Regulation & Policy

推荐理由：L’avis recense également des lacunes concernant la non-déclaration de transactions suspectes, le programme de conformité, les mesures relatives aux risques élevés et les registres des transactions en monnaie virtuelle, illustrant les exigences AML que les MSB doivent mettre en œuvre.

推荐理由：Le nouveau cadre modifie à la fois le plafond des pénalités, les outils d’accords de conformité et d’ordonnances de conformité, et détermine la politique applicable en fonction de la date du manquement, ce qui aide les entités déclarantes à comprendre les modalités réglementaires de la période de transition.

推荐理由：Le discours inscrit la réglementation des activités liées aux monnaies virtuelles, les sanctions administratives et la surveillance numérique dans un même cadre, offrant aux entreprises assujetties au Canada des indications sur les priorités de conformité et les tendances en matière d’application de la loi.

推荐理由：La page récapitule les changements relatifs aux pénalités administratives pécuniaires, aux programmes de conformité et à l’enregistrement des émetteurs de stablecoins selon leur date d’entrée en vigueur, afin d’aider les entreprises réglementées à identifier les obligations qu’elles doivent encore remplir.

推荐理由：L’article présente le calendrier et les exigences d’intégration liés au remplacement du Trace ID par le TLID par Mastercard, afin d’aider les commerçants à planifier les évolutions du stockage, de la transmission et du suivi du cycle de vie des transactions.

推荐理由：Le document récapitule les obligations des entités déclarantes canadiennes en matière d’identification, de diligence raisonnable, de conservation des documents et de déclaration pour les transactions avec DPRK, Iran, Myanmar et les juridictions figurant sur la liste grise, ce qui facilite la comparaison avec les procédures de conformité.

推荐理由：FINTRAC combine des fiches d’indicateurs ciblés, la formation du secteur et le partage d’informations entre les secteurs public et privé afin de fournir aux institutions financières des pistes concrètes pour identifier les activités de blanchiment liées à l’extorsion.

推荐理由：La sanction recense des lacunes concernant les transferts électroniques de fonds importants, le dispositif de conformité, l’évaluation des risques et la déclaration des opérations suspectes, mettant en évidence les priorités du Canada en matière d’application des obligations de déclaration et de lutte contre le blanchiment d’argent des MSB.

推荐理由：La CFPB limite ses examens de supervision à ses pouvoirs légaux, aux marchés prioritaires et aux préjudices identifiables pour les consommateurs, tout en ajustant les notifications, les demandes de données et la durée des examens.

推荐理由：L’accord porte à la fois sur le plafond de 36 % du taux d’intérêt annuel, l’arbitrage obligatoire et les obligations d’information relatives aux prêts, et précise les mesures d’indemnisation prévues pour les militaires concernés et leurs familles.

推荐理由：L’ordonnance révisée maintient les mesures de réparation pour les consommateurs tout en ajustant le montant de l’amende, illustrant les exigences concrètes du CFPB en matière de divulgation des frais de transfert de fonds, de délais de remboursement et de mesures d’exécution.

推荐理由：L’annonce précise à la fois le réajustement des ressources consacrées à l’application de la loi et l’examen du retrait du document concerné, ce qui permet de distinguer les priorités d’exécution déjà annoncées des mesures de politique publique encore à l’étude.

推荐理由：L’annonce distingue l’entrée en vigueur des dispositions réglementaires de la hiérarchisation des ressources consacrées à la mise en application, précise le dispositif réglementaire auquel sont confrontés les petits prêteurs et indique l’orientation ultérieure visant à restreindre le champ d’application de la réglementation.