FINTRAC impuso a Necosmart, un MSB que opera en Edmonton, Alberta, Canadá, una sanción administrativa pecuniaria de $693,742.50. La decisión sancionadora se dictó el 27 de marzo de 2026.
推荐理由：El anuncio también enumera deficiencias como la falta de notificación de transacciones sospechosas, del programa de cumplimiento, de medidas para operaciones de alto riesgo y de registros de transacciones de moneda virtual, mostrando los requisitos de AML que los MSB deben implementar.
6 maymié
miércoles
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA7575
FINTRAC indicó que la Strengthening Canada’s Immigration System and Borders Act recibió la sanción real el 2026年3月26日 e introdujo un nuevo marco de sanciones administrativas pecuniarias. El nuevo marco eleva el importe máximo de las sanciones hasta 40 veces el límite vigente, incorpora una evaluación de la capacidad de pago e introduce acuerdos de cumplimiento obligatorios y órdenes de cumplimiento. El nuevo marco se aplica a las infracciones cometidas después del 2026年3月26日, mientras que las infracciones cometidas íntegramente antes de esa fecha seguirán sujetas a la política anterior.
推荐理由：El nuevo marco modifica simultáneamente los límites máximos de las sanciones y las herramientas de acuerdos y órdenes de cumplimiento, y determina la política aplicable según la fecha de la infracción, lo que ayuda a las entidades informantes a entender las disposiciones regulatorias transitorias.
24 abrvie
viernes
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA7777
La CEO de FINTRAC, Sarah Paquet, pronunció un discurso en Toronto y afirmó que la institución reforzará la supervisión basada en riesgos de las empresas reguladas, los negocios de moneda virtual y las instituciones financieras, con especial atención a la extorsión, el tráfico de fentanilo, el fraude, el blanqueo de capitales y la evasión de sanciones.
推荐理由：El discurso sitúa en un mismo marco la supervisión de los negocios de moneda virtual, las sanciones administrativas y la supervisión digital, y ofrece a las empresas reguladas de Canadá las prioridades de cumplimiento y las tendencias en materia de aplicación de la ley.
16 abrjue
jueves
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA8282
FINTRAC publica el calendario de implementación de las reformas de la legislación canadiense contra el blanqueo de capitales, que abarcan requisitos sobre sanciones administrativas pecuniarias, programas de cumplimiento, registro general y registro de emisores de stablecoins. Algunas reformas entrarán en vigor el 26 de marzo de 2026, mientras que medidas como el registro de emisores de stablecoins se implementarán tras la publicación de las normas posteriores en Canada Gazette, Part II. La página también presenta obligaciones ya vigentes, como el intercambio voluntario de información entre entidades informantes y los informes sobre discrepancias en la titularidad real.
推荐理由：La página organiza por fecha de entrada en vigor los cambios relativos a las sanciones administrativas pecuniarias, los programas de cumplimiento y el registro de emisores de stablecoins, lo que facilita a las empresas reguladas identificar las obligaciones pendientes.
24 marmar
martes
Checkout.com BlogSource summarySeleccionadoPuntuación de IA6565
Mastercard sustituirá gradualmente Trace ID por un identificador único, Transaction Link Identifier (TLID). Los comercios deberán transmitir TLID en las transacciones económicas a partir de octubre de 2026 y conservar este campo de 36 caracteres para cada transacción. Mastercard generará los TLID correspondientes en junio de 2026 y, a partir de enero de 2027, evaluará los cargos por incumplimiento; Checkout.com recomienda a los comercios conservar y transmitir simultáneamente Trace ID y TLID durante el periodo de transición.
推荐理由：El artículo resume el calendario y los requisitos de integración de Mastercard para sustituir Trace ID por TLID, lo que facilita a los comercios planificar los cambios en el almacenamiento, la transmisión y el seguimiento del ciclo de vida de las transacciones.
3 marmar
martes
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA7171
FINTRAC actualizó el 2026-03-02 las directrices de cumplimiento sobre transacciones financieras relacionadas con jurisdicciones identificadas por FATF. Para las transacciones relacionadas con DPRK e Iran, las entidades declarantes deben verificar la identidad, realizar la diligencia debida del cliente y conservar registros; las transacciones relacionadas con Iran también deben notificarse íntegramente a FINTRAC. Para las transacciones relacionadas con Myanmar, deben evaluarse las obligaciones de presentar informes de operaciones sospechosas y de aplicar una diligencia debida reforzada. Las directrices también enumeran las 22 jurisdicciones incluidas en la lista de FATF bajo vigilancia reforzada, y ninguna jurisdicción fue retirada de la lista.
推荐理由：El material enumera de forma concentrada las obligaciones de identificación, diligencia debida, conservación de registros y notificación aplicables a las entidades declarantes canadienses en relación con transacciones con DPRK, Iran, Myanmar y las jurisdicciones de la lista gris, lo que facilita su comparación con los procesos de cumplimiento.
19 febjue
jueves
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA6262
FINTRAC colaborará con el sector privado y los organismos encargados de hacer cumplir la ley en Canadá para reforzar el intercambio de información, la identificación y la presentación de informes de operaciones sospechosas relacionados con el lavado de dinero procedente de la extorsión. FINTRAC desarrollará Targeted Indicator Profiles (TIP sheets) centrados en la extorsión, proporcionará indicadores tempranos y tipologías de lavado de dinero a través de canales de confianza, organizará actividades de formación para el sector y publicará avisos especiales. Los informes pertinentes ayudarán a FINTRAC a proporcionar inteligencia financiera a los organismos encargados de hacer cumplir la ley y respaldar las investigaciones, los procesamientos y las acciones de incautación de activos relacionados con el lavado de dinero.
