A FINTRAC impôs uma multa administrativa de $693,742.50 à MSB Necosmart, que opera em Edmonton, Alberta, Canadá; a decisão foi proferida em 27 de março de 2026.
推荐理由：O anúncio também lista deficiências relacionadas à não comunicação de transações suspeitas, ao programa de conformidade, às medidas para operações de alto risco e aos registros de transações com moeda virtual, apresentando os requisitos de AML que as MSBs precisam implementar.
FINTRAC informou que o Strengthening Canada’s Immigration System and Borders Act, do Canadá, recebeu sanção real em 2026年3月26日 e introduziu um novo marco de penalidades administrativas. O novo marco eleva o valor máximo das penalidades para 40 vezes o limite atual, inclui uma avaliação da capacidade de pagamento e introduz acordos de conformidade e ordens de conformidade obrigatórios. As violações ocorridas após 2026年3月26日 estarão sujeitas ao novo marco, enquanto as violações integralmente ocorridas antes dessa data continuarão sujeitas à política anterior.
推荐理由：O novo marco altera simultaneamente os limites das penalidades e os instrumentos de acordos de conformidade e ordens de conformidade, além de definir a política aplicável de acordo com a data da violação, ajudando as entidades reportantes a entender os arranjos regulatórios do período de transição.
Sarah Paquet, CEO da FINTRAC, proferiu um discurso em Toronto e afirmou que a agência reforçará a supervisão de riscos sobre empresas reguladas, negócios de moeda virtual e instituições financeiras, com foco no combate à extorsão, às transações com fentanil, à fraude, à lavagem de dinheiro e à evasão de sanções.
推荐理由：O discurso colocou a regulamentação dos negócios de moeda virtual, as sanções administrativas e a supervisão digital no mesmo quadro, oferecendo às empresas reguladas do Canadá prioridades de compliance e tendências de fiscalização.
FINTRAC publicou o cronograma de implementação das alterações à legislação canadense de combate à lavagem de dinheiro, abrangendo requisitos relacionados a penalidades monetárias administrativas, programas de conformidade, registro universal e registro de emissores de stablecoins. Parte das alterações entra em vigor em 26 de março de 2026, enquanto medidas como o registro de emissores de stablecoins serão implementadas após a publicação das regulamentações subsequentes na Canada Gazette, Part II. A página também apresenta obrigações já em vigor, como o compartilhamento voluntário de informações entre entidades declarantes e a comunicação de discrepâncias na titularidade efetiva.
推荐理由：A página organiza, por data de entrada em vigor, as mudanças relacionadas a penalidades monetárias administrativas, programas de conformidade e registro de emissores de stablecoins, facilitando que empresas reguladas identifiquem as obrigações a cumprir.
24 de mar.ter.
terça-feira
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A Mastercard substituirá gradualmente o Trace ID pelo identificador exclusivo Transaction Link Identifier (TLID). A partir de outubro de 2026, os comerciantes deverão transmitir o TLID em transações econômicas e armazenar esse campo de 36 caracteres para cada transação. A Mastercard gerará os TLIDs correspondentes em junho de 2026 e começará a avaliar taxas por não conformidade a partir de janeiro de 2027; a Checkout.com recomenda que os comerciantes armazenem e transmitam simultaneamente o Trace ID e o TLID durante o período de transição.
推荐理由：O artigo organiza o cronograma e os requisitos de integração da Mastercard para substituir o Trace ID pelo TLID, facilitando o planejamento, pelos comerciantes, das mudanças no armazenamento, na transmissão e no rastreamento do ciclo de vida das transações.
A FINTRAC atualizou, em 2026-03-02, a orientação de conformidade sobre transações financeiras com jurisdições identificadas pela FATF. Para transações relacionadas à DPRK e ao Iran, as entidades declarantes devem realizar a verificação de identidade, a devida diligência do cliente e manter registros; as transações relacionadas ao Iran também devem ser integralmente reportadas à FINTRAC. Para transações relacionadas a Myanmar, devem ser avaliadas as obrigações de reporte de transações suspeitas e de diligência reforçada. A orientação também lista as 22 jurisdições da lista da FATF sob monitoramento reforçado, e nenhuma jurisdição foi retirada da lista.
推荐理由：O material reúne as obrigações de identificação, diligência, manutenção de registros e reporte aplicáveis às entidades declarantes canadenses em transações relacionadas à DPRK, ao Iran, a Myanmar e às jurisdições da lista cinzenta, facilitando a comparação com os processos de conformidade.
A FINTRAC trabalhará com o setor privado e as autoridades policiais do Canadá para fortalecer o compartilhamento de informações, a identificação e a comunicação de operações suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro proveniente de extorsão. A FINTRAC desenvolverá Targeted Indicator Profiles (TIP sheets) com foco em extorsão, fornecendo indicadores iniciais e tipologias de lavagem de dinheiro por meio de canais confiáveis, além de realizar atividades de educação para o setor e publicar comunicados especiais. Os relatórios ajudarão a FINTRAC a fornecer inteligência financeira às autoridades policiais, apoiando investigações de lavagem de dinheiro, processos judiciais e ações de confisco de ativos.
