sudeste Asiático, y que los fondos pueden transferirse en tan solo 2 a 5 minutos.
Pagos e infraestructura
European Central BankDe primera manoEl miembro del BCE Piero Cipollone expone cuatro iniciativas para dar forma al futuro del dinero
Piero Cipollone, miembro del Comité Ejecutivo del BCE, presentó cuatro iniciativas para dar forma al futuro del dinero en Europa, entre ellas modernizar los billetes en euros, impulsar el euro digital, apoyar las finanzas tokenizadas mediante Pontes y Appia, y desarrollar sistemas de pagos rápidos interconectados. El programa piloto del euro digital está previsto para el segundo semestre de 2027 y, si el proceso legislativo concluye a finales de 2026, el objetivo es lograr una posible primera emisión en 2029; Pontes ya permite liquidar activos tokenizados en dinero del banco central y prevé ofrecer gradualmente servicios 24/7/365 para 2028.
Payments Cards & MobileEl EPC endurece las reglas de coincidencia de Verification of Payee de SEPA y publica la recomendación 2.0
El EPC publicó la recomendación 2.0 sobre la coincidencia de Verification of Payee, junto con el Scheme Rulebook 1.1, que entra en vigor el 20 de septiembre de 2026, y detalló cómo comparar el nombre del beneficiario antes de una transferencia.
Stablecoins y on-chain
Tras la entrada de Ueno Bank en un procedimiento de resolución, algunos vendedores de Bybit en Paraguay elevan un 13% las cotizaciones de USDT
Después de que Ueno Bank de Paraguay fuera puesto bajo un procedimiento de resolución, algunos vendedores de Bybit P2P fijaron las cotizaciones de USDT aproximadamente un 13% por encima del precio oficial de referencia del dólar. El 5 de noviembre, GlobalPartner cotizó cada USDT a 6.942 guaraníes, mientras que el precio de referencia del Banco Central del Paraguay del 4 de noviembre era de 6.144,02 guaraníes; las cuentas, retiros y transferencias de aproximadamente 2,94 millones de clientes de Ueno quedaron congelados.
Regulación y cumplimiento
La FCA completa la reforma de las reglas británicas de reporte de transacciones, con un ahorro anual previsto de más de £100 millones
La FCA completó la reforma del régimen británico de reporte de transacciones, con un ahorro anual previsto para el sector de más de £100 millones. Los campos reportables se reducirán de 65 a 52, aproximadamente 7 millones de instrumentos que solo pueden negociarse en EU venues quedarán fuera del alcance de reporte británico y los derivados de FX pasarán a gestionarse bajo el marco UK EMIR.
El Banco Central de Brasil aprueba tres nuevas normas de protección de los consumidores de crédito
El Banco Central de Brasil aprobó tres normas de protección de los consumidores de crédito que exigen a las instituciones ofrecer un mecanismo de bloqueo de marketing crediticio activo y establecer una autorización previa más estricta para consumidores en situación de vulnerabilidad financiera o con mayor riesgo de sobreendeudamiento. La Resolução BCB 601 establecerá un panel integral de deuda que mostrará la deuda, simulaciones de costes y alertas de riesgo; la Resolução BCB 603 exige obtener el consentimiento previo y explícito del usuario para las ofertas de crédito al iniciar una transacción Pix, y establece que deben transcurrir al menos 24 horas desde su activación antes de ofrecerlas por primera vez.
FINRA multa a Webull con $4.2M por deficiencias en la verificación de identidad y AML, entre otras
FINRA multó a Webull con $4.2M por deficiencias en sus programas de AML, prevención del robo de identidad y mejor ejecución. Entre enero de 2020 y septiembre de 2023, Webull aprobó más de 120.000 cuentas de clientes con una verificación de identidad insuficiente y no investigó oportunamente 473 transferencias ACH no autorizadas por un importe superior a $1.5 millones, ni una cuenta que generó casi 13.000 alertas de transacciones sospechosas. Webull aceptó corregir las deficiencias en materia de AML y prevención del robo de identidad, y nombrar a un asesor independiente para revisar su programa de mejor ejecución.
