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Fraud & Risk

Payment fraud, scams, chargebacks, authorisation risk and the controls used against them.

9selected itemsRelated topicsCompliance & Financial CrimeAcquiringCards & Issuing

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Oct 13Tue
  1. Digital Transactions NewsSource summary71

    AmEx launches an agentic commerce framework, and Forter introduces Agentic Commerce Engine

    AmEx launches Intent Intelligence Framework, which captures and authenticates customer intent before an agent completes a purchase, providing it to issuers for payment authorization, fraud prevention, and dispute resolution. Forter introduces Agentic Commerce Engine to help merchants verify agent shoppers and manage agent transaction processes, fraud risks, and activity monitoring.

    推荐理由：AmEx brings customer purchase intent into the payment process earlier and connects it with authorization and risk controls, while Forter adds agent verification and transaction management capabilities from the merchant side.

Oct 12Mon
  1. Payments Cards & MobileSource summary75

    American Express National Bank 因 AML 缺陷被罚 $350m

    American Express National Bank 被 OCC 罚款 $350m，并被处以停止与终止令；Federal Reserve 也因企业层面的合规缺陷对 American Express 及相关实体采取执法行动。

    推荐理由：案件把卡业务风险评估与 BSA/AML 控制的关联具体化，呈现监管如何追问交易规模、客户尽调和可疑活动监测是否匹配。

Oct 9Fri
  1. CryptopolitanSource summary77

    日本FSA要求银行和加密资产交易所提前停用身份证件照片验证

    日本金融厅（FSA）通知银行和加密资产交易所，不要等到 2027 年 4 月 1 日，提前停止要求客户上传身份证件照片，改用读取身份证 IC 芯片数据进行验证。新流程通过智能手机读取姓名、地址、出生日期和面部照片，并与申请人的实时影像匹配；面部采集步骤仍保留。

    推荐理由：材料交代了日本从证件照片上传转向读取 IC 芯片的验证路径，并说明银行与加密资产交易所需同步调整远程开户流程。

Oct 6Tue
  1. CryptopolitanSource summary81

    韩国金融服务委员会暂停银行安全规则放宽计划

    韩国金融服务委员会暂停银行安全规则放宽计划，此前AI辅助攻击波及7家金融机构并暴露数万条客户记录，下一轮原定于10月7日选定参与银行。计划涉及韩国的网络隔离规则，首轮已有49家资产至少达10 trillion won、员工至少1,000人的机构获得为期一年的豁免，第二阶段原拟扩大至75家公司。

    推荐理由：材料串联了监管放宽、AI渗透测试工具与多家机构泄露，帮助读者理解网络隔离政策面临的安全与检测权衡。

Oct 2Fri
  1. Plaid BlogSource summary67

    Plaid Guaranteed Payments 更新工具让客户获批金额提升超过 22%

    Plaid 发布 Guaranteed Payments 秋季更新，客户在过去一个季度的获批金额较基线提升超过 22%。更新加入自定义用户属性、每笔交易刷新设备账户和行为信号，以及部分金额保障和延迟保障。该产品运行在 Signal 与 Protect 之上，前者训练于 $311B 交易，后者覆盖 1 billion 台设备和 500M+ 个关联账户。

    推荐理由：这次更新把用户属性、交易时更新的设备与行为信号及分段保障纳入决策，展示了提升支付批准率的几种产品化路径。

Jul 13Mon
  1. Checkout.com BlogSource summary69

    Checkout.com 如何构建持续优化的 AI 支付优化系统

    Checkout.com 构建了持续运行的 AI agent 层，用于发现、测试并扩展支付优化策略，同时由支付专家审核提案并设置统计门槛。平台目前运行着超过 200 个实时实验，Intelligent Acceptance 平均提升支付接受率 3.8 个百分点；2025 年平台执行了 10.5 billion 次优化，帮助商户挽回 $11.2 billion 收入。

    推荐理由：文章将支付优化拆成可独立验证的实验，并说明 AI agents 如何在人工审核和统计门槛下扩展发行行、市场与卡组织组合的覆盖。

Apr 24Fri
  1. FINTRAC (Canada)Source summary77

    FINTRAC CEO Sarah Paquet 阐述加拿大反金融犯罪监管重点

    FINTRAC CEO Sarah Paquet在多伦多发表演讲，表示机构将加强对受监管企业、虚拟货币业务及金融机构的风险监督，重点打击勒索、芬太尼交易、欺诈、洗钱和制裁规避。

    推荐理由：演讲把虚拟货币业务监管、行政处罚和数字化监督放在同一框架下，为加拿大受监管企业提供了合规重点与执法趋势。

Feb 19Thu
  1. FINTRAC (Canada)Source summary62

    FINTRAC将与私营部门合作打击敲诈勒索所得洗钱

    加拿大FINTRAC将与私营部门和执法机构合作，强化针对敲诈勒索所得洗钱活动的信息共享、识别和可疑交易报告。FINTRAC将开发聚焦敲诈勒索的 Targeted Indicator Profiles（TIP sheets），通过可信渠道提供早期指标和洗钱类型，并开展行业教育活动、发布特别公告。相关报告将帮助FINTRAC向执法机构提供金融情报，支持洗钱调查、起诉和资产没收行动。

    推荐理由：FINTRAC把定向指标简报、行业培训和公私合作信息共享结合起来，为金融机构识别敲诈勒索相关洗钱活动提供可操作线索。

Jan 30Fri
  1. Checkout.com BlogSource summary79

    Checkout.com 更新 PSD3 与 PSR 商户指南，聚焦欧洲支付合规准备

    Checkout.com 更新了面向商户的 PSD3 与 PSR 指南，梳理欧洲议会与理事会已同意的拟议变更；正式通过及约 21 个月过渡期结束后，相关措施预计于 2027 年适用。指南重点涉及欺诈检测、SCA 可及性、欺诈退款、IBAN 与账户名核验，以及包括拒付在内的争议须在 14 天内解决；PSD3 覆盖 EU/EEA，不会自动适用于 UK。

    推荐理由：文章把 PSD3 与 PSR 对欧洲商户的影响拆解为欺诈防控、SCA 可及性、退款责任和争议处理，便于检查支付系统准备情况。