推荐理由：FINTRAC combina informes de indicadores específicos, formación para el sector e intercambio de información entre los sectores público y privado para proporcionar a las instituciones financieras pistas prácticas que les permitan identificar actividades de lavado de dinero relacionadas con la extorsión.
18 dicjue
jueves
FINTRAC (Canada)Source summarySeleccionadoPuntuación de IA6969
FINTRAC impuso una multa administrativa de $536,853.35 a la filial de MoonPay MP Technology Services Ltd. por infringir la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo durante sus operaciones en Canadá.
推荐理由：La sanción enumera deficiencias relacionadas con las transferencias electrónicas de fondos de gran importe, el programa de cumplimiento, la evaluación de riesgos y los informes de operaciones sospechosas, y muestra las prioridades de aplicación de la ley de Canadá en materia de obligaciones de los MSB de registro y contra el blanqueo de capitales.
La división de supervisión de CFPB publicó un «compromiso de humildad» y anunció que concentrará los recursos de examen en los riesgos urgentes que enfrentan los consumidores y dentro del alcance de sus facultades legales. En 2026, notificará con antelación a las entidades supervisadas, reducirá la supervisión duplicada, formulará preguntas y exigirá medidas correctivas sobre infracciones y patrones de conducta ilícita claramente definidos que causen un perjuicio sustancial a los consumidores, y acortará la duración de los exámenes.
推荐理由：CFPB limitará los exámenes de supervisión a sus facultades legales, los mercados prioritarios y los daños identificables a los consumidores, y ajustará las notificaciones, las solicitudes de datos y la duración de los exámenes.
CFPB llegó a un acuerdo con FirstCash y sus 19 subsidiarias para resolver una demanda en la que se les acusaba de violar la Military Lending Act. CFPB afirmó que los préstamos prendarios en cuestión dirigidos a prestatarios protegidos tenían una tasa porcentual anual superior al 36%; los contratos de préstamo también exigían arbitraje y no incluían las divulgaciones requeridas. La orden exige a los demandados reservar $5 million para indemnizar a los militares y familiares afectados por miles de préstamos, pagar una multa de $4 million al fondo de reparación para víctimas de CFPB y cumplir con la Military Lending Act.
推荐理由：El acuerdo abarca simultáneamente el límite de la tasa porcentual anual del 36%, el arbitraje obligatorio y las obligaciones de divulgación de los préstamos, y establece claramente las medidas de reparación para los militares y familiares afectados.
CFPB revisó la orden de consentimiento suscrita con Wise sobre su negocio de remesas, exige que continúe compensando a los consumidores afectados y redujo la multa de los $2.025 million originalmente fijados a aproximadamente $45,000. El caso involucraba información incorrecta de Wise sobre las comisiones de los cajeros automáticos, divulgación insuficiente de los tipos de cambio y otros costos, así como el incumplimiento del plazo legal para reembolsar las comisiones de las remesas entregadas con retraso; la orden original también exigía pagar aproximadamente $450,000 a los consumidores, incluidos al menos 16,000 consumidores a quienes se cobraron comisiones en exceso.
推荐理由：La orden revisada mantiene la reparación para los consumidores y ajusta el importe de la multa, lo que muestra los requisitos concretos de CFPB sobre la divulgación de las comisiones de las remesas, los plazos de reembolso y la aplicación de medidas de cumplimiento.
CFPB anunció que ya no dará prioridad a las acciones de cumplimiento emprendidas con base en Truth in Lending（Regulation Z）；Use of Digital User Accounts to Access Buy Now, Pay Later Loans. CFPB indicó que concentrará sus recursos de cumplimiento y supervisión en las amenazas urgentes para los consumidores, especialmente los miembros de las fuerzas armadas y los veteranos, y que está considerando tomar las medidas apropiadas para retirar el documento de Buy Now, Pay Later.
推荐理由：El anuncio también detalla el ajuste de los recursos de cumplimiento y la consideración de retirar el documento relacionado, lo que ayuda a distinguir entre las prioridades de ejecución ya anunciadas y las medidas de política que aún se están considerando.
CFPB indicó que, respecto de las normas regulatorias aplicables a los préstamos de día de pago, los préstamos sobre títulos de vehículos y ciertos préstamos a plazos de alto costo, a partir de la entrada en vigor de las disposiciones Payment Withdrawal y Payment Disclosure el 2025年3月30日, no dará prioridad a las acciones de ejecución o supervisión relacionadas con las multas o sanciones correspondientes. CFPB concentrará sus recursos en los problemas que representen una amenaza inminente para los consumidores y considerará publicar una propuesta de norma para reducir el alcance de aplicación de esta regulación.
推荐理由：El anuncio distingue entre la entrada en vigor de las disposiciones de la norma y las prioridades de los recursos de ejecución, y aclara las medidas regulatorias a las que se enfrentan los pequeños proveedores de préstamos, así como la orientación posterior para reducir el alcance de la norma.