El GAFI afirma que los activos virtuales se han convertido en un canal central de blanqueo de capitales para los centros de estafa del Sudeste Asiático
En un informe, el GAFI afirmó que los centros de estafa del Sudeste Asiático utilizan activos virtuales para blanquear capitales y que los fondos pueden salir de una cuenta y llegar a un punto de salida en tan solo 2 a 5 minutos. El informe divide el proceso de blanqueo en siete etapas y recomienda que los países promuevan el intercambio de información entre bancos, empresas de telecomunicaciones y compañías tecnológicas, y que actúen en un plazo de 24 a 72 horas después de detectar una estafa. El GAFI también afirmó anteriormente que la mayor parte de la actividad ilícita rastreada en la blockchain se realiza actualmente mediante stablecoins.
La OCC exige a los examinadores bancarios no considerar la IA como un riesgo independiente
La OCC exige a los examinadores bancarios incorporar la inteligencia artificial a los riesgos existentes de los bancos, en lugar de crear una categoría de riesgo independiente, y publicó un marco regulatorio para el uso de la IA por parte de los grandes bancos nacionales. Las revisiones se realizarán según la forma en que se utilice la IA, así como el tamaño y la complejidad del banco; en el caso de agentes de IA capaces de iniciar pagos de forma autónoma, los bancos podrían tener que limitar su autoridad sin intervención humana o mantener una participación estrecha del personal. El marco hace hincapié en la neutralidad tecnológica y presta atención a los daños que podría causar el fallo de las herramientas.
La CFTC publica una carta de no acción sobre la participación de empresas fiduciarias en la liquidación diaria
La División de Compensación y Riesgo de la CFTC publicó una carta de no acción en la que explica que las organizaciones de compensación de derivados pueden utilizar empresas fiduciarias junto con miembros compensadores para la liquidación diaria. Como condición, la organización de compensación debe gestionar la empresa fiduciaria como si fuera un banco liquidador, de conformidad con los requisitos aplicables de la CFTC.
Fintech News SingaporePyvio Singapore obtiene una licencia de Major Payment Institution de la MAS
Pyvio Singapore obtuvo de la MAS una licencia de Major Payment Institution (MPI), efectiva desde el 1 de noviembre. Los servicios aprobados incluyen la emisión de cuentas, remesas nacionales, remesas transfronterizas, adquisición de comercios y emisión de dinero electrónico. Pyvio afirmó que utilizará sus operaciones en Singapur como base para ofrecer servicios de pagos transfronterizos a empresas de la región Asia-Pacífico.
La FCA limita el cobro de préstamos del plan de remuneración oculta por parte de Ethica
Tras la intervención de la FCA, Ethica Resolve Limited, una empresa de servicios de deuda y cobro autorizada por la FCA, aceptó limitar el cobro de préstamos o supuestos préstamos relacionados con el plan de remuneración oculta. Ethica debe notificar a los consumidores afectados que actualmente no están obligados a realizar pagos y, hasta que se resuelvan las cuestiones regulatorias y legales pertinentes, detener nuevas exigencias de pago en el litigio propuesto en curso; Ethica y West 28 tampoco pueden solicitar sentencias en rebeldía contra consumidores que no hayan respondido a reclamaciones legales. Aún no se ha decidido si la deuda es exigible, y los consumidores no deben ignorar los documentos oficiales del tribunal.
Pagos y economía de los agentes
PYMNTSVarias empresas fintech lanzan tarjetas empresariales virtuales restringidas para agentes de IA
Varias empresas fintech están ofreciendo tarjetas empresariales virtuales restringidas a agentes de IA, lo que les permite realizar compras, reservar billetes y pagar a proveedores dentro de reglas preestablecidas. Sunrate lanzó Agentic Card el 2 de noviembre; las empresas pueden configurar el importe, la moneda, la categoría del comercio, la región y el periodo de validez, y el agente genera y utiliza una tarjeta virtual para cada pago; la tarjeta ya completó la certificación Mastercard Agent Pay.
Empresas y mercados
Fintech News SingaporeRevolut confirma una valoración de US$115 mil millones y avanza en la expansión global de su negocio bancario
Revolut confirmó la finalización de su última venta secundaria de acciones, con una valoración de US$115 mil millones, más de un 53 por ciento por encima de los US$75 mil millones de noviembre de 2025.