推荐理由：A FINTRAC combina perfis de indicadores direcionados, treinamento do setor e compartilhamento de informações entre os setores público e privado, oferecendo às instituições financeiras pistas acionáveis para identificar atividades de lavagem de dinheiro relacionadas à extorsão.
FINTRAC aplicou uma multa administrativa de $536,853.35 à subsidiária da MoonPay, MP Technology Services Ltd., por violar as normas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo durante suas operações no Canadá.
推荐理由：A penalidade lista deficiências relacionadas a transferências eletrônicas de fundos de grande valor, programa de compliance, avaliação de riscos e relatórios de operações suspeitas, mostrando os focos da fiscalização canadense sobre as obrigações de reporte e de prevenção à lavagem de dinheiro das MSBs.
O Departamento de Supervisão do CFPB publicou um “compromisso de humildade” e anunciou que concentrará os recursos de fiscalização nos riscos urgentes enfrentados pelos consumidores e no escopo de sua autoridade legal. As fiscalizações de 2026 serão comunicadas antecipadamente às instituições reguladas, reduzirão a supervisão duplicada, apresentarão questionamentos e exigências de correção em torno de escopos claros e de padrões de violações que causem danos substanciais aos consumidores, além de encurtar a duração das fiscalizações.
推荐理由：O CFPB limita as fiscalizações de supervisão à autoridade legal, aos mercados prioritários e aos danos identificáveis aos consumidores, além de ajustar as notificações, as solicitações de dados e os ciclos de fiscalização.
CFPB e FirstCash, juntamente com suas 19 subsidiárias, chegaram a um acordo para resolver o processo em que são acusadas de violar a Military Lending Act. O CFPB afirmou que as taxas anuais dos empréstimos de penhor em questão, oferecidos a tomadores protegidos, ultrapassavam 36%, e que os contratos de empréstimo também exigiam arbitragem e não continham as divulgações exigidas. A ordem determina que os réus reservem $5 million para reparações relacionadas a milhares de empréstimos concedidos a militares e seus familiares afetados, paguem uma multa de $4 million ao fundo de reparação às vítimas do CFPB e cumpram a Military Lending Act.
推荐理由：O acordo envolve simultaneamente o limite de 36% para a taxa anual, a arbitragem obrigatória e as obrigações de divulgação dos empréstimos, além de definir claramente as medidas de reparação para militares e seus familiares afetados.
CFPB revisou a ordem de consentimento firmada com a Wise sobre seus serviços de remessas, exigindo que a empresa continue indenizando os consumidores afetados e reduzindo a multa dos $2.025 million originalmente previstos para cerca de $45,000. O caso envolvia a divulgação incorreta, pela Wise, de tarifas de ATM, a divulgação insuficiente de taxas de câmbio e outros custos, além da falta de reembolso, dentro do prazo legal, das tarifas cobradas por remessas com atraso na entrega; a ordem original também exigia o pagamento de cerca de $450,000 aos consumidores, envolvendo pelo menos 16,000 pessoas cobradas a mais.
推荐理由：A ordem revisada mantém a reparação aos consumidores e ajusta o valor da multa, apresentando os requisitos específicos do CFPB para a divulgação de tarifas de remessas, os prazos de reembolso e a condução de ações de fiscalização.
CFPB anunciou que não priorizará mais ações de fiscalização baseadas em “Truth in Lending (Regulation Z); Use of Digital User Accounts to Access Buy Now, Pay Later Loans”. CFPB afirmou que concentrará seus recursos de fiscalização e supervisão em ameaças urgentes aos consumidores, especialmente militares e veteranos, e está considerando tomar medidas apropriadas para revogar o documento sobre Buy Now, Pay Later.
推荐理由：O anúncio também detalha o redirecionamento dos recursos de fiscalização e a consideração de revogar o documento relacionado, facilitando a distinção entre as prioridades de execução já anunciadas e as medidas de política ainda em avaliação.
A CFPB declarou que, em relação às disposições regulatórias sobre empréstimos consignados de curto prazo, empréstimos com garantia de veículo e certos empréstimos parcelados de alto custo, não priorizará ações de fiscalização ou supervisão relacionadas às multas ou penalidades após a entrada em vigor das disposições Payment Withdrawal e Payment Disclosure, em 30 de março de 2025. A CFPB concentrará seus recursos em questões que representem uma ameaça iminente aos consumidores e considerará publicar uma proposta de regra para restringir o escopo de aplicação dessa regulamentação.
推荐理由：O anúncio distingue a entrada em vigor das disposições da regra das prioridades de alocação de recursos de fiscalização, esclarecendo as medidas regulatórias que os pequenos provedores de crédito enfrentarão e a direção de uma possível restrição futura da regra.